“固收+”週報（第44期）丨銀河證券前財富管理總部負責人受賄百萬獲刑3年半，三基金公司涉案

監管要聞

一、中基協：截至6月底我國公募基金資產淨值合計26.79萬億元

8月2日，中國基金業協會官微發佈消息稱，截至2022年6月底，我國境內共有基金管理公司139家，其中，外商投資基金管理公司45家，內資基金管理公司94家；取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資產管理子公司12家、保險資產管理公司2家。以上機構管理的公募基金資產淨值合計26.79萬億元。

二、證監會、財政部聯合發佈《關於證券違法行爲人財產優先用於承擔民事賠償責任有關事項的規定》

爲了落實中央巡視反饋意見，踐行以人民爲中心的發展思想，推動民事賠償責任優先原則落地，切實保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國國家金庫條例實施細則》等相關規定，證監會、財政部聯合制定了《關於證券違法行爲人財產優先用於承擔民事賠償責任有關事項的規定》（以下簡稱《規定》），自7月29日起施行。

《規定》於2022年3月11日至4月10日向社會公開徵求意見，市場評價積極正面。期間共收到28條反饋意見，證監會會同財政部逐條作了研究，認真吸收採納。《規定》共十四條，主要包括申請主體、申請期限、申請材料、辦理流程等內容，明確了違法行爲人所繳納的行政罰沒款用於承擔民事賠償責任的具體工作機制。

民事賠償責任優先原則在多個領域均有規定，《規定》率先將其在證券領域落地，對保護投資者合法權益具有十分重要的積極意義。《規定》的出臺，是踐行以人民爲中心的發展思想，紮實開展“我爲羣衆辦實事”實踐活動的重要舉措，是順應資本市場法治環境變化，切實保護投資者合法權益的現實需要。隨着《證券法》民事賠償制度的完善、證券集體訴訟司法解釋的出臺、虛假陳述民事賠償司法解釋的修改，以及《規定》的施行，從證券審判標準、訴訟程序到賠償保障環節的中國特色證券民事賠償體系基本形成。

三、銀保監會發布《保險資產管理公司管理規定》

8月5日銀保監會發布《保險資產管理公司管理規定》，自2022年9月1日起施行。細化保險資產管理公司的業務範圍，增加受託管理各類資金的基本原則，明確要求建立託管機制，完善資產獨立性和禁止債務抵消表述，嚴禁開展通道業務，並對銷售管理、審慎經營等作了規定。對保險資產管理公司的境內外保險公司股東一視同仁，取消外資持股比例上限。

此外，對所有類型股東明確和設定了統一適用的條件，嚴格對非金融企業股東的管理。優化股權結構設計，明確機構功能定位。適當降低保險公司總體持股比例上限，要求境內外保險公司合計持有保險資管公司的股份不得低於50%，在明確保險資管公司是保險資金核心管理人的同時，爲吸引包括境外優秀保險公司和資管機構在內的各類股東提供製度空間。在業務範圍上，除受託管理保險資金外，豐富開展保險資管產品業務、受託管理其他中長期資金和合格投資者資金等的表述，促進多元化發展。

四、中國銀保監會和人民銀行聯合發佈《關於開展特定養老儲蓄試點工作的通知》

爲貫徹落實黨中央、國務院關於規範發展第三支柱養老保險的決策部署，加快推進商業養老金融業務發展，進一步豐富養老金融產品供給，滿足人民羣衆多樣化養老需求，7月29日，銀保監會和人民銀行聯合發佈了《關於開展特定養老儲蓄試點工作的通知》（以下簡稱《通知》），啓動特定養老儲蓄試點。

《通知》明確，由工、農、中、建四家大型銀行在合肥、廣州、成都、西安和青島五個城市開展特定養老儲蓄試點，單家銀行試點規模不超過100億元，試點期限爲一年。特定養老儲蓄產品包括整存整取、零存整取和整存零取三種類型，產品期限分爲5年、10年、15年和20年四檔，產品利率略高於大型銀行五年期定期存款的掛牌利率。儲戶在單家試點銀行特定養老儲蓄產品存款本金上限爲50萬元。鑑於試點銀行系統改造需要一定時間，試點開始時間爲2022年11月左右。《通知》要求試點銀行做好產品設計、內部控制、風險管理和消費者保護等工作，保障特定養老儲蓄業務穩健運行。 

五、銀河證券財富管理總部執行總經理受賄145.5萬元，被判有期徒刑三年半，罰沒資金175萬元

8月1日，北京法院披露的一則刑事判決書顯示，某券商財富管理總部執行總經理、產品銷售板塊負責人吳某，14年間利用職務之便共受賄5次，合計受賄145.5萬元，其中單筆金額最大達到65萬元，最小金額達到7.5萬元。最終，被判處有期徒刑三年六個月，並罰沒資金175萬。

“固收+”新品發行

一、財通資管：財通資管通達穩健3個月持有期債券發行

據瞭解，財通資管通達穩健3個月持有期債券正在發行，基金全稱爲財通資管通達穩健3個月持有期債券（FOF）A，交易代碼爲016080，計劃募集期爲2022年．7月25日——2022年8月8日。

該基金爲債券型FOF，不低於80%的基金資產投資於其他公募基金產品，秉持“低波動、穩收益”理念，以多年債券市場的運作經驗爲基，精選全市場債券型基金，在更低風險預算下博取長期穩定收益。

該基金產品擬任基金經理爲財通資管FOF投資部基金經理康研，清華大學學士，馬里蘭大學帕克分校博士，擁有4年證券從業經驗，2年證券投資經驗，管理多隻固收和固收+類型的集合資產管理計劃，實戰經驗豐富。財通資管固收穫海通五星評級，固收團隊近三年債券投資主動管理收益率13.02%。

二、嘉實“固收+”新作嘉實鑫福正在發售，力爭提高家庭資產配置底倉收益率

嘉實鑫福一年持有期混合型基金目前正在發行中。

據悉，嘉實鑫福一年持有將採取嘉實“核心-衛星”固收增強策略，在固收底倉配置的核心上對二級市場個股進行篩選，利用“多策略”搭配短久期信用債和適當的利率交易，儘可能找到時間維度和收益率之間的性價比優勢，讓投資者享受固收部分票息的同時能夠體驗權益市場的高彈性，穩中求進，更契合家庭資產配置者對穩健收益的追求。

擬任基金經理林洪鈞是行業中的固收老將，投研經歷豐富，17年的從業經歷和9年的投資經驗中，他曾先後擔任財通基金、光大保德信基金固收投資總監以及交銀施羅德固收部助理總經理兼基金經理。