原標題：螞蟻財富“金選投顧”調整優化：6家機構更新投顧策略基金池及名稱等信息 將上線螞蟻“投顧管家”

記者/姜詩薔 北京報道

螞蟻財富“金選投顧”調整後將重新“上線”。

3月23日，興證全球基金、南方基金、中歐財富、財通證券、廣發基金、嘉實財富6家公司發佈了調整旗下相關基金投顧策略的公告，其中涉及的基金投顧策略即是6大機構今年年初與螞蟻財富聯合推出的“金選投顧”中的興證全球金選好基、南方金選升級、中歐金選全明星、財通金選價值、廣發超級金選以及嘉實金選增強。

今年1月13日，21世紀經濟報道記者獨家報道《螞蟻財富“金選投顧”下線》，由於最初的6大金選投顧策略是由機構在支付寶選定的“金選基金”範圍內提供基金投資組合策略涉及相關合規問題，從而引發爭議。

彼時，螞蟻財富回覆稱，金選投顧服務是幾家基金投顧機構和螞蟻基金合作提供的服務，投顧策略由基金投顧機構提供，目前試投放活動已結束，正根據用戶反饋優化升級方案，力爭爲廣大投資者提供更好服務。

“金選投顧”調整

根據公告，6家機構均對此前的金選投顧策略進行了基金備選池的擴大，將不再限制於支付寶“金選基金”範圍內。

譬如興證全球基金針對備選基金產品評估情況指出，我司基金優選及資產配置團隊對全市場基金進行定量分析和定性跟蹤研究，按照公司各類基金產品的入庫標準，對每一隻入庫基金產品及相關基金管理人實施標準化、流程化的盡職調查，形成評估報告，選擇符合本組合策略風險收益特徵的基金品種，經投資顧問投資決策委員會審議後形成策略備選庫。

南方基金也表示，在底層基金方面，對全市場基金進行定量分析和定性跟蹤研究，精選全市場權益類、固定收益類、絕對收益策略、QDII等投資範圍內的公募基金構建投資組合。

中歐財富也表示，投顧策略的策略目標調整爲，本組合通過定量與定性相結合的方式，在全市場中優選基金。

廣發基金表示，投資範圍爲股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、QDII基金、商品基金及其他中國證監會允許的公募基金。

值得注意的是，6家機構也將投顧策略名稱“去金選化”。

根據公告，6家機構的投顧策略更名後分別爲興證全球優選好基、南方鑫選組合、中歐臻選全明星、財通優選增強、廣發超級精選以及嘉實股票優選增強組合。

相關機構公告亦表示，經投顧業務投資決策委員會審議，增擴備選池並相應去掉金選字樣，方便在行情變動之下更靈活地做選基、調倉等應對。

21世紀經濟報道記者梳理發現，興證全球基金、南方基金、廣發基金、中歐財富4家公司均公告表示，相關調整將自2022年3月31日起生效，而投資者可以自行選擇繼續持有或退出相關投顧策略。

嘉實財富的調整則將在3月28日進行，財通證券則公告表示，自本通知日起7天內如果投資者未選擇終止投顧服務協議，將按照新策略爲其繼續提供投顧服務。

“投顧畢竟還是一項新興業務，需要在探索中不斷創新模式、創新服務，才能讓這種好產品好模式，帶給投資者實在的收益和良好的體驗，這纔不會違背行業做投顧的初心。”北京一家大型公募基金人士告訴21世紀經濟報道記者，“既然是新興業務，那必然意味着很多事情還需要在摸索中規範、在規範中調整、在調整中進入更加可持續的良性軌道，從這個角度來看，這對業務的發展具有推動價值。”

上線“投顧管家”

據21世紀經濟報道記者瞭解，6家機構的投顧策略優化完成後，將會在螞蟻基金“投顧管家”對外展示。

2021年3月22日，螞蟻財富平臺正式上線“投顧管家”功能。

據21世紀經濟報道記者瞭解，今年3月21日，在上線一年之際，螞蟻基金對“投顧管家”進行了升級。投資者進入頁面後可瞭解不同投顧機構的資產配置和投顧服務特點，選擇機構後，機構將發起更具體的投資需求評估，併爲其匹配更適合的投顧策略。

21世紀經濟報道記者進入“投顧管家”看到，各家機構的投資需求評估根據各自服務的不同而不盡相同，評估完成後可看到投顧策略。

值得注意的是，在業績展示上，不足一年的策略展示的是業績比較基準，一年以上的策略則在匹配投資者追求收益目標的同時，提示投資的回撤風險，對於收益和風險的展示更爲清晰。

螞蟻基金相關負責人告訴21世紀經濟報道記者，“‘投顧管家’上線一年來不斷優化，向機構深度開放自營陣地。今年的震盪行情之下，尤其要充分發揮基金投顧‘顧’的作用，做好投資者陪伴。”

市場震盪之下，機構在投顧管家提供的服務更爲豐富。21世紀經濟報道記者注意到，華夏投顧上線了投顧投教視頻，嘉實、中歐、南方等投顧機構則上線了近期行情解讀。

“今年權益市場大幅回調，投資者的盈利體感也大打折扣。豐富的陪伴內容和形式值得肯定，投顧還是新興行業，應更加重視投資者適當性管理和長期陪伴工作，纔有利於行業更健康、長遠的發展。”一位公募機構人士表示。