來源：中國銀行保險報

2022年1月15日，在以“全球共同復甦下的經濟金融新圖景”爲主題的全球財富管理論壇 • 上海蘇河灣峯會上，銀保監會黨委委員、副主席曹宇表示，經過各方共同努力，銀行業保險業已於2021年底基本完成資管業務過渡期整改任務，總體符合預期。

銀保監會黨委委員、副主席 曹宇

行業轉型發展邁出新步伐

中國銀保監會黨委委員、副主席曹宇表示，銀行業保險業資管業務在總體平穩增長的基礎上，實現了迴歸本源、結構優化、提質增效的良好改革效果。

曹宇介紹稱，一是過渡期整改業務基本完成。截至2021年末，保本理財、不合規短期理財產品實現清零，絕大部分銀行如期完成理財存量整改任務，特別是中小銀行已按時完成整改工作，爲銀行理財業務健康發展奠定了堅實基礎。保險資管產品基本實現淨值化轉型，產品投資運作進一步規範。融資類信託佔比不斷下降，通道業務大幅壓降，不合規信託項目累計壓降超過80%。一些複雜嵌套、池化運作等高風險業務得到整治清理，資金空轉、脫實向虛情況得到根本扭轉。

二是服務實體經濟質效大幅提升。銀保監會持續推動銀行業保險業資管機構提升資金配置能力、拓展投資領域、縮短投資鏈條，更加精準高效支持實體經濟。截至2021年11月末，銀行保險機構資管產品直接配置到實體經濟的資金近40萬億元，約佔同期社會融資規模存量的13%。理財、保險資管、信託資金通過直接或間接方式，投資股票、債券規模超過27萬億元，爲資本市場提供了長期穩定的資金來源。

三是居民財富管理需求進一步滿足。銀行業保險業資管產品種類不斷豐富，期限結構日趨多樣，機構體系更加完善，覆蓋投資者數量持續增長，努力爲投資者實現更穩定的財產性收入。截至2021年末，存續銀行理財產品3.63萬隻，投資者數量達到了8130萬，全年爲投資者創造收益近1萬億元。

四是監管能力建設持續強化。銀保監會持續推動同類資管產品統一監管標準，先後發佈10多項制度辦法，建立健全產品發行、銷售管理、投資運作、風險控制、信息披露等方面的制度規則。持續加強日常監管，強化對機構、業務和產品風險防控，有效保護投資者合法權益。積極探索運用監管科技，不斷提高監管工作信息化、智能化水平。

服務高質量發展使命重大

曹宇表示，資管行業是現代金融業的重要組成部分，要在推動高質量發展中發揮重要作用。資管行業要積極服務產業升級轉型、不斷強化養老保障、紮實推動共同富裕。

曹宇談到，銀行業保險業資管產品期限長、規模大，要努力提高金融資源配置的專業性、效率性和靈活性，引導資金進入國民經濟關鍵環節、核心領域。鼓勵保險資金通過市場化方式投資產業基金，加大對戰略性新興產業、先進製造業支持力度。支持保險資金和符合條件的資管產品，投資面向科技企業的創業投資基金、股權投資基金，拓寬科技企業融資渠道，支持創新驅動發展。積極探索拓展綠色金融業務，助力實現碳達峯、碳中和。

我國養老金融體系發育相對滯後，存在有效供給不足、覆蓋面不廣、長期投資能力不高、抗週期能力不強等問題。曹宇認爲，資管行業要充分發揮彙集中長期資金、靈活配置資產、穿越週期波動的功能作用，積極幫助城鄉居民在整個生命週期管理財富，提升抵禦風險能力。資管機構要做好客戶畫像，針對不同年齡、風險偏好客戶羣體，豐富養老產品供給。圍繞養老產品的長期性和普惠性特點，堅持穩健投資策略、優化期限結構、完善託管模式，不斷提高專業管理水平。加強投資者養老金融知識宣傳教育，培育長期價值投資理念，樹立科學的風險觀和收益觀，使更多城鄉居民對養老金融產品“想了解”“看得懂”“會投資”。

在紮實推動共同富裕方面，曹宇認爲，資管行業需要主動作爲，發揮優勢，助力城鄉居民資產保值增值，增加財產性收入，將國民經濟改革發展紅利轉化爲可分享的投資收益，廣泛惠及人民羣衆。銀行保險機構作爲基礎金融服務提供者，更需要着眼於幫助大衆投資者，特別是中低收入羣體管理好財富，配置好資源，爲實現共同富裕貢獻力量。

堅定不移將改革引向深入

曹宇認爲，隨着我國進入新發展階段，資管行業也步入提質升級的新階段。銀保監會將繼續推動銀行業保險業資管業務改革向縱深推進。

在加快發展專業化特色化的機構隊伍方面，曹宇表示，從銀行業保險業來看，已有29家理財公司獲批籌建，23家開業運營，保險資管公司達33家。銀保監會將繼續堅持“成熟一家、批准一家”的原則，穩步推進理財公司和保險資管公司批設工作，做好已開業機構的運行評估，積極探索中小銀行設立理財公司的模式路徑，落實擴大對外開放和引進外資政策，建設各展所長，有機合作、同生共存的生態體系。

在堅持嚴監管強監管不動搖方面，曹宇表示，銀保監會將持續完善銀行業保險業資管業務的監管規則，逐步形成貫穿監管機構經營主線的監管法規體系，全面覆蓋公司治理、投資運作、銷售消保、風險內控等關鍵環節。既要考慮銀行業保險業資管業務的差異化特點，又堅持嚴格落實資管新規統一標準，與其他資管機構同類業務監管要求保持一致。銀保監會將持續加強專業化監管能力建設，堅持以機構監管爲基礎，統籌協同功能監管和行爲監管，強化非現場監測和大數據篩查功能，對資管業務風險早發現、早處置。銀保監會將加大現場調查、現場檢查力度和頻度，綜合運用監管提示、監管通報、行政處罰等手段，對違規行爲保持高壓震懾。

在營造良好營商環境方面，曹宇表示，資管行業的繁榮發展，離不開市場化、法治化的營商環境，將堅持爲各類資管機構提供公平公正、標準一致的市場待遇；堅持爲市場踐行長期投資、價值投資築牢制度基礎；堅持與時俱進的工作思路，主動適應資管業務發展的新趨勢，探索實施專業、獨立的託管機構等機制，爲資管行業發展提供穩定的監管環境。