文 毛军

今日早盘,A股继续小幅震荡调整,上证指数、沪深300等主要股指盘中再创阶段性新低,白马股表现稍强,上证50指数飘红。

盘面上,医药、银行、数字货币、证券等板块相对活跃,旅游、航空、餐饮酒店、新能源车等板块跌幅居前。北上资金净流出2.53亿元。

传闻重创新能源车板块

近日,市场流传特斯拉国产车型 Model 3 和 Model Y都将进行大幅降价,其中Model Y的降价幅度最高有望达到4万元,最终Model Y后轮驱动型的起售价可能会降至27万元—29万元。对此,特斯拉方面表示,该信息并不属实。

不过传言仍对证券市场产生重大影响。隔夜美股特斯拉盘中一度暴跌逾7%,最终以接近最低点收盘,创3个半月来最大跌幅,市值损失逾613亿美元(按目前汇率计算,约为4355亿元人民币)。

在特斯拉暴跌带动下,中概股新能源车板块全线暴跌。小鹏汽车盘中一度大跌超11%,股价再创历史新低;蔚来盘中亦重挫超11%,股价创4个月来新低;理想汽车一度跌逾8%,创4个多月来新低。

今日早间,AH股新能源车概念也跟随大幅调整,A股新能源车板块指数低开低走,盘中一度重挫超2%,创4个月来新低,意华股份开盘后秒跌停,恒立实业、江淮汽车、安凯客车等纷纷大跌超5%。港股市场,昨日上市就破发的零跑汽车,今日继续低开低走,盘中大跌逾16%,最低探至26.75港元,较发行价48港元跌去逾44%,比亚迪股份、泰坦能源技术、蔚来等也全线大跌。

早在9月中旬特斯拉就被指 “变相降价”。根据特斯拉中国内邮显示,自9月16日—9月30日完成提车的车主,若选择在特斯拉店内购买保险,即可享受 8000 元的保险补贴,补贴可直接用于减免车价。

而且,特斯拉“即将降价”的传闻,已对国内新能车企业定价策略产生了重大影响。上周刚刚上市仅2天的小鹏新车型G9就发布通知称,因用户反馈G9产品配置情况复杂,即日起小鹏汽车调整G9车型版本命名及配置,并将选择率高的功能直接进行标配。配置升级后,相当于G9车型变相降价了2.2万元—3万元。

虽然随着竞争加剧,新能源车隐有价格战的趋势,但行业整体的高速发展,绝大部分机构仍看好行业的发展。中信建投表示,电动车以销定产,库存较少,最终销量依然取决于电动车的实际产量。预计9 月电动车批售72 万+(其中乘用车70 万+),维持全年700 万辆预期。推荐各环节龙头企业宁德时代、亿纬锂能、容百科技、华友钴业、天赐材料、中伟股份、恩捷股份、科达利、星源材质、新宙邦、芳源股份等。

金融股傲立风霜

金融股早盘明显强于大盘,三驾马车银行、券商、保险均逆势走强,成为市场顶住隔夜美股暴跌不利影响的中流砥柱。其中银行板块盘中涨逾1%,42家上市银行33家上涨,4家平盘,仅5家下跌;券商、保险两板块个股也绝大部分逆势上涨,国盛金控等涨幅居前。

昨日晚间,央行、银保监会发布通知,决定阶段性调整差别化住房信贷政策,符合条件的城市政府,可自主决定在2022年底前阶段性维持、下调或取消当地新发放首套住房贷款利率下限。

目前5年期以上LPR为4.3%,按此前公布的“首套房贷利率下限调整为不低于LPR减20个基点规定”,此次文件发布后,意味着个人住房贷款利率可以突破4.1%的下限要求。

中银证券随即点评表示,本次住房利率政策覆盖范围较广、力度大、针对性强。稳经济和稳地产政策如期强化,重视银行股修复机会。持续推荐优质区域银行,江苏、成都、杭州、南京、常熟等优质区域银行。

实际上银行股的低估值,已引起了各方资金的关注。近1周,苏农银行、兰州银行接连公布董监高增持计划及增持进展情况。而据Wind不完全统计,今年以来已经有18家银行发布增持公告,截至目前,已增持约3.5亿股,涉及金额约35.6亿元。另外,北上资金今年以来净买入银行业220亿元。

国信证券指出,目前银行板块基本面承压,但板块估值处于历史低位,估值优势明显,维持行业“超配”评级。个股方面,考虑到长期经济结构转型,制造业发展带来的投资机会,重点推荐在服务制造业企业方面有优势的银行,包括宁波银行、常熟银行、苏农银行、张家港行;考虑经济稳增长带来的投资机会,重点推荐区域经济较好、盈利能力高、业绩增长居同业前列的成都银行。

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