實習記者 許予朋

來源：中國銀行保險報

12月6日，《中國銀行保險報》注意到，歐盟委員會日前發佈公告，對瑞銀及瑞士信貸集團、英國巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、滙豐銀行5家銀行集團重罰3.44億歐元。

歐盟委員會在官網“反壟斷（Antitrust）”一欄中稱，之所以處罰上述五家銀行，是因爲它們被認定在2007至2012年期間參與外匯市場串通交易，違反歐盟反卡特爾（Cartel）法規。

其中，滙豐銀行被罰款1.74億歐元，巴克萊銀行被罰5434萬歐元，蘇格蘭皇家銀行被罰3247萬歐元，瑞信被罰8329萬歐元。

由於瑞銀集團向歐盟委員會提供了線索，該集團免於9400萬歐元的處罰。

圖片來自歐盟委員會網站

歐盟委員會在調研中發現，被罰銀行的外匯交易員在交易過程中存在違規交換敏感信息、交易計劃等行爲，並通過業內人士的聊天室交換交易策略。

上述行爲使交易員能夠擇時買賣貨幣，協調彼此之間的決策，規避交易風險。有時，其中的一名交易員甚至會暫時“停工”，避免干擾另一位的交易行爲。

歐盟委員會執行副主席維斯塔格在宣佈處罰決定時表示，此舉是爲了維護一個穩定和具有競爭力的歐洲金融市場，對歐洲的投資和增長至關重要。

外匯現貨交易市場是世界上最大的金融市場之一。五家銀行的串通行爲損害了金融部門的誠信，也損害了歐洲經濟與消費者的利益。

對五家銀行的重罰，顯示出歐洲監管部門在反壟斷、反卡特爾方面的力度。

問

什麼是卡特爾？

答

所謂“卡特爾”，是指由一系列生產類似產品的獨立企業所構成的組織，具有壟斷性質。

生產同類商品的企業爲了獲取高額利潤，往往會達成有關劃分銷售市場、規定產品產量、確定商品價格等方面的協議。目前，歐盟監管條例已明確禁止卡特爾和其他限制性商業行爲。

據悉，對違反歐盟反壟斷規則企業徵收的罰款，將被計入歐盟總預算中，並向英國償還其罰款份額，但企業所在的成員國下一年對歐盟的繳款也會相應減少。因此，罰款既可以爲歐盟提供資金，又可以減少納稅人的負擔。

此外，參與卡特爾的公司中第一個向歐盟委員會檢舉揭發並提供有效信息的，可以免除罰款。