來源 中國基金報

2001年9月凌晨四點，上海的天色還是一片漆黑，56歲的周先生已經站在銀行門口排隊等待，中國第一隻開放式基金將要開始募集。與此前國內僅有的封閉式基金不同，投資者可以隨時申購贖回，這個新奇的稀罕事物受到熱烈追捧，現場一度需要動用警力維持。

“一個人只能買5萬。”如今已年逾古稀的周先生回憶起當時的情景，依然歷歷在目。這隻基金首次公開募集份額即達到50億份，較此前的封閉式基金幾乎翻倍。

2001年，我國GDP總量爲9.6萬億元，全國城鎮居民人均可支配收入6860元，農村居民人均純收入2366元。當年12月11日，我國正式加入WTO，此後20年來，經濟發展取得了舉世矚目的成就，經濟總量從世界第六位上升到第二位。

2021年，我國GDP總量達到114.3萬億元，較2001年增長了近11倍，全國居民人均可支配收入達到35128元。

伴隨着經濟騰飛，我國資本市場實現了跨越式發展，公募基金也由此開啓了波瀾壯闊的發展歷程，爲上億家庭提供投資理財服務。“我喜歡做第一個喫螃蟹的人，第一隻基金幫我掙了不少，從此我就認準了基金。”周先生說。

和周先生一樣，越來越多投資者選擇通過基金產品分享資本市場發展紅利。公募基金有效賬戶數從2015年末的1.88億個，迅速增長至2020年末的11.85億個，近五年年均增長45%；同期A股持倉投資者數量從9910萬增長至1.78億。中國證券投資基金業協會數據顯示，截至2022年6月底，我國境內公募基金資產管理總規模達到26.79萬億元，再創歷史新高。

今年上半年，多項與公募基金行業密切相關的政策文件陸續出臺，尤其是《關於加快推進公募基金行業高質量發展的意見》，爲行業長遠發展之路領航定向。在由高速度發展邁向高質量發展的新徵程中，如何切實提高公募基金行業服務資本市場改革發展、服務居民財富管理需求、服務實體經濟與國家戰略的能力？

作爲基金行業發展的親歷者、見證者和實踐者，廣發基金表示，過去二十餘年，中國公募基金行業歷經多年發展，以信義義務爲基礎，形成了制度健全、專業管理、組合投資、獨立託管、公開透明、嚴格監管的行業生態。廣發基金作爲行業一員，將始終以投資者利益爲核心，進一步提升專業投資能力，增強投資者獲得感，踐行社會責任，努力承擔起時代賦予的責任使命。

以專業爲立身之本

專業的投資能力是公募基金的立身之本。通過專業的投資管理，公募基金行業爲居民財富管理實現了良好的回報。銀河證券基金研究中心數據顯示，截至2022年二季度末，全行業累計爲投資者盈利5.36萬億元；過去3年間，作爲主動選股基金代表的偏股型基金（股票上下限60%-95%）（A類）業績指數收益率近3年收益率爲85.97%，遠超同期滬深300指數17.24%的表現。

廣發基金表示，現階段提升公募基金的投資能力，既是落實“以投資者利益爲核心”的前提，也是服務資本市場改革發展的要求。提升投資能力是永恆的話題，而新的時代背景對公募基金提升專業能力賦予了更豐富的內涵。公司始終堅定長期投資、價值投資、責任投資的理念，在模式進階、領域拓寬、技術革新等方向上孜孜以求，希望以更專業的投資能力承擔起時代賦予的責任使命，用更優秀的投資業績回報投資者信任。

截至2022年二季度末，公司累計服務客戶超1.26億戶，成立以來累計爲投資者盈利超過2007億元，累計分紅超過1353億元。根據銀河證券基金研究中心數據，廣發基金在可統計的過去18年間股票投資主動管理收益率達到1800.56%，年化收益率17.77%。海通證券最新發布的《基金公司權益及固定收益類資產業績排行榜》則顯示，廣發基金近3年權益類基金絕對收益率爲111.47%，固定收益類基金絕對收益率爲16.08%，分別在11家權益類大型公司、14家固定收益類大型公司中排名第2、第4。

與投資者同心同行

投資者對公募基金的信任源於投資，更不止於投資。投資陪伴不應止於一句口號，更應以實際行動與投資者共同走過長遠的財富之路。廣發基金認爲，投資者的陪伴和引導工作應該緊密圍繞提升投資者獲得感展開。

隨着基金產品的普及，公募基金的客羣基礎不斷擴大，新客羣也呈現出鮮明的特徵。根據基金業協會及中國家庭金融調查與研究中心的調研，越來越多的中低風險偏好投資者進入基金持有人之列，其中很多投資者是首次接觸證券投資基金和淨值化產品。因此，投資者的陪伴和引導要因人而異，因投資者而變，針對不同投資知識背景、不同風險偏好的投資者提供精準的、有針對性的陪伴。廣發基金依據不同的客羣差異，設置不同類型的投教課程，打造專業化、規範化、多元化、精細化的投教服務矩陣，包括針對新手投資者提供便於理解的輕量級入門課程、針對大學生羣體開發金融理財類通識課程、針對中老年羣體策劃科普養老投資基礎知識和防騙風險教育等。

考慮到當前投資理財服務逐漸網絡化，更多的金融產品和投資行爲轉移到線上，基金公司也要積極擁抱投資者使用習慣的改變，以線上爲媒介，結合多場景進行客戶陪伴和引導。廣發基金在這方面同樣進行了多種嘗試，一方面，創設親子賬戶等線上化的理財場景，引導投資者將投資目標與生活目標更好結合；另一方面，公司投顧業務展業中也重視線上化，率先上線廣發基金APP，並與外部線上平臺開展廣泛積極的合作，做好線上陪伴。

今年8月，在廣發基金成立19週年之際，首屆“心橋之旅·服務節”正式啓幕。該活動相關負責人表示，這是公司客戶服務體系一次全新的出發，更是一場全“心”的回饋。整個活動月精心爲投資者準備了多輪精彩活動和驚喜福利，希望通過不斷提升服務質量，進一步增強投資者的信任感和獲得感。

爲社會貢獻價值

中國基金業的初心使命就是服務居民財富管理、服務實體經濟發展，生來就帶有社會責任屬性。行業發展邁入新階段，公募基金機構更要自覺心繫“國之大者”，站位全局看行業發展，以更強的使命感、責任感，力爭在服務國家戰略、助力深化供給側結構性改革、促進共同富裕中發揮更大作用。

廣發基金成立19年來，在實現自身發展、持續提升專業能力之外，始終不忘惠及社會，厚植家國情懷，自覺肩負起時代使命和社會責任，堅持企業價值與社會價值相統一。

一是服務實體經濟，引導金融資源聚焦國家重大發展戰略方向。公司充分發揮專業優勢，立足經濟長期發展趨勢和產業規律開展投資研究，做好“直接融資的服務商”，引導社會資金向科技創新、製造強國、綠色中國等長期戰略方向匯聚；同時，積極融入行業創新實踐，創設投資北交所、科創板、創業板等主題基金，助力多層次資本市場建設，讓符合國家戰略方向的產業和企業獲得更有效的資金供給。

二是推進ESG投資，賦能綠色可持續發展。近兩年來，公司尤其重視ESG投資能力的建設，希望通過投資框架的演進引導上市企業、投資者更加關注經濟效益與社會效益的和諧統一。2021年，公司加入聯合國負責任投資原則組織（UNPRI），承諾將環境、社會和治理因素納入投資決策，並積極佈局低碳環保等符合可持續發展目標的ESG基金產品，有效引導金融資源聚焦綠色產業。截至2022年二季度末，公司ESG投資基金規模合計超過242億元。

三是投身社會公益，助力實現共同富裕的時代願景。公司通過廣發基金公益基金會，積極響應國家號召，開展興教助學、扶貧濟困、應急救災、恤病助醫等社會公益項目，截至目前，在公益事業上累計投入金額已超過5500萬元。在由人民日報社指導、人民網主辦的第十六屆人民企業社會責任案例徵集活動中，公司被評選爲“2021年度人民企業社會責任推薦案例”。

知所從來，思所將往，方明所去。公募基金行業的發展，始終根植於國家命運和國民福祉的土壤中，帶着初心和使命而來，未來更應進一步勇擔時代責任。櫛風沐雨十九載，關山初度路猶長。廣發基金表示，在行業高質量發展的指引下，未來公司將繼續堅持以專業爲立身之本，與投資者同心同行，積極爲社會貢獻價值，努力成爲“受人尊敬、讓人信服”的行業領跑者。（CIS）