財聯社記者8月7日訊(記者 周曉雅)隨着年內績優基金金元順安元啓宣佈限購額下調至50元,“櫥窗基金”成爲了市場的聚焦點。近幾日,又一隻 “櫥窗基金”出現——寶盈盈潤純債宣佈限購10元,更是將投資者的目光吸引到這些小額限購的產品中。

所謂“櫥窗基金”,是對一些業績較好、但是限購嚴格、特別是進行小額限購基金的業內稱謂,就如同櫥窗展示商品,看的到卻買不到,有價而不能購買。

Wind數據顯示,截至目前,市場有38只基金暫停大額申購,且限購金額在100元及其以下(同一只基金不同份額合併計算),涉及了易方達基金、鵬華基金、寶盈基金、博時基金、南方基金、中歐基金、招商基金等18家基金公司。從產品類型來看,限制額度在百元及以內的基金多爲中長期純債基,其次是QDII型產品,另外還有靈活配置型、偏股混合、偏債混合、債券型FOF等。

財聯社記者瞭解到,將限額下調的原因很多,比如,多數QDII產品的限購公告中均提到外匯額度的限制;另外,也有產品限購原因提及保護基金持有人利益。部分限購產品的機構投資者持有份額佔比超九成,主要面向機構投資者銷售。值得一提的是,限購產品中不乏績優基金。

寶盈基金旗下債基限購至10元

近日,寶盈基金宣佈,旗下寶盈盈潤純債基金調整限制大額申購、轉換轉入、定期定額投資業務金額。自2022年8月4日起,本基金的大額申購限制金額由100元調整爲10元。

具體來看,該基金單日單個賬戶單筆、多筆申購金額上限均爲10元(含),單筆累計申請金額超過上限的,基金管理人有權拒絕該類申請;累計申請金額高於上限的,則按申請金額從大到小排序,逐筆累加後不超過10元(含)限額的申請確認成功,其餘筆數申請基金管理人有權拒絕。

對於限購的原因,寶盈基金表示,是爲了保護基金份額持有人利益。

從持有人結構來看,這或是一隻機構定製產品。公開資料顯示,寶盈盈潤純債成立於2019年08月16日,截至同年末,機構投資者持有份額佔比達到99.78%。一年後,機構投資者的持有份額佔比依然超過99%,但進入2021年後,個人投資者的持有份額卻出現明顯增加。

截至2021年底,該基金總份額爲5.75億份,其中,機構投資者持有份額佔比下滑到86.92%,而個人投資者的持有份額佔比爲13.08%。

個人投資者持有份額佔比提升的背後,該基金近兩年業績表現較爲亮眼。Wind數據顯示,截至8月5日,寶盈盈潤純債年內回報爲3.71%,在同類2004只基金中排名第67;成立來總回報爲17.03%。在同類1106只基金排名第19。

隨着上述基金的限購額度下調,又一隻“櫥窗基金”成爲了市場聚焦點。

早在上個月下旬,金元順安基金宣佈,自2022年8月1日起對金元順安元啓的大額申購(含轉換轉入、定期定額投資)業務進行限制,即單日單個基金賬戶累計申購(含轉換轉入、定期定額投資)金元順安元啓的金額不超50元。如單日單個基金賬戶單筆或多筆申購(含轉換轉入、定期定額投資)金元順安元啓靈活配置混合的金額超過50元,本基金管理人將有權確認失敗。

這也是該基金年內第4次調整限購額度。此前,在今年1月5日、1月7日、1月13日,金元順安元啓曾分別被調整限購額度至1萬元、2000元、100元。

雖然被接連下調限購額度,但金元順安的規模仍舊節節攀升。截至2022年2季度末,該基金規模爲12.44億元,較2021年末的5億元增長了7.44億元,增幅達到158.66%。

規模增長的背後,既有基金份額淨申購的加持,也離不開基金年內亮眼的表現。Wind數據顯示,截至8月5日,金元順安元啓年內回報爲26.41%,在同類2206只產品中排名第三。

38只基金限購額低於百元

Wind數據顯示,截至目前,市場有38只基金暫停大額申購,且限購金額在100元及其以下。具體來看,4只基金目前限購額爲10元,9只基金限購額爲50元,25只基金的限購額爲100元。

上述的大額限購產品涉及易方達基金、鵬華基金、寶盈基金、博時基金、南方基金、中歐基金、招商基金等18家基金公司。從產品類型來來看,限制額度在百元及以內的基金多爲中長期純債基,其次是QDII型產品,另外還有靈活配置型、偏股混合、偏債混合、債券型FOF等。

這些產品被暫停大額申購主要出於兩大原因,一是因外匯額度限制,二是保護基金份額持有人利益、保證產品的穩定運作。比如,因外匯額度限制,易方達基金旗下的易方達標普信息科技、易方達納斯達克100、易方達標普醫療保健、易方達標普500等產品從今年3月宣佈限制大額申購。

至於基於保護基金份額持有人利益而限購的產品中,不乏機構投資者持有份額佔比較高的基金。

華南地區一家基金公司市場部人士告訴財聯社記者,公司旗下限購的產品多是主要面向機構投資者銷售產品,較少上線代銷渠道,也沒有相應的宣傳營銷。“尤其是債基,多是分渠道銷售,對應不同的客羣和資金屬性。”

除了寶盈盈潤純債、金元順安元啓,還有一些績優的“櫥窗基金”。比如,鵬華基金旗下的鵬華豐祿目前的限購額度爲100元,Wind數據顯示,該基金近五年回報爲36.68%,在同類567只基金排名第1,近六月回報爲3.1%,在同類2007只產品排名48。

長盛盛裕純債目前限購金額爲100元,該基金近三月回報爲2.01%,在同類2099只產品排名99,近一年回報爲7.31%,在同類1849只基金排名第11。拉長時間看,該基金近五年回報爲25.17%,在同類567只基金中排名129。

今年8月3日宣佈限購的中歐興利,近六個月回報2.81%,在同類2007只基金中排名第94;近五年回報爲31.13%,在同類567只基金中排名第21。

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