自行“清洗”贓款也可獨立定罪！福建首例“自洗錢”案犯獲刑5年
自行“清洗”贓款也可獨立定罪！福建首例“自洗錢”案犯獲刑5年丨局外人
記者|馮賽琪（實習）張曉雲
上游犯罪後，又採取各種手段“清洗”贓款，這在刑法修正案（十一）頒佈之前只能被單獨定爲一罪，如今，還要追加“洗錢罪”數罪併罰。
近日，晉江市人民法院官方公衆號披露了一則案件判決，被告人李某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，並處罰金人民幣八萬元；犯洗錢罪，判處拘役五個月，並處罰金人民幣二千元；決定執行有期徒刑五年，並處罰金人民幣八萬二千元。
據悉，該案是今年3月1日《刑法修正案（十一）》實施以來，福建省檢察機關起訴並被作有罪判決的首例“自洗錢”犯罪案件。
洗錢並不遙遠，一些案件當事人的銀行卡、微信、支付寶以及個人信息如果保管不善，都有可能成爲洗錢犯罪的幫兇。
盜刷信用卡+利用他人POS機轉移非法所得
據晉江法院披露，2019年10月至2021年5月間，李某先後爲被害人劉某、陳某辦理POS機，結果卻打着辦理提升信用卡額度和降低POS機刷卡費率的旗號，利用信用卡小額免密支付功能，在被害人不知情的情況下，李某多次盜刷信用卡，使之損失金額超9萬元。
值得注意的是，有近2萬元盜刷至李某所借用的POS機綁定的銀行賬戶中，該賬戶按李某要求將上述款項扣除費率後，以微信轉賬的方式轉給李某。晉江檢察院認定該行爲系“自洗錢”行爲，於是以信用卡詐騙罪、洗錢罪對李某提起公訴。
晉江法院認爲，李某冒用他人信用卡進行信用卡詐騙活動，數額巨大，其行爲已構成信用卡詐騙罪；其爲掩飾、隱瞞金融詐騙犯罪所得的來源和性質，通過轉賬的方式轉移資金，其行爲還構成洗錢罪。
10月29日，晉江法院作出判決，認爲李某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑5年，並處罰金人民幣8萬元；犯洗錢罪，判處拘役五個月，並處罰金人民幣2000元；決定執行有期徒刑5年，並處罰金人民幣82000元。
今年3月1日起，《刑法修正案（十一）》正式施行，明確將“自洗錢”行爲規定爲犯罪。根據《刑法修正案（十一）》的規定，行爲人實施毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪後，爲掩飾、隱瞞自己的犯罪所得及其產生的收益的來源和性質，實施將財產轉換成現金、金融票據、有價證券，轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，跨境轉移資產等行爲，單獨構成洗錢罪，與上游犯罪數罪併罰。
從無法到有法可依，加大“自洗錢”打擊力度
近幾年，全球洗錢犯罪高發、多發，全面加強反洗錢工作，事關國家核心利益和防範金融風險大局。
界面新聞記者檢索裁判文書網時發現，去年11月浙江紹興上虞區法院公佈的一則判決書顯示，辯護律師以當時法律規定“自洗錢”不構成犯罪爲理由，提出被告不符合洗錢罪的構成要件，依法不構成洗錢罪，法院採納了辯護律師的意見，沒有以洗錢罪論處。
從“自洗錢”入刑法至今，半年多時間，上海、江蘇、山東等多地已經開始對“自洗錢”犯罪案件提起公訴，推進速度加快，加大對“自洗錢”行爲的打擊力度。
2020年12月26日，第十三屆全國人大常委會第二十四次會議審議通過了《刑法修正案（十一）》，對第一百九十一條洗錢罪作出重大修訂，刪除了原洗錢罪條款中的“明知”和“協助”，意味着“自洗錢”行爲可以納入洗錢犯罪。全國人民代表大會憲法和法律委員會在關於《刑法修正案（十一）（草案）》修改情況的彙報中也明確指出，“自洗錢”也可單獨定罪。
“‘自洗錢’入罪是我國立法的一個重大突破，有利於改變多年來我國洗錢罪判決偏少、對犯罪經濟基礎打擊不夠的局面，對我國開展國際合作、履行國際義務、滿足FATF反洗錢金融行動特別工作組互評估要求也有重要意義。”全國人大代表、四川省政府參事、中國人民銀行成都分行原行長周曉強此前在接受《金融時報》採訪時表示。
3月19日，最高人民檢察院第四檢察廳、中國人民銀行反洗錢局負責人在答記者問時提到，新增“自洗錢”行爲構成洗錢罪的規定，加大了對從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。爲貫徹刑法修正案（十一）對刑法第一百九十一條洗錢罪的修訂要求，最高人民檢察院正在會同最高人民法院研究修改洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋，對長期存在的法律適用難點和爭議點予以明確，對不適應執法司法實際情況的部分規定進行調整。
刑法修正案（十一）頒佈後，各地加大了打擊“反洗錢”的力度。
11月16日，浦東檢察院舉行“懲治洗錢犯罪 維護金融安全”新聞發佈會，通報兩起“自洗錢”案件。
被告人程某在董某不知情的情況下，用董某名下手機號註冊支付寶賬戶並綁定銀行卡。之後，程某多次轉賬、消費及使用借唄、備用金借款、花唄消費等，騙得被害人人民幣12萬餘元。2021年3月至4月，程某將詐騙所得的其中6000元轉入自己支付寶，再轉至本人銀行卡提現後用於借貸給他人及經營性支出。2021年9月，浦東檢察院以信用卡詐騙罪、洗錢罪（自洗錢）對程某提起公訴。
“‘自洗錢’，是指行爲人在實施上游犯罪之後，對違法犯罪所得及其收益進行‘清洗’以使之合法化的行爲。在過去的司法實踐中，洗錢罪的七類上游犯罪的自洗錢行爲多以掩飾、隱瞞犯罪所得或其他罪定罪處罰，或認爲自洗錢行爲已被上游犯罪吸收不再入罪。”浦東新區檢察院檢委會專委施淨嵐說。