经济观察网 记者 老盈盈 9月28日，在“跨境理财通”业务试点开通一周年之际，汇丰发布的调查显示，超过八成参与投资的受访者有意在未来12个月内增加“跨境理财通”投资。被问及如何能增加“跨境理财通”的吸引力时，约四成的现有投资者选择提高个人投资额度、增加更多中等风险产品和引入远程业务咨询服务。有兴趣但尚未参与计划的受访者则把简化开户流程和允许远程开户视为主要影响因素。

调查显示，在已参与“跨境理财通”的受访者中，85%的“南向通” 和75%的“北向通”投资者表示有意逐步增加“跨境理财通”投资，其中计划增幅在5-10%之间的投资者占比最高，南北向比例分别为44%和34%。虽然在增加投资方面较为谨慎，湾区投资者普遍对“跨境理财通”的投资回报感到乐观，近乎全部投资者 （98%）都相信有机会实现预期收益。

这项调查旨在定期了解大湾区居民参与“跨境理财通”的需求及投资偏好，主要针对拥有100万元以上（以当地货币计）流动资产的群体，共有来自大湾区11个城市的2000名居民参与了调查。

汇丰中国副行长兼大湾区办公室总经理陈庆耀表示：“尽管过去一年市场存在诸多不确定因素，大湾区投资者对参与‘跨境理财通’仍然兴趣不减，反映了大湾区经济融合正持续驱动区内居民的跨境投资需求增长。多数投资者通过‘跨境理财通’实现了理想的回报，也对投资前景充满信心。我们预期，随着‘跨境理财通’的深度和广度不断拓展，将有更多区内居民通过这一机制分享大湾区发展红利。”

调查同时发现，多数受访者倾向通过 “跨境理财通”做中长期投资。约三分之二的南向受访者打算进行中期（6-12个月）投资，四分之一会长期持有（1年以上）；北向受访者打算作中期及长期投资的占比分别为56%及33%。

对于未来一年的投资回报预期，南北向受访者中均有七成左右希望年化收益能超过7%，其中预期收益为7-9%的受访者比例最高，有超过六成南向投资者预期能够实现这一区间收益，高于北向投资者的四成半。而能源、科技、自然资源、生物科技以及医疗健康是投资者最为看好的五大投资领域。特别值得一提的是，虽然对ESG（环境、社会和公司治理）投资都感兴趣，但南向受访者（91%）远高出北向受访者（72%）近二十个百分点。

调查还询问了受访者资产配置的市场偏好，结果显示，香港依然是大湾区内地城市投资者的首选跨境投资目的地，有近九成受访者选择；同时，中国内地也是最受香港受访者青睐的跨境投资市场，选择比例近七成。

2021年9月10日，粤港澳三地同时发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》。“跨境理财通”业务包含“北向通”和“南向通”，即港澳投资者和大湾区内地投资者皆可通过当地银行跨境购买对方银行销售的合资格投资产品。同年10月18日，人民银行广州分行、人民银行深圳市中心支行在其官网公布了“跨境理财通”首批试点银行名单，其中包括国有银行、股份行以及汇丰、渣打、东亚等外资行在广东省及深圳的分支机构；10月19日首笔业务落地。

此前，据经济观察网记者从银行业内了解到，“北向通”即港澳居民原来在大湾区各个银行分支机构有账户的，可以在线上开立“跨境理财通”投资专户，签订相关的协议就可以购买相关的产品，但是由于疫情通关因素，新的账户目前还没有办法开立，所以该类业务的第一批客户大多都是存量客户。