原標題:銀行發行同業存單熱情高 年內16家銀行計劃發行額度均超千億元

本報記者 張志偉

見習記者 餘俊毅 張 博

2022年,銀行發行同業存單熱情不減。據通聯數據DataYes不完全統計數據顯示,截至1月23日,已有超200家銀行發佈2022年度同業存單發行計劃與發行公告,其中城商行、農商行等中小銀行是同業存單發行主力。另外,今年以來已有近140家銀行陸續發行了總計超9200億元的同業存單。

業內普遍認爲,同業存單是銀行主動負債管理的重要工具之一,發行同業存單有助於拓展銀行機構的融資渠道,提升銀行主動負債管理能力。

具體來看,2022年計劃發行額度超過1000億元的共有16家銀行,分別是平安銀行、興業銀行、招商銀行、寧波銀行、郵儲銀行、南京銀行、杭州銀行、徽商銀行、北京農村商業銀行、長沙銀行、上海農村商業銀行、貴州銀行、貴陽銀行、廈門國際銀行、成都銀行、華夏銀行。其中,平安銀行、興業銀行擬發行規模均超9000億元。此外,青島銀行、鄭州銀行等超70家銀行計劃發行額度超過100億元。

值得一提的是,記者注意到,大多數銀行的計劃發行額度較2021年出現了不同幅度的上漲。例如,長安銀行2022年計劃發行額度爲900億元,較2021年提升200億元;北京農村商業銀行2022年計劃發行額度爲1800億元,較2021年提升300億元。

業內專家普遍認爲,隨着多項監管新規施行,由於銀行面臨負債端壓力、攬儲壓力等原因,2022年同業存單發行規模或將繼續維持較高增長。

“中小銀行補充資金流動性的最佳渠道就是銀行同業市場。”工信部信息通信經濟專家委員會委員、中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長盤和林對《證券日報》記者表示,銀行的資金來源主要有三個途徑:一是央行;二是同業相互調劑;三是儲蓄存款。當前中小銀行在攬儲方面遇到較大困難,高息攬儲被叫停後,結構性存款收縮,中小銀行的儲蓄存款來源減少。因此,中小銀行需藉助銀行同業市場來補充自身資金缺口。

IPG中國首席經濟學家柏文喜也對《證券日報》記者表示,“發行同業存單主要是爲了緩解銀行負債端壓力,解決自身發展資源不足的問題。同時,這也與去年監管部門對商業銀行存款利率定價自律機制的調整有關。中小銀行和外資銀行通過發行同業存單,能從大銀行獲取更多同業資源,促進自身發展。”

東方金誠首席金融分析師張麗認爲,2021年以來,受監管趨嚴、公開市場違約現象增加等影響,商業銀行房地產貸款、城投企業相關貸款有所收窄,由此帶來的攬儲壓力有所上升。

張麗對記者表示,“對於部分客戶黏性不高的商業銀行,負債端壓力加大,疊加2021年年末考覈等因素,2021年全行業同業存單淨融資額達到近年來峯值。考慮到攬儲壓力上升、負債端結構調整等因素,預計2022年銀行同業存單發行規模仍將維持高位。”

對於中小銀行面臨的資本補充需求和負債端壓力,中國民生銀行首席研究員溫彬對《證券日報》記者表示,應持續完善宏觀審慎評估體系(MPA)考覈,鼓勵銀行特別是中小銀行多渠道補充資本,提高抗風險能力;發揮好結構性貨幣政策工具的作用,進一步降低實體經濟融資成本。總體來說,要把防範金融風險、穩住經濟大盤、確保經濟在合理區間運行有機結合起來。只有這樣,才能在做好自身穩健經營和風險防範的基礎上,發揮好金融對實體經濟的支持作用。

“應加快建立中小銀行資本補充長效機制,除發行永續債、地方政府專項債補充資本之外,還可以繼續探索發行轉股型二級資本債券、含定期轉股條款的資本債券等,進一步增強資本補充工具的靈活性和多樣性,降低資本補充的成本。此外,中小銀行還應夯實發展基礎,積極轉型,多發展輕資本業務,減少對資本的消耗。”招聯金融首席研究員董希淼對《證券日報》記者表示。

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