实习记者 许予朋

来源：中国银行保险报

12月6日，《中国银行保险报》注意到，欧盟委员会日前发布公告，对瑞银及瑞士信贷集团、英国巴克莱银行、苏格兰皇家银行、汇丰银行5家银行集团重罚3.44亿欧元。

欧盟委员会在官网“反垄断（Antitrust）”一栏中称，之所以处罚上述五家银行，是因为它们被认定在2007至2012年期间参与外汇市场串通交易，违反欧盟反卡特尔（Cartel）法规。

其中，汇丰银行被罚款1.74亿欧元，巴克莱银行被罚5434万欧元，苏格兰皇家银行被罚3247万欧元，瑞信被罚8329万欧元。

由于瑞银集团向欧盟委员会提供了线索，该集团免于9400万欧元的处罚。

图片来自欧盟委员会网站

欧盟委员会在调研中发现，被罚银行的外汇交易员在交易过程中存在违规交换敏感信息、交易计划等行为，并通过业内人士的聊天室交换交易策略。

上述行为使交易员能够择时买卖货币，协调彼此之间的决策，规避交易风险。有时，其中的一名交易员甚至会暂时“停工”，避免干扰另一位的交易行为。

欧盟委员会执行副主席维斯塔格在宣布处罚决定时表示，此举是为了维护一个稳定和具有竞争力的欧洲金融市场，对欧洲的投资和增长至关重要。

外汇现货交易市场是世界上最大的金融市场之一。五家银行的串通行为损害了金融部门的诚信，也损害了欧洲经济与消费者的利益。

对五家银行的重罚，显示出欧洲监管部门在反垄断、反卡特尔方面的力度。

问

什么是卡特尔？

答

所谓“卡特尔”，是指由一系列生产类似产品的独立企业所构成的组织，具有垄断性质。

生产同类商品的企业为了获取高额利润，往往会达成有关划分销售市场、规定产品产量、确定商品价格等方面的协议。目前，欧盟监管条例已明确禁止卡特尔和其他限制性商业行为。

据悉，对违反欧盟反垄断规则企业征收的罚款，将被计入欧盟总预算中，并向英国偿还其罚款份额，但企业所在的成员国下一年对欧盟的缴款也会相应减少。因此，罚款既可以为欧盟提供资金，又可以减少纳税人的负担。

此外，参与卡特尔的公司中第一个向欧盟委员会检举揭发并提供有效信息的，可以免除罚款。