公司自購的基金更靠譜?這份作業不好抄
記者 | 杜薇
年初以來,新能源、光伏等賽道持續調整,縱然有多位明星基金經理的名聲加持下,新基發行依然較冷。
爲了提振投資者信心,不少基金公司和基金經理開始“自掏腰包”購買旗下產品,一時間自購潮湧起。例如,1月11日,南方基金髮布公告稱,南方MSCI中國A50互聯互通ETF聯接基金宣佈成立,首募規模爲7億元,其中南方基金運用固有資金認購達到2億元,佔比28.62%,成爲開年以來自購較大的一筆。
同時,不少明星基金經理也力挺新基發行,表示願意與廣大投資者風險共擔,利益共享。例如,1月4日,李曉星、張萍聯合掌舵的銀華心興三年持有開啓發行,兩位擬任基金經理分別出資認購200萬元、100萬元跟投新作。
1月10日發行的兩隻新基也迎來了擬任基金經理的自購,其中上投摩根投資總監杜猛出資500萬元力挺新作;中郵基金國曉雯承諾將自購新基300萬元,與基民共進退,中郵基金的高管也將出資300萬元支持公司新基。
匯添富吳振翔、滙豐晉信陸彬及公司研究團隊也紛紛出資100萬元、600萬元認購新年首發產品。此外,信達澳銀基金近期也宣佈使用公司固有資金500萬元認購馮明遠新作。
基金公司和基金經理拿出真金白銀爲自家產品背書,不僅體現了與基民利益深度捆綁的誠懇態度,有助於提升投資者購買意願,穩定市場情緒;也是不少基金經理自有資金投資的重要方式。
但是,基金公司和基金經理自購的基金就一定能賺錢嗎?這份作業可以隨便抄嗎?
據wind數據統計,在2021年基金公司自購的400多隻基金(不同份額合併計算)中,截至1月12日,自購基金的平均收益率爲-0.19%。以下爲自購行爲至今收益前十的基金。
排在榜首的是創金合信數字經濟主題,該只基金成立於2021年1月20日,由曹春林、王浩冰一同管理。成立時公司出資1000萬元自購,截至去年三季度該只基金規模爲2億元,成立以來回報爲63.77%。
長江新能源產業、中庚價值品質、國泰中證環保產業50ETF、東財中證有色金屬指數增強等多隻基金收益也表現明顯,區間收益均超40%,其中國泰這隻ETF甚至自購金額高達4900萬。
不過,整體來看,2021年基金公司自購的基金中,有近一半的基金自購以來收益仍爲負值,其中虧損最多的爲招商盛洋3個月定開。
據公告顯示,該只基金成立於2021年2月,首募規模爲10.1億元,基金經理爲付斌。截至去年三季度基金規模爲8.28億元,成立以來回報爲-24.99%。截至1月12日,淨值已跌至0.75元。
整體來看,收益較差的基金多集中在港股、醫療等主題。如國泰中證醫療ETF聯接、創金合信港股通成長等多隻基金自購以來收益跌幅均超20%。
不同於以上幾隻基金在募集期時公司選擇自購。光大資管則在行情低迷之時選擇“逆市抄底”自家產品。2021年7月,公司宣佈出資1000萬元申購光大陽光香港精選人民幣。由於成立時高位建倉,彼時該只產品總回報爲-5.99%。後期受行情影響,該只基金自購以來回報仍爲-19.53%。
此外,不少明星基金經理自購的基金收益表現也不甚理想。
2021年2月成立的鵬華品質優選,發行時基金經理袁航便出資100萬元自購,首募規模爲76.72億元。不過該只基金成立之後,淨值便一路下滑,跌破發行價。截至1月12日,該只產品淨值爲0.89元,成立以來回報爲-10.74%。
去年5月基金經理袁航表示願意與投資者風險共擔,再次出資100萬元自購。不過面對一路下滑的淨值,基民似乎並不買賬。去年二季度末,該只基金淨贖回份額達4.15億份,三季度規模繼續縮減,被淨贖回了近9億份。
同時,鄭澤鴻、王海濤、胡昕煒等多位知名基金經理自購基金成立以來回報也均爲負值。顯然,自購基金也不一定意味着就能賺錢,回報優勢也有待時間檢驗。