7月9日消息，2022年“7.8全國保險公衆宣傳日”期間，爲了更好的宣傳保險知識，中國保險行業協會聯合新浪財經開設“金融保險知識普及”線上論壇。今天上午10：00，最後一場論壇直播開啓，主題爲“警惕非法集資新騙術，守護資金安全幸福家”。中國保險行業協會黨委委員、副祕書長馬曉偉，平安人壽常務副總經理趙福俊，華泰集團副總經理兼首席人才官、合規負責人呂通雲，大家保險集團副總經理兼財務負責人王鶯四位嘉賓出席本場論壇並發表演講。

華泰集團副總經理兼首席人才官、合規負責人呂通雲演講的題目爲《明辨是“非”，警惕利用“虛擬貨幣”非法集資》。

呂通雲提醒廣大金融消費者理性看待虛擬貨幣，樹立正確的貨幣觀念和理財觀念。當看到、聽到如下類似話語時，要提高警惕，謹防被騙，守住錢袋子，護好幸福家：

1、  穩賺不賠xx幣，一夜暴富不是夢。

2、  錢包空投糖果，親測收到xx。

3、  雲養xx就可以獲得鉅額回報。

4、  比特幣暴富機會沒把握住，這次的NFT一定不能錯過。

5、  元宇宙，互聯網的下一個風口。

6、  月收益100%，邊玩遊戲邊賺錢。

以下爲呂通雲演講全文：

一、非法集資定義

根據《防範和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行爲。

二、利用“虛擬貨幣”非法集資的特徵

根據有關部門提示，一些不法分子打着“金融創新”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公衆合法權益。此類活動涉嫌通過炒作概念之名行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特徵：

1．網絡化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及範圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具羣組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代爲投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

2．欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等爲誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打着共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

3．存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）爲誘餌，吸引公衆投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行爲特徵。

三、警惕“虛擬貨幣”詐騙話術

有關主體發佈的《區塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》（2021年度）中總結了常見虛擬貨幣詐騙話術，在此提醒廣大金融消費者理性看待虛擬貨幣，樹立正確的貨幣觀念和理財觀念。當看到、聽到如下類似話語時，要提高警惕，謹防被騙，守住錢袋子，護好幸福家：

1．      穩賺不賠xx幣，一夜暴富不是夢。不法分子利用人們“一夜暴富”的心理，以“低風險高收益”作爲誘餌、聲稱可以低買高賣虛擬貨幣。

2．      錢包空投糖果，親測收到xx。不法分子通過網絡釣魚，發送空投信息實施詐騙，目的是盜取受害者錢包中的資產。

3．      雲養xx就可以獲得鉅額回報。不法分子打着“雲養xx”的旗號，設置典型的“躺賺”陷阱，其本質就是“互助盤”的龐氏騙局模式。

4．      比特幣暴富機會沒把握住，這次的NFT一定不能錯過。有不法分子打着NFT的幌子，引誘投資者入局，以此實施詐騙，或利用NFT傳銷、僞造NFT等方式，進行非法犯罪活動。

5．      元宇宙，互聯網的下一個風口。2021年被看作“元宇宙元年”，元宇宙概念被熱炒，“元宇宙課程”“元宇宙炒房”“元宇宙鏈遊”層出不窮，不法分子藉機打着元宇宙的旗號，實施擊鼓傳花式的金融騙局。

6．      月收益100%，邊玩遊戲邊賺錢。隨着元宇宙成爲市場熱點，不法分子藉機炒作“元宇宙鏈遊”，揚言“玩遊戲就能賺錢”，然而許多區塊鏈遊戲的本質就是網頁遊戲，其實質爲披着鏈遊外衣的龐氏騙局。

交易平臺正在清退大陸賬戶，請您配合我們操作。有不法分子假冒交易所平臺客服人員、公檢法機關工作人員，以“交易所清退大陸賬戶”或“賬戶異常操作”等名義，要求受害者配合“查驗資金”，實施詐騙。

責任編輯：楊帆 SF034