外匯違規抓典型！10家銀行被通報！

9月29日，爲進一步提高銀行外匯業務合規經營水平，加大警示教育力度，國家外匯管理局通報了10起外匯違規案例。10起案例合計罰沒5215.6萬元。

本次公開通報10起銀行違規典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔保、境外直接投資對外付匯、貨物貿易、服務貿易等業務。記者注意到，通報的這10起案例均爲違規辦理資金流出業務案例。

國家外匯管理局有關部門負責人指出，銀行違規行爲主要集中在未盡職審查、違規提供跨境擔保、違規辦理外匯資金收付和結售匯等業務。

從通報的處罰結果看，受罰主體涵蓋政策性銀行、大型國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行以及外資銀行，處罰金額從幾十萬到幾千萬元不等。

來看具體案例通報：

案例1：2017年3月，國家開發銀行海南省分行未盡審覈責任，違規辦理內保外貸業務。按相關條例對該行給予警告，處罰款4266.16萬元人民幣。

案例2：2017年11月至2019年1月，農業銀行深圳福田支行未盡審覈責任，違規辦理貿易融資對外付滙業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款64.89萬元人民幣。

案例3：2018年1月至2019年4月，工商銀行雲南省分行未盡審覈責任，違規辦理境外直接投資對外付滙業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款123.17萬元人民幣。

案例4：2018年4月至6月，建設銀行天津河西支行未盡審覈責任，違規辦理離岸轉手買賣對外付滙業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款183.61萬元人民幣。

案例5：2018年4月至11月，滙豐銀行（中國）有限公司成都分行未盡審覈責任，違規辦理內保外貸業務。按相關條例對該行給予警告，處罰款297.48萬元人民幣。

案例6：2018年9月至2019年1月，交通銀行南京玄武支行未盡審覈責任，違規辦理服務貿易海運費支出業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款56.51萬元人民幣。

案例7：2019年3月，渤海銀行上海分行未盡審覈責任，違規辦理利潤匯出業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款56.85萬元人民幣。

案例8：2019年3月至11月，中國銀行義烏分行未盡審覈責任，違規辦理貨物貿易售滙業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款84.94萬元人民幣。

案例9：2019年4月，華夏銀行蘇州崑山支行未盡審覈責任，違規辦理利潤匯出業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款40.02萬元人民幣。

案例10：2020年1月，內蒙古銀行二連浩特分行未盡審覈責任，違規辦理預付貨款業務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款41.97萬元人民幣。

外匯局：將加強外匯監督與檢查

從嚴從快查處虛假欺騙性交易

根據《中華人民共和國外匯管理條例》及相關外匯管理法規，金融機構在辦理結售匯及外匯收支業務時，應當遵循“瞭解客戶、瞭解業務、盡職審查”原則，覈實客戶背景，瞭解交易目的和性質，對交易單證的真實性及與外匯收支的一致性進行合理審查，及時報告問題業務。

國家外匯管理局有關部門負責人指出，2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規行爲處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規行爲主要集中在未盡職審查、違規提供跨境擔保、違規辦理外匯資金收付和結售匯等業務。

記者注意到，近兩個月以來，外匯局已累計通報20起對銀行、個人的外匯違規案例。

前述負責人表示，外匯局將認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，在提升貿易投資便利化水平的同時，加強外匯監督與檢查，切實維護國家經濟金融安全。具體來說：

一是密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業務的非現場監測與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易。

二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態度堅決查處金融機構爲非法金融活動提供跨境通道或服務的行爲。

三是在防範風險同時，指導銀行進一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環境，讓更多守法經營的市場主體真正享受更優質服務。