基金代銷市場加速洗牌 多家獨立基金銷售機構被解約

來源：經濟參考報

基金代銷市場加速洗牌。11月以來，多家獨立基金銷售機構被基金公司解約，部分中小獨立基金銷售機構代銷基金數量、規模大幅縮水，生存發展或面臨困難。業內人士表示，監管趨嚴和“馬太效應”加劇背景下，基金銷售機構加速出清，隨着公募基金行業步入高質量發展新階段，對基金銷售機構合規性的要求也在不斷提高。

同花順數據顯示，截至11月24日，以機構分類統計，市場共有109家獨立基金銷售公司。就代銷基金只數而言，獨立基金銷售公司代銷的基金數量首尾相差7831只，共有17家獨立基金銷售公司代銷基金不足百隻。

近期，多家基金公司發佈與獨立基金銷售機構解約的公告。11月17日，中信建投基金管理有限公司發佈公告稱，爲維護投資者的利益，經與武漢市伯嘉基金銷售有限公司（以下簡稱“伯嘉基金”）友好協商，中信建投基金管理有限公司自2022年11月17日起終止伯嘉基金辦理公司旗下基金的相關銷售業務。

11月初，富國基金公告稱，該基金公司與北京中期時代基金銷售有限公司（以下簡稱“中期時代”）協商一致，自2022年11月7日起，中期時代停止辦理本公司旗下基金銷售相關業務，包括認購、申購、定期定額投資、轉換、贖回、轉託管業務。

平安基金、華泰柏瑞基金、金鷹基金、嘉合基金11月與同一家基金銷售公司——深圳信誠基金銷售有限公司（以下簡稱“深圳信誠”）終止基金銷售相關業務的合作。此外，金鷹基金月內還終止了與深圳市小牛基金銷售有限公司（以下簡稱“小牛基金”）在基金銷售業務上的合作，包括基金的認購、申購、定投、轉換等業務。

同花順數據顯示，目前，深圳信誠代銷基金只數爲148只，代銷基金總規模爲5882.52億元，較年初的代銷基金365只、1.31萬億元規模大幅縮水。中期時代的代銷基金只數較年初縮水超兩成，而小牛基金年初代銷基金僅3只，代銷基金總規模30.55億元。

此前，乾道基金銷售有限公司（以下簡稱“乾道基金”）因被北京證監局採取行政監管措施，後被華安基金、東方基金、泓德基金、諾安基金等多家基金公司終止基金銷售合作業務，引發市場關注。

值得注意的是，下半年以來，基金銷售機構被罰的消息頻出。7月，北京證監局先後對乾道基金、電盈基金銷售有限公司、微動利基金銷售有限公司（以下簡稱“微動利基金”）分別採取責令暫停辦理相關業務3個月、12個月、3個月的行政監管措施。伯嘉基金因存在六大違規行爲，湖北證監局10月發佈關於對其採取暫停辦理相關業務行政監管措施的決定。

從基金銷售業務中存在的問題來看，主要包括財務狀況較差、取得基金從業資格人員數量不符合規定、不符合基金銷售業務信息管理平臺相關要求等。其中，乾道基金投資於高流動性資產的淨值低於2000萬元；微動利基金淨資產爲負值，自有資金投資於現金、銀行存款、國債、基金等高流動性資產的淨值不足2000萬元。