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說明：線上服務測評主要考察投顧的金融投資基礎、投資品種常識、多重服務場景以及法律法規遵循等方面，形式以線上答題爲主，測評時間爲1小時，共40道題，百分制；

微博&新浪財經主辦的“2022首屆新浪財經·金麒麟最佳投資顧問評選”已正式啓動，目前已有超60家機構、10000+名投顧積極參與。線上專業服務測評環節，截止11月26日，已有超千名投顧參與線上服務答題環節，整體答題結果顯示，優秀（成績≥80分）者佔比達22.4%，其中90分以上投顧佔比達5%。

針對投資顧問的優異表現，我們將從投顧服務理念、財富管理大時代下投顧挑戰等方面，採訪表現優秀投顧，向投資者展示投顧的服務能力與獨特理念。

來自西部證券西安未央二部的職晨旭（執業證書編號：S0800619060013）本次評選表現較優秀。在談到未來投顧服務將面臨哪些挑戰時，職晨旭表示我們現在正處於財富管理轉型的關鍵時期，投資顧問既面臨諸多的挑戰，但同時也面臨着許多機遇。

職晨旭介紹到，從目前財富管理渠道的市場份額來看，券商、銀行、互聯網平臺這三類基本佔據了絕大部分的財富管理產品份額。銀行憑藉着品牌認知度，網點覆蓋率，客戶忠誠度等優勢佔據主導地位，互聯網平臺憑藉流量和服務等優勢快速拿下了80後、90後等年輕一代的市場，已經成爲了繼銀行之後第二大產品銷售渠道，券商夾在中間，看似挑戰巨大，但實則機會很多。伴隨着大量高收益剛兌產品退出市場，越來越多的不同風險等級的產品開始得到投資者的關注，客戶的財富配置由原先的保本型產品走向多元化配置，這自然需要具備專業投研能力的機構、人員來幫忙參謀，以證券公司爲代表的專業性金融機構自然更適合角色。

以基金投顧來舉例，基金投顧業務是指接受客戶全權委託，根據客戶的風險偏好和投資偏好，爲客戶配置證券投資基金以及中國證監會允許的其他投資產品的財富管理業務，現在已經成爲財富管理轉型的重要抓手。如果投顧繼續沿用賣方銷售思維，把業務做成一錘子買賣，顯然長期並不利於客戶的資產保值和增值，反而會嚴重打擊客戶資產配置的積極性；用買方思維去看這個業務，就是以客戶利益爲中心，通過我們自身的專業化投研能力，爲客戶選擇優秀的基金產品，深度綁定客戶與基金投顧的利益，輔助客戶進行資產配置和財富管理，最終實現資產的保值增值。在這個過程中，也進一步提升了公司品牌的影響力，增強了客戶的粘性和忠誠度。

在財富管理轉型的關鍵階段，投顧首先要做的就是堅持以客戶爲中心的理念。隨着客戶對財富管理的需求增加以及對財富管理專業程度的增加，投顧應該緊貼客戶需求，不僅在產品端發揮優勢，更要在服務端發揮優勢，提供個性化服務，用不同的策略類型產品去滿足各類財富客戶的配置需求。在服務客戶過程中，投顧也應當靈活運用各類數字化工具提高客戶的服務效率。隨着人工智能、大數據等科技的快速發展，利用數字化工具的使用已經成爲線上服務和線下服務相結合的重要手段，通過數字化智能平臺生產產品和服務客戶，能夠有效提高服務效率，也能提升客戶的服務體驗。

責任編輯：張恆星 SF142