財聯社1月23日訊（記者 黃靖斯）2022年，券商發力金融科技步入“新基建”時代，行業已不滿足於研發零碎孤立的算法、工具和平臺，而是試圖構建體系化的數智金融服務能力，通過戰略、組織、思維、文化、工具、模式等來全面推進數字化轉型。

2022年，證券行業數字化轉型和信息安全建設取得紮實成效。儘管具體發力方向各有側重點，但提升客戶體驗、降本增效、賦能業務發展、推動業務和技術融合、實現自主可控能力、建設數字化人才梯隊、保障安全運行、量化交易服務成爲行業關注的高頻發力點。

2022年，證券行業複合型、高端型、專家型金融科技人才一將難求。在培育多層次數字化人才梯隊上，證券公司各顯神通，比如優化人才引進模式，拓寬人才晉升通道，強化隊伍能力建設，再比如依託多元化人才激勵機制，營造濃厚的創新文化氛圍等諸多形式。

2022年，保障系統安全平穩運行依然是上述佈局的根本要求和大前提。對證券公司而言，在當前數字化全面滲透、信息技術架構快速變革、軟件迭代頻率越來越快等不確定性的大背景下，保障業務的安全性、穩定性和連續性就好比“給高速飛奔的火車換輪子”，需要從管理制度、基礎設施、運營團隊、應急管理、技術保障、宣傳教育等方面進行保駕護航。

無論是打造堅實的數字技術底座，還是培育多元化金融科技人才梯隊，或是構建智慧安全運營體系，過去的2022年，證券行業的金融科技硬實力已從局部賦能轉變爲全面賦能，甚至部分引領券商業務發展，逐步提升公司數字化轉型的深度和廣度。

券商2022數字化轉型高頻發力點

2022年，證券行業數字化轉型進度幾何？有哪些具體且高頻的發力方向？

在投入方向上，廣發證券聚焦於改善產品和服務能力、改善用戶體驗、增加業務收入和降低成本、加強風控和提升效率、尋找新的市場機會和突破點，以數字化賦能各業務及職能領域，同時加大對數字中臺的建設投入，持續推進中臺戰略落地，進一步爲數字化轉型夯實基礎。

賦能買方投顧服務是中金財富數字化轉型的顯著標籤，志在通過“數字化獲客及運營”實現跨越式業務增長目標。通過客戶360、產品360模塊爲投顧提供更好的KYC及KYP洞察，以RITAS投研投管平臺打造⼀體化投、研、顧、銷解決方案，沉澱產品與解決方案多年專業積累，推動買方投顧服務線上化、規模化發展。

海通證券主要開展以“敏捷化、平臺化、智能化、生態化”爲特點的金融科技平臺建設，2022年度預計將超過13億元（2021年協會口徑爲12億元）。在IT投入不斷加碼的同時，其投入結構也不斷優化，用於自主研發的投入呈現顯著增加的態勢，自主可控能力不斷增強。

2022年，國信證券發佈了明確的數字化轉型工作方案，確定數字化轉型目標是“三提兩降”，即“提升業務能力、提高效率、提高客戶滿意度；降低風險、降低成本”，同時引領公司沿着“數字化”“智慧化”“敏捷化”“生態化”四個戰略方向推進數字化轉型。

銀河證券也進一步加快數字化轉型工作步伐，除了持續加大IT投入、擴大IT人員規模、夯實數字化基礎設施外，重點在構建智能中臺、構建專業策略交易全鏈條平臺服務體系、建設機器人流程自動化平臺（RPA）、構建基於知識圖譜的集團派系識別能力、引入機房智能巡檢機器人、推動雲生態建設等方面加強金融科技應用創新。

招商證券則圍繞戰略領導力、端、客戶與業務價值、中臺及底座，構建了具有招證特色的數字化戰略佈局，爲業務發展深度賦能。如上線深市FPGA期權做市交易系統，促進業務的盈利轉換率提升3.2倍；託管私募TA技術升級，清算效率提升10倍；新一代場外衍生品平臺完成多空收益互換全鏈路自研，並實現全品種和全流程電子化管理，審批速度提升近一倍。

量化交易“軍備競賽”不斷升溫

2022年，自主研發和自主掌控低延時相關產品和技術能力有助於提升券商的業務核心競爭力，越發成爲行業共識。從多家券商的投入力度來看，在一衆金融科技發力點中，追逐超低延遲的“軍備競賽”不斷升溫。

以中泰證券XTP極速交易平臺爲例，2022年以來，XTP經歷了超過20次重大升級、上百次日常升級。1月，金橋行情節點上線，AlgoX算法平臺支持兩融業務；5月，XTP支持滬深新債券交易規則優化；6月，RiskX支持多審覈模式；7月，XTP參與上交所競價流式網關首批上線；9月，支持滬深交易所新增期權合約品種上市等等。目前XTP已覆蓋90%、300多家主流量化私募，客戶資產規模已達700多億元，交易額超過9萬億。

在介紹XTP的發展經驗時，中泰證券金融科技委員會主任何波這麼形容：“保守的技術並不能帶來穩定的系統，我們應該積極擁抱更先進的架構，把高可用和低延時整合起來，因此XTP近年來做了雲原生方面的很多探索。除了核心模塊外，中泰證券XTP全面雲原生化。”

廣發證券也分享了在構建多層次、低時延量化交易解決方案上的心得。一是常設“低時延專項技術敏捷工作小組”，進行課題共研、協同作戰、聯合優化；二是優化分層，交易鏈路上交易所網關係統、行情繫統、策略系統和櫃檯系統逐個迭代優化；三是優化測量準繩，建設時延分析系統，對每個環節進行高精度的時延測量監控；四是建設專用的“低時延實驗室”環境。

在爲機構客羣提供個性化的策略系統解決方案上，海通證券也總結了三點經驗。一是構建完備技術生態，逐步形成了一套“極速行情+策略系統+多層次極速櫃檯”的技術體系；二是提升技術底座能級，如滬深優質託管機房和高性能服務器設備等，引入滬深兩地高速專線，全鏈路使用低延時交換機；三是組建了跨條線的機構服務團隊。

招商證券介紹了在量化交易系統佈局上的三個做法。一是全鏈路持續優化，構建“五位一體”的全鏈路低延遲交易體系，分別從分解客戶交易模式、提高基礎硬件投入、調優網絡拓撲結構、加速軟件性能優化、網元級設備融合等方向不斷改進；二是擁抱新技術，將硬件加速技術成功推廣到了交易和策略加速領域，實現了滬深期權做市交易業務全量由FPGA系統承載；三是自主可控，構建統一的低時延交易框架sphere和FPGA金融交易框架，無論是軟件或是硬件，均基於統一框架自主設計和編碼實現，實現100%自主可控的基礎上。

外引+內培打造數字化人才梯隊

在技術密集型的證券行業，券商對高端、專業、複合型數字化人才普遍是求賢若渴。在中證協日前下發的《網絡和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》徵求意見稿中，重視人才培養作爲網絡和信息安全的一大組織保障也被重點提及，具體包括完善從業人員結構、核心人才的挖掘、青年人才儲備、健全培訓體系、增加發展機會等等。

在人才儲備上，2022年，廣發證券共引進了約140名數字化人才，互聯網大廠背景的佔比約50%。海通證券也高度重視應屆生招聘工作，集團IT隊伍2022年共計新增60餘人，其中開發人員佔比達70%。目前國信證券已組建超過800人的金融科技隊伍，金融科技人才在員工總數中的佔比約爲7%。招商證券的存量人才儲備也相近，現有金融科技人才超790人。

值得一提的是，2022年券商均有意識地加大了對金融科技人才的招聘力度，比如國泰君安校招單獨開闢了“數字化人才專場”；申萬宏源證券也設置了金融科技校招專場；德邦證券則專門推出“夢想極客”2023屆金融科技校園招聘；東方財富校招順勢推出“技術牛人計劃”；國信證券校招也加大了IT相關專業招聘投入，並參與深圳金融科技協會的校企聯合招聘。

“但從招聘的情況來看，今年市場上互聯網、金融科技、數字化等複合背景的候選人供給較以往有一定增長，但高端人才招聘難的問題依然存在。”廣發證券相關負責人坦言。

在數字化人才隊伍建設上，廣發證券以冰山理論爲模型，從業績、行爲表現和潛在能力三個大的維度出發，沉澱了880個專業技能指標，衍生出6個應用場景，助力企業精準評定人才。公司還根據人才畫像，對不同層次的人才設定不同的培訓體系，以強化企業數字化技能，在“721”法則構建的培訓體系即70%在實踐中學習，20%向他人學習，10%參加培訓學習。

在健全培訓體系上，中金財富重點做了四件事情。一是推出金融科技序列專屬培養體系；二是培養並認證內部講師，開發金融科技專屬課程，爲培訓提供師資和教材；三是通過入職即指定導師，並進行帶教計劃督導；四是增加線下培訓密度，注重DevOps專家、敏捷教練、數字產品經理培養，比如組織數字產品人才線下工作坊，提升產品管理人才的勝任力。

國信證券逐步完善研發、架構、產品、運營、測試、項目管理等專業序列發展體系，不僅爲各個IT細分領域提供一定數量的網絡課程，鼓勵員工積極參與深港澳金融科技師專才計劃，同步也爲人工智能、產品、架構等新型崗位員工創造“走出去”的機會。此外，舉辦金融科技文化節也是國信證券在文化上構建多元人才機制的有益嘗試。

招商證券則圍繞知識、技能、能力三位一體建設金融科技人才專業化隊伍，建立專業領域任職標準模型、人崗匹配評估模型以及人才專業能力成長和培養路線圖。此外，爲強化數字化轉型的組織保障，招商證券大力推行數字化產品經理制，完成組建60餘人的產品經理隊伍，通過考覈、運營、招聘、培訓等機制的建立及運作提升產品經理的綜合能力。

多管齊下提高網絡安全“免疫力”

安全是數字化轉型的第一生命線，尤其在當前日益嚴峻的內外部網絡安全形勢下。爲持續推動安全防禦體系升級，證券公司主要從管理制度、基礎設施、運營團隊、應急管理、技術保障、宣傳教育等方面多管齊下爲公司系統安全運行保駕護航，形成全面的網絡安全“免疫力”。

在強化網絡信息安全全局性建設上，中金財富已將網絡安全風險納入全面風險管理體系，相關內控部門參與重要系統立項、重大測試及變更等風險審查工作。此外，公司也通過流程、工具、監控體系等多方位完善代碼安全、數據安全及基礎設施安全防護體系。

具體而言，代碼安全方面，發佈中金財富業務上線安全檢測流程規範；數據安全方面，以數據分級爲基礎，構建面向數據全生命週期的分級分類防護體系；基礎設施方面，爲雲原生基礎設施構建一套牢固的監控體系，實現了對大數據、雲原生、微服務等組件進行基礎資源監控（包括CPU、內存、磁盤、文件系統、網絡）全方位監控和端到端鏈路監控。

廣發證券則打造了企業級業務連續性保障體系、數字化天網感知能力、數字化應急指揮中心等安全運行保障體系。其一，圍繞軟件生命週期設置了全流程的技術管理機制，包括系統設計環節的TC（技術架構委員會），變更環節的CAB（變更諮詢委員會）等等；其二，打造了“監管控析”的運維中臺，構建人機協同的智能運維模式；其三，以ECC（企業總控中心）爲基礎，利用運維數據中臺與智能化算法，實現IT運行感知與業務可用性感知的天網感知能力。

海通證券也分享了四點經驗，一是高度重視信息系統的高可用建設、性能容量管理以及應急預案建設與演練；二是夯實運營管理基礎，建立起了一套穩定成熟的科技運營體系；三是提升智能運維能級，通過一體化智能運維平臺、機房巡檢機器人、運維數字員工等科技手段，實現例行運維作業全天自動化運行、生產系統7*24小時智能監控全覆蓋；四是強化網絡安全保障，比如定期開展全員安全培訓，提升員工安全技能，強化全員安全意識。

國信證券總體秉持“預防爲主，管理與技術並重”的安全運行的總體方針。在管理體系方面，建立了完備的組織保障體系和運維管理體系，完善了一二三線梯隊式專業技術團隊，並強化網絡安全知識和技術的普及；在技術保障方面，夯實公司業務發展的IT基礎資源底座，初步建立了以運維大數據平臺爲中心的全方位、立體化監控體系和容量評估體系，以及覆蓋網絡、主機、數據庫和應用交付層面的運維自動化體系，構築了主動防禦安全技術體系。

中泰證券也構建了專門的安全運營團隊，結合日常工作經驗積累、內訓及內外部競賽不斷提升團隊實戰水平；其次，以網絡安全大數據分析平臺以及安全運營支撐平臺爲抓手，逐步實現網絡安全的態勢感知能力；此外，公司也通過線上化安全事件管理、漏洞管理、情報管理、應急管理流程，建立和完善安全度量指標，持續提升網絡安全工作的自動化和可視化能力。

責任編輯：張恆星 SF142