南方財經全媒體 見習記者曹媛 深圳報道

近期，南方財經全媒體記者獲悉，深圳市地方金融監督管理局就《關於加快建設國際財富管理中心的意見（公開徵求意見稿）》（以下簡稱《意見》）公開徵求意見。

《意見》從財富管理產業體系、財富管理行業創新、財富管理市場開放、財富管理營商環境等方面，共提出25條舉措。發展目標是到2025年，銀行、證券、保險、基金、信託等財富管理總規模達30萬億元以上，吸引培育具有較強影響力的財富管理機構不少於100家，註冊的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點機構不少於300家。

值得注意的是，深圳市鼓勵金融機構落戶發展財富管理業務。對落戶財富管理機構符合《深圳市支持金融企業發展的若干措施》（深金監規〔2022〕2號）相關條件的，給予不超過5000萬元的一次性落戶獎勵，以及按照一定比例給予購房、租房等補助獎勵。

此前，《深圳市金融業高質量發展“十四五”規劃》明確提出建設“一區四中心”，即在構建金融安全區的前提下，打造全球創新資本形成中心、金融科技中心、可持續金融中心和國際財富管理中心。

五大政策亮點

《意見》政策主體明確共四個方面、20條的具體措施。一是完善財富管理產業體系（共4條），包括：支持銀行、證券、保險、基金、信託、期貨等金融機構及子公司在深圳落戶發展財富管理業務等；二是支持財富管理行業創新（共6條），包括：鼓勵財富管理機構以滿足居民財富管理需求爲出發點，以風險可測可控、投資者有效保護爲前提，加大產品和服務創新力度等；三是擴大財富管理市場開放（共4條），包括：深化開展“跨境理財通”業務試點，有序擴大跨境理財通的投資額度、產品範圍，及參與試點機構的範圍等；四是優化財富管理營商環境（共6條），包括：以政府與社會資本合作方式組建財富管理發展產業基金，鼓勵成立支持中小財富管理機構發展的天使基金和創投基金等。

《意見》突出建立健全行業發展產業體系、科技賦能財富管理行業發展、大力發展跨境金融三個特色，政策亮點包括：

一是以政府與社會資本合作方式組建財富管理發展產業基金，鼓勵成立支持中小財富管理機構發展的天使基金和創投基金，以市場化運作的方式爲深圳財富管理機構補充發展資金、開展行業併購和拓展業務範圍提供支持。

二是支持養老金融創新發展。建立以個人賬戶爲基礎的多層次補充養老體系，鼓勵各類財富管理機構開發養老理財產品、養老儲蓄存款、商業養老保險、養老目標基金等養老金融產品，鼓勵發展養老基金投顧等專業服務。

三是探索推動信託財產登記制度立法和非交易過戶試點，推動深交所探索上市公司股東通過家族信託持股的合理化路徑，鼓勵慈善信託參與公益創投，探索慈善信託在社會可持續發展和社會影響力投資方面發揮更積極作用。

四是鼓勵港澳資及外資銀行在深圳設立銀行理財子公司，鼓勵境外金融機構參與設立、投資入股商業銀行理財子公司，支持境外金融機構投資設立、參股養老金管理公司。鼓勵深圳財富管理機構在港澳及境外以新設機構、兼併收購、戰略入股等方式拓展國際財富管理市場，提升規模實力和國際競爭力。

五是支持發展跨境及離岸財富管理業務。支持深港兩地共同開發更多以人民幣計價、交易的金融產品，提高境內外主體配置人民幣金融資產的便利化水平。探索符合條件的深圳財富管理機構與香港聯動開展離岸證券投資、離岸基金管理等業務創新。

居民財富管理需求不斷上升

隨着我國居民財富管理需求不斷上升，財富管理業務日益成爲各金融機構戰略轉型重點。《意見》指出以下三個方面爲我國財富管理行業提供了發展機遇。

一是不斷增長的居民財富。根據《中國財富報告2022》，2021年中國居民財富總量達687萬億人民幣，2005到2021年年均複合增速高達14.7%。根據高盛最新的報告數據顯示，截至2020年中國居民個人可投資資產總規模達31萬億美元，2016至2020年年均複合增長率達11%。預計到2025年，中國居民的可投資資產總規模將達到50萬億美元，2021至2025年期間繼續保持兩位數的增長速度。

二是居民資產配置逐步從房地產等實物資產向金融資產轉變。根據中國社會科學院發佈的《國家資產負債表》中數據顯示，中國居民非金融資產比重逐年下降，金融淨資產佔居民總資產的比重從2000年的43.07%上升至2019年的56.53%。未來，《意見》指出我國居民的家庭資產配置將持續從房地產等實物資產向金融資產發生遷徙。

三是國家政策的引導和支持。2021年底，中國人民銀行發佈《金融從業規範財富管理》。這是首份全金融行業通用的財富管理從業標準，標準的出臺是財富管理行業規範化的重要起步。

財富管理中心的建設亦在各城市間加速佈局。國家“十四五”規劃明確了香港的“八大中心”定位，其中之一便是支持香港強化國際資產管理中心功能。北京、上海、廣州、青島等城市相繼出臺了支持財富管理（或資產管理）行業發展的意見。

其中，《深圳市金融業高質量發展“十四五”規劃》提出建設“一區四中心”，其中之一便是打造國際財富管理中心。

（作者：曹媛 編輯：辛繼召）