北京商報訊（記者 嶽品瑜 廖蒙）1月26日，據央行官網披露，進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，經央行行務會審議通過和銀保監會、證監會審籤，央行、銀保監會、證監會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

根據央行相關負責人介紹，《辦法》修訂包括以下內容：調整《辦法》名稱、體例及適用範圍。一是在規章名稱及正文中使用“客戶盡職調查”一詞取代“客戶身份識別”；二是總則部分突出強調“風險爲本”的基本原則；三是將第二章客戶盡職調查分設“一般規定”和“其他規定”兩節，分別明確客戶盡職調查一般性要求，和特殊情形下盡職調查要求；四是完善並擴大《辦法》的適用範圍，增加非銀行支付機構、理財公司以及各類新增的金融機構。

將“風險爲本”要求貫穿到《辦法》中。一是要求義務機構建立清晰的客戶接納政策；二是完善並強調持續盡職調查規定，要求將客戶全生命週期管理融入持續盡職調查的要求中；三是增加關於強化盡職調查和簡化盡職調查的要求，明確適用情形以及相應的措施；四是根據各金融行業的業務發展和風險狀況，完善銀行、證券、保險、非銀行支付、信託、資產管理等行業的客戶盡職調查要求。

補充完善客戶盡職調查的相關要求。補充完善電匯、受益所有人識別、通過第三方開展盡職調查、代理行、高風險國家或地區、新技術（非面對面開展業務）、壽險受益人識別、客戶盡職調查兜底要求以及覈實身份的時機等相關要求。