瑞士銀行業分水嶺事件：瑞信被判幫助販毒集團洗錢罪名成立

每經記者李孟林每經編輯蘭素英

當地時間6月27日，瑞士最高刑事法庭判定瑞信（CS，股價5.95美元，市值157.8億美元）及其一名前員工幫助保加利亞販毒集團洗錢。瑞信成爲瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。

法庭判決認爲，瑞信因未能充分監管銀行賬戶、確保銀行業務符合反洗錢規定，讓上述販毒集團在2007年7月至2008年12月間能夠通過瑞信將販毒收益洗白。

檢方認爲，涉案的前瑞信客戶關係經理通過背對背信用證（Back to back credit）的方式，將販毒集團的資金轉入合法流通渠道，被裁定洗錢罪名成立，入獄20個月，緩期執行。

瑞信被罰款200萬瑞士法郎（210萬美元），並需要向瑞士政府支付約1900萬瑞郎（2000萬美元）的賠償，約等於因瑞信漏洞導致政府無法追回的洗錢金額。

瑞士一向以嚴格的銀行保密制度聞名，但是也因此引發了很多爭議。法律專家認爲，瑞士法庭對瑞信這樣的全球性大行採取法律行動，釋放出強烈的加強監管信號。

“這次案件對瑞士來說可能是一個分水嶺。”瑞士巴塞爾大學的洗錢問題專家Mark Pieth在判決出臺前表示。“案件的重要性在於，瑞士對一家銀行採取了法律行動，而且這家銀行非同一般——瑞信是瑞士（銀行業）皇冠上的那顆明珠。”

瑞信表示將對該裁決提起上訴。這家瑞士第二大銀行稱案件涉及的事件發生在近14年前，檢方提起訴訟所依據的規定和原則在當時並不適用。瑞信此前曾表示，外部律師和諮詢人士曾經評估其反洗錢系統，認爲遭調查時期瑞信的組織架構是“正確和合適的”。據悉，檢方一開始起訴瑞信存在洗錢漏洞的時間爲2004年到2008年，但因年代過於久遠而將調查時間範圍縮窄。

瑞信在27日的聲明中表示，瑞信一直在持續測試和加強反洗錢系統。涉案前員工的律師則表示，瑞信對她的培訓不夠充分，她也將提起上訴。

近年來，瑞信深陷各種醜聞和麻煩，連續虧損。2021年，在家族理財辦公室Archegos Capital Management爆倉事件中，瑞信損失超過50億美元。今年以來，瑞信的股價已經下跌了超40%。