多個部門發公告聲明劍指假銀行！

5月26日，廣東銀保監局發佈《關於“中國平原銀行”涉嫌違法行爲的公告》稱，近期，該局監測發現，部分網站、微信公衆號等平臺上出現“中國平原銀行”相關網絡信息。“中國平原銀行”通過微信公衆號等渠道收集消費者的身份、財產信息，辦理開展相關業務。銀保監會及其派出機構未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立並經營有關銀行業金融機構業務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業金融機構、非法從事銀行業金融機構的業務活動。

廣州住房公積金管理中心在5月27日也發佈《關於“中國平原銀行”發佈不實信息的嚴正聲明》稱，日前，該中心在工作中發現，有人在網絡平臺、社交媒體上捏造事實，散佈關於“中國平原銀行”與該中心有關的虛假信息。該中心支持廣東銀保監局2022年5月26日《關於“中國平原銀行”涉嫌違法行爲的公告》。

“我中心與‘中國平原銀行’從未開展任何形式的合作，我中心的辦公地址也從未向‘中國平原銀行’開放使用，相關網絡社交媒體所述的關於‘中國平原銀行’與我中心及負責人的情況均屬虛假信息，所傳內容純屬謠言 。”廣州住房公積金管理中心表示。

原來，這家所謂“中國平原銀行”的機構在廣東銀保監局發佈公告後，反而強行“碰瓷”，還發布了一則《中國平原銀行責成工作組與廣東銀保監局積極對接》的文章稱，網上出現上述“負面新聞”後，第一時間響應併成立了廣東工作組，計劃於5月27日上午與廣東銀保監局對接，將中國平原銀行的籌備情況向廣東銀保監局做出彙報，找出該新聞出現的根本原因，達成一致並消除誤會。

“中國平原銀行”還在文後的背景材料中進行了自我介紹，稱“中國平原銀行於2021年7月1日正式籌備，2021年9月-10月與銀保監會做了彙報、溝通，在銀保監會的指導下積極開展工作。”

這家“中國平原銀行”自行註冊了微信公衆號和微博，並發表了多篇介紹自身動態的文章。在其中一篇文章中，該機構寫到，該機構籌備委員會黨委書記鄴東平，原廣州市住房公積金管理中心夏衛兵，現住房公積金管理中心馮衛組織了一次閉門會議。住房公積金中心還邀請中國平原銀行（籌）進駐廣州市珠江新城華就路20號20樓、22樓共同辦公。

這或許正是廣州住房公積金管理中心發佈聲明的原因。該中心還表示，針對上述情況已向公安機關報案，並將保留進一步追查謠言及追究相關責任人法律責任的權利。敬請廣大繳存單位和繳存人提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，通過該中心下屬網點、授權承辦住房公積金業務的商業銀行以及該中心公開的網上辦事官方渠道辦理住房公積金業務，謹防上當受騙。

一般而言，金融機構的籌建、開業以及經營相關業務等，均需要金融監管部門的核準，銀保監會網站則會不時披露相關進展情況。也正如廣東銀保監局所言，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等法律規定，未經國務院銀行業監督管理機構批准，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

澎湃新聞注意到，銀保監會網站未有任何與“中國平原銀行 ”相關的籌建、開業等批覆。

此前，有多個與“中國平原銀行”相關的微信公衆號，其中一個企業賬號的主體是一家名爲“廣州小吼成象科技有限公司”的企業， 該公衆號簡介爲“中國平原銀行（籌）房貸保”。目前，“中國平原銀行”相關的賬號在各平臺均已不見。

天眼查平臺顯示，廣州小吼成象科技有限公司是一家註冊於廣州市花都區的民營企業，註冊時間爲2020年5月20日，自然人陳素彩和杜現虎分別持股52%和48%。該公司的經營範圍爲：信息技術諮詢服務；軟件開發；蔬菜零售；水果零售；互聯網商品零售（許可審批類商品除外）；網絡技術的研究、開發；軟件服務；軟件技術推廣服務；路牌、路標、廣告牌安裝施工等。

此外，該公司的網址也包含“pingyuan”字樣，目前該公司網址爲無法訪問狀態。

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》，擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由國務院銀行業監督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。