每经记者 陈晨    每经编辑 叶峰    

近日，不少业内人士将目光聚焦在一项成绩的发布，那就是《资产管理产品介绍要素 第2部分：证券期货资产管理计划及相关产品》标准（下称：《标准》）实施效果评估结果。银河证券、申港证券、长江资管等9家单位被评估为“行业标准实施效果评估示范单位”，广发证券、华西证券、华福证券等38家单位被评估为“行业标准实施效果评估合格单位”。据悉，此次是《标准》公布以来首次开展实施效果评估，评估范围覆盖各证券公司销售的资管产品。

47家券商上榜

1月13日，资本市场标准网发布了《标准》实施效果评估结果的通知。据通知，为促进证券期货业标准应用实施，建立行业标准实施效果评估机制，在证标委的指导下，2022年秘书处组织开展了《标准》实施效果评估工作。

据悉，经行业机构申报、专家评审并报证标委批准，共9家券商被评估为“行业标准实施效果评估示范单位”：分别是银河证券、申港证券、长江资管、第一创业、东方证券、招商证券、华泰证券、中航证券和民生证券。

第一创业相关人士向记者表示，此次获评“行业标准实施效果评估示范单位”，是业界对第一创业证券行业标准实施与执行效果的重要肯定。未来，第一创业证券将继续推广实施产品介绍要素标准，发挥专长，助力资管行业标准专业化发展。

此外，记者也发现，中航证券和民生证券也对此公开进行了表示。民生证券就表示，下一步，民生证券资产管理业务将以客户需求为核心，与各类市场机构保持紧密的联系及合作，力争成为一站式投融资策略解决方案的服务定制商。

除了前述9家外，记者也看到，还有38家单位被评估为“行业标准实施效果评估合格单位”，包括广发证券、华西证券、万联证券、五矿证券、万和证券、平安证券、德邦资管、东海证券、山西证券等。

万和证券相关人士向每经记者表示，近年来，面对日趋严格的监管和复杂的资管业务经营环境，万和证券秉持规范化经营方针，对资管业务板块提出了合规经营、回归资管业务本源，加强投研、提升资管业务核心竞争力的要求。此次被评为“行业标准实施效果评估合格单位”，表明万和证券资管业务板块的标准化、规范化建设取得了初步成效。

头部券商缺席评估结果名单

不过，记者对比发现，此次获评的不管是示范单位还是合格单位中，都看不见一些头部券商或者是私募资管规模靠前的券商，如中信证券、国泰君安、中信建投、申万宏源、中银证券等，上述5家券商2022年三季度时私募资管月均规模近2.74万亿元，占行业总规模的约35%，这也足以见得《标准》应用实施任重道远。

每经记者了解到，随着我国金融行业的飞速发展，金融产品和服务日趋复杂化、专业化，在金融市场信息不对称及投资者自身知识和能力的局限下，规范金融产品宣传推介及适当性管理，保障投资者知情权及选择权的重要性日益凸显。资产管理产品介绍是金融机构向投资者推介销售资产管理产品时，提供给投资者的产品介绍资料，对投资者理解产品特性、认识产品风险起到极为重要的作用。

但在《标准》制定前，我国尚无统一的介绍要素标准及可参照的资产管理产品国际标准。标准的缺失导致各机构提供的产品资料存在要素差别较大、披露内容的尺度及维度不一致、专业术语过多等问题，提高了投资者理解的门槛，不利于投资者对其投资的资产管理产品的实质性风险作出正确判断。

在此背景下，中国人民银行、中国证监会、中国银保监会从保护投资者角度出发，携手制定了《资产管理产品介绍要素》金融行业推荐性标准，标准经过了广泛征求意见和论证，并通过了全国金融标准化技术委员会审查，形成了本套统一、规范、浅显易懂的产品介绍要素标准。

记者获悉，该《标准》由中国证监会于2021年5月13日发布，从投资者的角度出发，对证券期货资产管理计划及相关产品的定义、分类、运作方式、风险等基本要素进行统一介绍，使投资者能够对产品实质性风险作出及时准确的判断，有利于投资者充分理解产品风险收益特征，切实保护投资者利益，维护金融市场稳定。

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