來源:北京商報

面對瞬息萬變的A股市場,一天內居然有兩家券商的交易系統出現故障。5月16日,有投資者反映,招商證券、華西證券交易系統在早盤期間出現故障,導致無法交易。儘管在早盤收盤前,相關情況已得到解決,但也有不少投資者直言因交易系統宕機而造成經濟損失。事實上,券商交易系統故障給投資者造成困擾的情況已不鮮見。僅今年以來,招商證券就先後兩次出現交易系統故障,此前還有國信證券的交易系統也一度“罷工”。對此,有律師表示,由於投資者與券商之間存在合同關係,券商有保障投資者自由交易的合同義務,若投資者因券商的原因不能自由交易,應視爲券商違反了合同義務,投資者可要求券商賠償損失。

整改期內又宕機

據同花順數據顯示,5月16日,A股三大股指高開低走。截至當日收盤,上證綜指深證成指創業板指全部收跌,跌幅分別爲-0.34%、-0.6%、-1.14%。在證券板塊中,也有42只券商股收跌,佔比超八成。

而在早盤期間,有投資者反映招商證券系統崩潰,PC與App端均無法登錄。直至上午10時30分左右,招商證券於其官方微博發佈聲明稱,“今早招商證券交易系統部分客戶登錄出現異常。目前已恢復正常。對此我們深感抱歉”。

上述事件發生後,“招商證券”一詞火速登上微博熱搜。股民們對招商證券交易系統宕機的情況也紛紛表示不悅,並直言“給客戶造成的經濟損失怎麼賠償”“一次又一次,客戶的損失你們承擔嗎”。

就在兩個月前,今年3月14日,就曾有衆多投資者反映招商證券App在早盤期間出現故障,營業部電話打不通。彼時,也有投資者表示因招商證券軟件故障導致無法交易造成損失,招商證券也因此登上微博熱搜。針對該情況,4月2日,深圳證監局發佈公告稱,招商證券在3月14日網絡安全事件中存在變更管理不完善,應急處置不及時、不到位等問題,因此決定對其採取責令改正措施。

相關公告內容顯示,深圳證監局要求招商證券應進一步加強重要信息系統建設的統籌規劃,充分了解系統架構及內部運行機制,強化研發、測試、上線、升級變更及運維管理,完善應急處置機制,保障關鍵崗位人員的專業能力和數量配置,確保信息系統安全平穩運行;同時公司應對此次事件相關責任人員進行內部責任追究;並在3個月內完成上述整改工作並報送整改報告。

並非券商個例

然而,3個月的整改限期未到,招商證券交易系統宕機的情況卻再次上演。針對相關情況的整改進展及後續改進措施,北京商報記者發文採訪招商證券,但截至發稿前,尚未收到相關回復。

值得一提的是,年內出現交易系統故障給投資者造成困擾的情況,招商證券並非個例。同樣在5月16日早盤,有投資者反映,華西證券App出現故障,導致登錄超時、交易頁面請求被取消等情況出現,還有投資者表示撥打客服電話也無法接通。直至上午11時左右,有投資者反饋交易系統恢復正常。

對此次故障出現的具體原因及改進措施,華西證券迴應北京商報記者表示,5月16日上午,公司收到少數客戶的反饋,出現登錄異常,公司立即啓動應急處置,該故障很快得到排除。公司高度重視網絡安全,高度重視投資者服務,公司將進一步加強科技投入,進一步提升應急處理能力和水平,讓投資者的交易更順暢、更安全。

除上述2家機構外,國信證券旗下交易系統也曾在3月15日出現故障。彼時,有投資者反映,國信證券交易軟件出現行情不能刷新,無法看盤和交易的情況。

爲何部分券商的交易系統狀況百出,導致系統宕機的情況頻頻發生?券商業資深人士王劍輝表示,由於券商交易系統的容量通常是按一般交易水平進行設計的,因此當大量投資者在某一時間段集中交易的情況出現,如重要經濟數據發佈、重要經濟政策出臺時,容易導致交易系統不堪重負,並因保護機制啓動使得系統自動中斷。

“此外,因疫情防控原因,部分人員的流動可能受到限制,如技術人員被居家隔離等。因此在交易系統出現故障後,可能在第一時間很難得到一線技術人員的維護,導致服務器長時間中斷”,王劍輝補充道。

投資者有權要求賠償損失

多次宕機事故中,不少投資者反映已經導致其經濟損失,那麼,投資者是否可以據此向證券公司進行索賠?上海明倫律師事務所律師王智斌表示,投資者與券商之間存在合同關係,券商有保障投資者自由交易的合同義務,如果投資者因券商的原因不能自由交易,應視爲券商違反了合同義務,投資者可要求券商賠償損失。

不過,王智斌也提到,在實踐操作中,該類訴訟的難點在於兩方面。一方面,投資者需要證明其恰好因本次故障產生損失,這要求投資者有較高的舉證能力; 另一方面,券商極有可能在各種電子文件中通過聲明的方式免除其因技術故障產生的法律責任,這種“免除”條款是否有效,需要結合條款的具體描述、發佈時間等予以具體判斷。

整體來看,券商交易系統故障會影響用戶體驗,導致客戶滿意度下降,若這類問題頻繁出現,甚至會影響投資者對機構的信任度。對此,王劍輝建議,“大型機構可以選擇提高成本支出,將交易系統容量做大。而中小型機構也要適當投入成本,使交易系統能夠在應對突發情況時及時作出相應的調整,而非簡單地中斷系統”。

北京商報記者 劉宇陽 李海媛

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