“假銀行”被揭穿竟然喊話監管要“消除誤會”

監管部門提醒：消費者要在正規金融機構辦理業務

一家被監管部門曝光的假銀行，不僅沒低調隱匿，還公開喊話要與監管溝通，“消除誤會”。5月26日，廣東銀保監局發佈《關於“中國平原銀行”涉嫌違法行爲的公告》，稱從未審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立並經營有關銀行業金融機構業務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業金融機構、非法從事銀行業金融機構的業務活動。這家假銀行在被銀保監局曝光後，大膽宣稱成立了工作組要與監管溝通對接，“消除誤會”。

廣東銀保監局：

“中國平原銀行”未經審批

近期，廣東銀保監局監測發現，部分網站、微信公衆號等平臺上出現“中國平原銀行”相關網絡信息。“中國平原銀行”通過微信公衆號等渠道收集消費者的身份、財產信息，辦理開展相關業務。對此，廣東銀保監局鄭重提醒：中國銀保監會及其派出機構未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立並經營有關銀行業金融機構業務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業金融機構、非法從事銀行業金融機構的業務活動。

廣東銀保監局表示，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等法律規定，未經國務院銀行業監督管理機構批准，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

廣東銀保監局請廣大金融消費者提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，通過正規金融機構、正規渠道辦理金融業務，遠離不法侵害，謹防上當受騙。如發現廣東轄內“中國平原銀行”相關情況，歡迎撥打舉報諮詢電話提供線索。

假銀行自稱成立工作組

要向監管彙報“消除誤會”

令人喫驚的是，在被監管揭穿之後，這家所謂的“中國平原銀行”不但絲毫沒有收斂，反倒還在網上發佈公告《中國平原銀行責成工作組與廣東銀保監局積極對接》。在上述公告中，“中國平原銀行”稱，在看到上述負面新聞後，第一時間響應併成立了廣東工作組，計劃於5月27日上午與廣東銀保監局對接，將籌備情況向廣東銀保監局做出彙報，找出該新聞出現的根本原因，達成一致並消除誤會。

在公告中，“中國平原銀行”還大言不慚地表示：“團隊年輕但不失穩重，勇於創新卻考慮周全，雖有不足但成長迅速。我們的產品邏輯清晰且可持續發展，遵守基本的經濟規律，至今尚未造成人民財產的任何損失，亦未收到任何投訴。”

相關公衆號已經被停用

漏洞顯而易見

北京青年報記者發現，一個名爲“House Loans Treasure”的公衆號，其簡介爲“中國平原銀行（籌）房貸保”。截至北青報記者發稿時，該公衆號已經被停止使用。該微信公衆號賬戶主體名爲“廣州小吼成象科技有限公司”，賬戶類型爲企業，IP屬地顯示爲廣東。公衆號簡介爲中國平原銀行（籌）房貸保。

但據網友提供的截圖，該公衆號在被停用前共發文17篇，直接出現“中國平原銀行”相關字樣的發文有13篇。其中，2022年1月15日一篇題爲“2021年中國平原銀行籌備進度&房貸保產品發展里程碑事件”的文章寫到，去年“中國平原銀行”籌備工作組曾分別與花都區政府、廣州市政府和廣東省政府相關部門溝通了銀行籌備情況；去年7月，這家“假銀行”的降房貸產品獲得了首位客戶，來自廣州。

根據3月12日該公衆號的一篇文章，這家“假銀行”甚至開會討論了與廣州住房公積金管理中心聯合辦公的事宜。

去年4月1日，該公衆號發佈了一篇投資者關係說明稱，目前擬入股“中國平原銀行”的機構有“國家市場監督管理總局（待定）、中央匯金投資有限責任公司（已表達投資意向）”。

從廣東銀保監局發佈的公告看，這些說辭無疑均爲謊言。

據該公衆號披露，目前“中國平原銀行”主要產品包括：平原房貸保、平原生育保、平原企業保以及平原信用保，銀行地址位於廣州珠江新城。而公衆號的照片顯示，這家“假銀行”已有線下門店，玻璃大門上貼着“中國平原銀行”的字樣和圖標。

企查查信息顯示，“廣州小吼成象科技有限公司”是一家2020年5月20日成立、註冊資本爲500萬元的小微企業，法定代表人與疑似實際控制人名爲陳素彩；其所屬行業爲“軟件和信息技術服務業”，經營範圍是“信息技術諮詢服務、軟件開發、蔬菜零售、水果零售”等內容，並沒有金融相關內容。

有銀行人士指出，如果真如“中國平原銀行”所說，自己在籌備期，也不能開展任何銀行業務，因爲銀行在籌備期是不可以開展金融業務的，但這家“銀行”已經在去年7月獲得了首位客戶，這是一個顯而易見的漏洞。

文/本報記者　程婕