原標題:監管出手!多家證券機構APP宕機背後:券商數字化轉型如何破局

21世紀經濟報道記者李域  深圳報道

近期,招商證券、華西證券相繼發生信息系統安全事件,“招商證券”一度登上微博熱搜,引發大量投資者關注。

21世紀經濟報道記者瞭解到,信息系統安全事件發生後,監管部門下發《機構監管情況通報》,在通報中,監管從多方面分析事件原因,並表示將依法開展調查工作,嚴肅處理相關機構及責任人員。 

事實上,招商證券近年來信息技術投入費用持續增長,2019年至2021年分別是6.53億元、9.94億元和11.92億元,佔當年營收比重分別爲3.49%、4.09和4.05%。

從行業來看,據畢馬威統計,已披露年報數據的22家上市券商在2021年信息技術投入合計額達141.78億元,排名前十的券商平均投入金額爲11.30億元,其中投入最高的券商金額達22.28億元,同比增速最高的券商達294%,佔比營業收入最高的券商達25.17%。

從上述數據來看,無論是招商證券還是整個券商行業,隨着金融科技浪潮襲來,各大券商紛紛加大數字化轉型投入力度,全行業信息科技投入規模持續增長。

在不斷加碼的投入之下,信息系統安全事件爲何還頻頻發生呢?

對此,招商證券對21世紀經濟報道記者反饋,目前正按照監管的要求積極整改,苦練內功。某大型券商人士認爲,監管通報中指出合規內控不到位等五大問題引發此類事件發生,雖然從數據上來看,投資規模持續增長,但主體責任和制度建設還需更清晰。

海通證券總經理李軍也表示,券商數字化轉型任重而道遠。從我國的實踐和國際大投行的發展經驗看,券商的數字化轉型離不開大量的科技投入,來建設科技人才隊伍、打造硬件基礎設施。同時,建立數字化戰略思維、塑造擁抱數字化的經營理念、培育對數字化轉型友好的企業文化,也是證券公司數字化轉型持久制勝的法寶。

監管層指出五大問題

今年以來,多家券商APP出現問題,特別是招商證券先後在3月14日、5月16日出現交易系統故障。

在3月14日上午,多個投資者反映招商證券交易軟件出現問題,招商證券APP無法正常買入賣出。“招商證券系統買不了、賣不出、撤不了”有投資者稱,還有投資者表示:“一直撤不回,還以爲是自己的電腦出問題。”

對此,招商證券相關人士回應稱,早上開盤後,招商證券集中交易系統所有交易委託都已實時傳送至交易所繫統,但由於成交回報處理延遲,部分客戶在客戶端未及時收到成交回報信息,撤單交易受到影響,給客戶帶來的不便,深感抱歉。

針對這一事件,深圳證監局4月2日指出,招商證券在2022年3月14日的網絡安全事件中,存在變更管理不完善,應急處置不及時、不到位等問題,故決定對招商證券採取責令改正的行政監管措施。

不過,在5月16日開盤後,又有多位投資者稱招商證券系統崩潰,電腦版和手機APP均無法正常登錄。同一天,華西證券APP也崩了。

此外,2021年5月18日,首創證券的上交所報盤程序發生故障。2022年2月4日、2月14日、2月28日,3家基金管理公司也接連出現由於感染病毒或爬蟲程序導致官網無法訪問的網絡安全事件。 

對此類頻發事件,監管層認爲,事件主要類型及反映出五大方面的問題:

第一是個別公司合規內控管理不到位,系統升級改造過程中存在薄弱環節。比如招商證券在系統升級過程中,測試場景尤其是壓力測試不夠充分,導致交易系統接連發生兩次信息系統安全事件。

第二是主體責任意識不強、履行不力,未清晰、準確、完整掌握外部供應商提供軟件的系統架構。

第三是運維人員操作規範性不足,未能建立有效的權限管理及複覈機制。

第四是移動APP開發管理存在短板,已成爲信息系統安全事件易發領域。

第五是安全管理存在漏洞,應對外部網絡攻擊或爬蟲程序訪問等網絡防護能力仍需提升。

監管層表示,下一階段,機構部將會同各證監局按照“穿透式監管、全鏈條問責”的原則,持續加大對證券基金經營機構合規內控與信息技術管理的監督檢查力度,對存在問題的機構和負有責任的人員實施“雙罰”,並在分類評價中從嚴處理。

同時,密切跟蹤、研究行業在數字化轉型背景下業務與技術深度融合過程中出現的新情況、新問題,持續完善相關監管要求。

數字化轉型破局

事實上,數字化轉型已成爲券商未來發展的全新戰略高地。

在頭部券商中,華泰證券2021年全年金融科技投入高達22.28億元,在已披露金融科技投入的上市券商中居首位。

與此同時,部分券商也在加速聚攏金融科技人才。2021年末,華泰證券金融科技人員的數量居上市券商榜首,達到3169人,佔全部員工比例超過20%。華泰證券之外,海通證券、招商證券、中金公司中信證券申萬宏源中信建投證券等6家上市券商的金融科技人員也超過1000人。

中國證券業協會調研數據顯示,2021年109家證券公司IT投入資金303.55億元,同比增長26.51%。排名前10的頭部券商投入總量大,共投入124.86億元,佔整體的41.13%,頭部證券公司研發優勢明顯。

波士頓諮詢公司董事總經理,全球資深合夥人何大勇發佈的報告顯示,縱觀行業內營業收入前十名的券商,其科技投入占上年營業收入的比例大多分佈在6%-7%之間,部分領先機構甚至達11%;橫向對比外資投行,這一比例大約爲10%,可見頭部內資機構在科技資源的投入力度方面基本已追平海外領先同業。

他認爲,整體而言,全行業對於數字化轉型的觀念意識初步到位,對於轉型的重要性和緊迫性已達成共識。然而,隨着轉型進入深水區,方向不清、協同不足、基礎不牢等諸多挑戰逐漸顯現,券商需要尋找破局之道。

目前,數字化轉型主要面臨的問題包括缺乏頂層設計、數字化轉型目標不清晰;業技融合不夠,數字化價值釋放不充分;數字基礎不牢,深度數字化轉型受制約;數字人才稀缺,數字化轉型長期動力不足等。

海通證券總經理李軍也指出,目前行業還存在投入偏低、數字化深度不夠、數據生態不健全、人才梯隊不夠完備等問題。

李軍認爲,從我國的實踐和國際大投行的發展經驗看,券商的數字化轉型離不開大量的科技投入,來建設科技人才隊伍、打造硬件基礎設施。此外,證券公司數字化轉型對券商當前的組織架構、崗位設置、協同機制等管理方式提出了新的要求,也對追求當期收入或利潤最大化的經營理念提出了挑戰。同時還需要行業協會、監管部門等各方力量,共同推進行業的數字化轉型。

(作者:李域 編輯:巫燕玲)

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