湖南金融監管部門認定盛大金禧涉嫌非法集資，警方已介入

董事長盤繼彪失聯後，湖南盛大金禧金融服務有限公司（以下簡稱“盛大金禧”）被質疑“爆雷”。近日許多客戶到該公司討要投資款，均空手而歸。

11月21日，澎湃新聞從湖南省地方金融監督管理局瞭解到，對於盛大金禧的相關問題，湖南省和長沙市此前已成立工作專班，按照處置非法集資的相關機制展開工作。

“行政調查階段已經結束了，轉入司法打擊。”湖南省地方金融監管局副局長陳祥東介紹，“我們行政執法機關已經認定，它（盛大金禧）涉嫌非法集資”。

針對一些投資者的報案，長沙警方11月20日答覆稱，公安機關目前尚未正式立案，正收集信息，進一步展開調查。

盛大金禧總部辦公樓位於長沙市芙蓉中路。本文圖片除標註外，均爲澎湃新聞記者朱遠祥圖

監管部門：發現盛大金禧“自融”，涉嫌非法集資

盛大金禧實際控制人、董事長盤繼彪在11月10日失聯。據該公司多名管理人員透露，盤繼彪失聯前去了雲南“找錢”。

2011年註冊成立的盛大金禧，在民間投融資領域從事“中介服務”，多年來以14%左右的“年回報率”吸引客戶投資。在盤繼彪失聯之前的11月初，許多客戶未能收到“分紅”，也無法取回本金。據盛大金禧多名管理人員透露，未兌付投資款的客戶超過10萬人。該公司執行總裁解博士（人名）近日答覆客戶代表時證實，未兌付的投資款總額有“190多個億”。

盛大金禧的經營行爲是否違規違法？11月21日，澎湃新聞記者來到湖南省地方金融監督管理局瞭解情況。

“盤繼彪失聯後，我們所有的工作都加快了進度。”分管金融監管和金融穩定工作的陳祥東介紹，在今年六七月份，盛大金禧的問題引起了監管部門的關注。事實上，在2016年和2021年，盛大金禧就因發佈虛假的投融資類廣告，被行政執法部門處罰過。

“當時發現它有‘自融’的苗頭，要它整改。”陳祥東說，“但問題是，行政處罰和（司法）立案打擊，這裏面有個界限的問題。”

陳祥東向澎湃新聞明確表示，盛大金禧至今未獲得從事融資業務的金融牌照。至於它在香港借殼上市後是否取得香港金融牌照，陳祥東表示正在調查，“初步判斷，香港的金融牌照應該也沒有拿到”。

據瞭解，2013年前後，國內多地在金融服務領域推廣“溫州經驗”。那時期，盛大金禧便申請成爲了湖南的“試點”企業。“你可以搞試點，但只能從事居間業務，只能做中介。”陳祥東說，監管部門當時就明確要求盛大金禧，“不能非法吸收公衆存款”。

“分析他（盤繼彪）的軌跡，他不是一開始就做非法吸收公衆存款。”陳祥東瞭解到，盤繼彪曾先後創辦一些實體，比如新能源開發、駕校、“金盤子”，甚至還辦起了口罩廠。近幾年，承諾給投資者高額回報的盛大金禧面臨愈來愈大的壓力。

“怎麼去兌現回報？可能就會演變成龐氏騙局了，拿本金來抵原來的利息，這就可能由‘非吸’滑向集資詐騙了。”陳祥東分析。

據介紹，針對盛大金禧涉金融業務存在的問題，湖南省和長沙市相關部門成立了工作專班。前期的調查工作由湖南省地方金融監管局牽頭，聯合公安、市場監管、人民銀行等部門共同推進。

“政府都有批示了，按照非法集資的處置機制運作起來。目前已經完成前期的行政調查工作。”陳祥東介紹，通過調查，工作人員發現盛大金禧“自融”——爲自身融資。

“雖然它還是以中介的業務出現，但穿透之後就能發現，對接項目的公司就是盛大金禧控制的。自己融資，就走向非法吸收公衆存款了。”陳祥東表示，目前，行政執法機關已經認定盛大金禧“涉嫌非法集資”，並查封了一些資產，“下一步就是司法機關介入”。

湖南省地方金融監督管理局。

高管稱部分資金用於“借新還舊”，“金融辦”假公章成謎

高額的回報，是盛大金禧吸引投資者的“殺手鐧”。

客戶們提供的《權益確認書》顯示，盛大金禧承諾給投資者的“年回報率”，大多是投資額的14.4%，有的甚至達到16%。今年11月籤的合同中，“年回報率”降爲13.2%，仍遠超銀行利率。

從表面的合同文本來看，客戶們並非直接向盛大金禧投資，而是“入夥”一些合夥制公司，繳納“入夥資金”。盛大金禧則作爲“服務企業”，與合夥企業共同在合同文本上蓋章。

《權益確認書》上都有盛大金禧子公司和“合夥企業”的印章。

2022年3月，客戶朱倩投資了8.5萬元。她出示的《權益確認書》尾頁顯示，除了盛大金禧的子公司蓋章，合夥企業和執行事務合夥人也蓋了印章。

“後來我才知道，這兩家合夥公司都註冊在一個地方，在銀盆嶺那邊。”朱倩說，“就是一個空房子。”

這些“合夥企業”，不僅僅出現在合同文本上——客戶們交錢後拿到的收據條，上面的印章也顯示爲這些“合夥”公司。可事實上，與客戶們聯繫對接的，只有盛大金禧的業務員。

“盛大金禧的業務員給我一個賬號，是私人賬號，讓我轉賬過去。”朱倩說，目前看來，轉賬走私人賬戶而非公司賬戶，或有規避監管之嫌。盛大金禧在長沙一家分公司的客戶經理李南輝告訴澎湃新聞，客戶們的投資款，“最終都是進了盛大金禧”。

客戶的轉賬憑證顯示，投資款進入盛大金禧員工的個人賬戶。

據湖南省地方金融監管局副局長陳祥東透露，調查人員發現“對接項目”的所謂合夥公司，其實由盛大金禧控制。那麼，客戶們交來的錢到了盛大金禧之後，最終流向了哪裏？

近日答覆客戶代表時，主持公司工作的盛大金禧執行總裁解博士表示，進入公司的投資款“有三個流向”。“一個流向的確到投資的項目上去了，是部分還是全部，這個我沒有準確數字。”解博士認爲，投資款的另外兩個流向，包括員工工資和提成等經營過程中的費用，以及“借新還舊”，“我個人認爲有這種情況……有一部分資金去向是借新還舊”。

有客戶代表質疑：盤繼彪失聯前的一段時間宣稱，盛大金禧正與一家政策性銀行合作。這是不是爲抽逃資金放的煙幕彈？

解博士答覆稱，相關合作中接觸到的人“確有其人”，“但是怎麼合作，有沒有達成，有沒有協議，這是盤總辦的，我不清楚”。解博士稱，包括他在內的管理層，“我們沒有參與什麼資金轉逃的事”。

客戶代表質疑盛大金禧的經營行爲“是否合法”，解博士迴避了這一問題。“以成敗論英雄。這個事化解不了，就有相應的問題存在。”他說，“我不去講合法還是非法……我不想爲公司背書，也不想去承擔這個責任，這個由相關部門去認定。”

11月19日，盛大金禧發佈《關於良性清退工作有關事項的公告》稱，將對公司資產進行保全處置，用於逐步清償客戶投資款。同時發佈的，還有盛大金禧一份《自主良性清退建議方案》。根據該方案，一年後開始清退65歲以上的客戶和本金不足3萬元客戶的投資款，其他客戶從2024年12月起兌付。兌付過程分別按48期、36期完成，每期不超過1萬元。