本文转自：大众日报

近年来，电信网络诈骗案件持续高发，而非法开办贩卖银行卡、电话卡正是案件高发的根源之一。东明县警方近日根据公安部提供的线索，打掉一个特大洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人14人，该团伙利用非法开办的银行卡、电话卡等，涉嫌为境外犯罪团伙转账洗钱达10亿多元。

前不久，东明警方接到公安部转发的线索，称东明县居民梁某名下的银行卡涉嫌帮助电信诈骗团伙转账洗钱。根据线索，警方很快锁定了梁某，并将他传唤到县公安局。

“梁某说把他的银行卡借给了他的朋友崔某，当时崔某以工地需要发工资为由，借他（梁某）的银行卡。一个月后，梁某的银行卡因为有大额转账，被银行封控，限制了非柜面业务，崔某又找到梁某，让梁某帮忙去银行取了三万多块钱，给了梁某两千元好处费。”东明县公安局反诈中心民警费景坤告诉记者。

反诈民警调取了梁某的银行卡信息后发现，短短一个多月时间，梁某的转账流水竟高达1.5亿元。因此警方断定，借走梁某银行卡的崔某，很有可能是在帮助电信诈骗团伙转账洗钱。

“我们将崔某传唤到公安局之后，通过询问崔某，崔某称他认识一个叫徐某的人，徐某承诺让崔某帮他找银行卡，通过银行卡转账，给崔某提成，崔某先用三四张银行卡，给徐某试了一下，试完之后，发现每个星期每张银行卡可以挣四五千块钱佣金。”费景坤告诉记者，崔某觉得有利可图，便发动全家人一起办卡，然后提供给上线徐某。为了赚取更多的佣金，他又从朋友手中收购银行卡，梁某便是其中的一位。

“卖卡人员呈现家族式特点，犯罪嫌疑人崔某发动其大哥，多个兄弟，以及他们的爱人，共十人办理银行卡，出售获利，该团伙已经形成产业链，专门为境外赌博、电信诈骗组织洗钱！” 副县长、县公安局局长杨军告诉记者，为了尽快打掉这一洗钱团伙，东明警方立刻成立专案组，对崔某的上线徐某展开抓捕工作。

费景坤告诉记者，徐某居无定所，没有固定工作，平时不在家住，对他的抓捕难度比较大，民警通过多日摸排，在牡丹区某小区附近，发现徐某经常出现。今年三月份，反诈民警将徐某抓捕归案，徐某到案后，警方立刻展开审讯。

“发现徐某认识一个叫李某的人，这个李某之前为诈骗团伙跑分洗钱，但是李某因为没有这个银行卡来源，他不干了，把他的技术和一些设备全部转让给徐某，让徐某接着干！”费景坤介绍，徐某通过一个专门的聊天软件，跟境外的电信诈骗人员联系，诈骗人员把骗来的钱，转到徐某提供的银行卡里，徐某再根据诈骗人员的要求，把钱打到指定的账户里，给警方设置物理屏障，干扰警方办案。

徐某在社会上召集了多名闲杂人员，指使他们用租借和买来的银行卡，为境外的犯罪团伙转账洗钱，每转款10000元，就会得到30元的佣金。

“徐某在洗钱的过程中，有部分银行卡因为流水异常，被银行所封控，但是徐某没有认识到自己是在犯罪，依然抱有侥幸的心理，去银行将（非法转账的）银行卡解冻，并将其中部分赃款取出。”东明县公安局城关派出所副所长崔家振说，据警方统计，短短两个多月时间，以徐某为首的洗钱团伙非法盈利高达200多万元。根据徐某的交代，警方又抓获了洗钱团伙的前头目李某。同时，多名非法办理并为徐某团伙提供银行卡的涉案人员也被抓获。

“经过统计，该团伙核心成员共八人，涉卡人员四十余人，涉及银行卡八十余张，流水超过十亿元，这些钱绝大多数都流入了境外的电信诈骗组织。”东明县公安局反诈中心民警陈存领说。

目前，犯罪嫌疑人徐某、李某等14人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被东明警方依法采取刑事强制措施，此案还在进一步深挖细查中。