當地時間週二，美國監管機構對包括巴克萊（BCS.US）、美國銀行（BAC.US）、花旗集團（C.US）、瑞士信貸（CS.US）、高盛（GS.US）、摩根士丹利（MS.US）和瑞銀（UBS.US）在內的16家金融公司處以總計18億美元的罰款，原因是其員工在個人設備和應用程序上討論和進行交易。

對美國證券交易委員會（SEC）和美國商品期貨交易委員會（CFTC）來說，這是一個具有里程碑意義的案件，也是它們達成的最大集體決議之一。

這些機構表示，從2018年1月到2021年9月，這些銀行的員工經常使用短信和WhatsApp等個人設備上的應用程序，與同事、客戶和其他第三方顧問溝通債務和股權交易等業務事宜。

這些機構沒有保留大部分的私人聊天記錄，違反了聯邦法規，該法規要求經紀自營商和其他金融機構保留商業通信。這些機構說，這妨礙了它們監督金融市場、確保關鍵規則得到遵守，以及在其他不相關的調查中收集證據的能力。

瑞銀、摩根士丹利和花旗的發言人表示，銀行很高興解決了這一問題。美國銀行、巴克萊、高盛、野村證券和瑞士信貸均拒絕置評。

SEC執法部主管Gurbir Grewal表示，“今天的行動——無論是從涉案公司還是從處罰金額來看——都強調了記錄保存要求的重要性：它們是神聖不可侵犯的。如果有不法行爲或不當行爲的指控，我們必須能夠檢查一家公司的賬簿和記錄。”

SEC稱，所有16家公司都存在問題，涉及多個級別的員工，包括高級和初級投資銀行家和交易員。

報告稱，儘管美國銀行和野村證券既不承認也不否認CFTC調查結果的某些方面，但這些機構承認事實並承認自己違反了聯邦法律，這對CFTC來說是一個重大勝利。

SEC表示，配合調查的這些機構已開始改善其合規政策和程序。

多年來，華爾街的銀行一直在努力杜絕在工作中使用個人設備，但由於銀行家和交易員在疫情期間在家工作，這個問題變得嚴重起來。

據CFTC專員Christy Goldsmith Romero表示，員工使用個人應用程序來逃避監管，有時是在高管的指示下，他們知道自己違反了銀行政策，但卻想要混淆交易溝通。

在她的辦公室引用的一個例子中，美國銀行的員工使用WhatsApp，一名交易員寫道：“我們一直在使用WhatsApp，但我們定期刪除對話。”一個交易部門的負責人經常指示交易員刪除個人設備上的信息，並使用Signal，包括在CFTC的調查期間。

另一個例子是，野村證券一名交易員的辦公室說，在美國商品期貨交易委員會發出保存文件的請求後，她刪除了一些信息，其中包括有關交易的有罪陳述。

Goldsmith Romero在一份聲明中稱，“那些選擇參與美國金融市場的投資者要注意了：迴避溝通的時代已經結束。”

責任編輯：於健 SF069