石晏 

假冒的山寨銀行還挺囂張！

連日以來，“中國平原銀行”事件備受市場關注。5月27日，廣州住房公積金管理中心通過其官方微信號發佈關於 “中國平原銀行”發佈不實信息的嚴正聲明。該聲明中指出：“我中心在工作中發現，有人在網絡平臺、社交媒體上捏造事實，散佈關於‘中國平原銀行’與我中心有關的虛假信息。”

此前，廣東銀保監局發佈“中國平原銀行”涉嫌違法行爲的公告稱，銀保監繫統未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立並經營有關銀行業金融機構業務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業金融機構、非法從事銀行業金融機構的業務活動。 

令人咋舌的是，在官方陸續發出打假信息後，所謂的“中國平原銀行”竟然還在相關社交平臺上發佈“正與監管進行積極溝通”的信息。

不過，券商中國記者發現，目前，有關該山寨銀行的信息與相關公衆號均已被叫停使用。

官方已報案

週五晚間，廣州住房公積金管理中心通過官方微信號，發佈了關於 “中國平原銀行”發佈不實信息的嚴正聲明。

該聲明稱：“我中心在工作中發現，有人在網絡平臺、社交媒體上捏造事實，散佈關於‘中國平原銀行’與我中心有關的虛假信息。”

近期，部分網站、微信公衆號等平臺上出現“中國平原銀行”相關網絡信息。“中國平原銀行”通過微信公衆號等渠道收集消費者的身份、財產信息，辦理開展相關業務。

此前，在“中國平原銀行”通過社交平臺發佈的一則信息中宣稱，其籌備委員會黨委書記鄴東平，原廣州市住房公積金管理中心夏衛兵，現住房公積金管理中心馮衛組織了一次閉門會議：“住房公積金中心還邀請中國平原銀行（籌）進駐廣州市珠江新城華就路20號20樓、22樓共同辦公。”

對此，廣州住房公積金管理中心特嚴正聲明如下：

一、我中心支持廣東銀保監局2022年5月26日《關於“中國平原銀行”涉嫌違法行爲的公告》。廣東銀保監局已鄭重提醒：中國銀保監會及其派出機構未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立並經營有關銀行業金融機構業務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業金融機構、非法從事銀行業金融機構的業務活動。

二、我中心與“中國平原銀行”從未開展任何形式的合作，我中心的辦公地址也從未向“中國平原銀行”開放使用，相關網絡社交媒體所述的關於“中國平原銀行”與我中心及負責人的情況均屬虛假信息，所傳內容純屬謠言 。

三、我中心針對上述情況已向公安機關報案，並將保留進一步追查謠言及追究相關責任人法律責任的權利。

四、敬請廣大繳存單位和繳存人提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，通過我中心下屬網點、授權承辦住房公積金業務的商業銀行以及本中心公開的網上辦事官方渠道辦理住房公積金業務，謹防上當受騙。

山寨銀行涉嫌違法

廣東銀保監局近日發佈《關於“中國平原銀行”涉嫌違法行爲的公告》作出鄭重提醒：中國銀保監會及其派出機構未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設立並經營有關銀行業金融機構業務，“中國平原銀行”涉嫌非法設立銀行業金融機構、非法從事銀行業金融機構的業務活動。

另外，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等法律規定，未經國務院銀行業監督管理機構批准，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

廣東銀保監局敬請金融消費者提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，通過正規金融機構、正規渠道辦理金融業務，遠離不法侵害，謹防上當受騙。

不過令人咋舌的是，在被官方“錘”了之後，身爲假冒銀行的“中國平原銀行”竟然理直氣壯起來，發佈所謂“中國平原銀行責成工作組與廣東銀保監局積極對接”的信息。該團伙稱，“中國平原銀行“第一時間響應併成立了廣東工作組計劃與5月27日與廣東銀保監局對接，彙報該“銀行”的籌備情況，致力於“達成一致並消除誤會”。

同時，在其發出的公告中，“中國平原銀行”宣稱已於2021年7月1日正式籌備，2021年9月-10月與銀保監會做了彙報、溝通，“在銀保監會的指導下積極開展工作”。但券商中國記者查閱銀保監會官網，並未搜索到有關官方發出的任何關於該行的籌建批覆。

目前，與“中國平原銀行”相關的社交平臺賬號均已涉嫌違規被停用。

假銀行“招搖撞騙”時有發生

實際上，山寨銀行大張旗鼓宣傳的事件去年也曾發生過。去年年中，有關於“美國紅旗銀行上海分行”代表處將在在上海閔行區掛牌成立的信息一時間在網絡流傳。

有接近監管部門的人士向記者表示，所謂“紅旗銀行”頂着“銀行”的名頭不僅在上海“招搖撞騙”，還在廣東佛山、深圳等地冒頭。券商中國記者查閱國家企業信用信息公示系統，並未發現有關於任何所謂“紅行”的工商信息註冊登記。

在這類文章中，“紅旗銀行上海代表處”掛牌儀式的照片赫然在列，並宣稱，“美國紅旗銀行系經美聯儲批准成立的華資銀行。

彼時，曾有在媒體發佈信息稱，深圳市區域經濟協作促進會聯合美資企業——紅旗銀行在深圳市區域經濟協作促進會舉辦紅旗銀行深圳代表處掛牌儀式，“紅旗銀行董事局主席”孫劍以及來自在深商協會負責人、金融機構代表共30餘人出席了掛牌儀式。該宣傳文章圖文並茂，甚至達到以假亂真的地步。

上海銀保監局去年7月22日發佈公告“打假”稱，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業務許可，屬於非法金融機構。該局鄭重提醒，根據我國法律、行政法規規定，未經國務院銀行業監督管理機構批准，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。非法金融機構和非法金融業務活動一經發現，必須予以取締。