上海证券报

◎记者 张琼斯

银行业保险业健全公司治理三年行动取得明显成效。银保监会3月24日发布的信息显示，2020年至2022年，银保监会聚焦大股东操纵、内部人控制等突出乱象，坚持问题导向和系统思维，按照标本兼治、分类施策、统筹推进的原则，深入开展银行业保险业健全公司治理三年行动，取得明显成效。

2020年，银保监会发布了《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》。三年来，监管部门以加强党的领导推动制度优势转化为治理效能，以重拳整治乱象促进股东股权和关联交易规范管理，以完善制度机制增强自上而下的内部风险控制能力，推动中国特色现代金融企业制度建设迈上新台阶。

清退违法违规股东3600多个

推进党的领导与公司治理有机融合，是三年行动方案中的首要任务。三年来，党的领导与公司治理有机融合进一步深化——推动党建入章，建立党组织前置研究机制，建设“双向进入、交叉任职”领导体制，深入推进全面从严治党，将加强党的领导和党的建设作为中小机构改革化险的重要抓手。

银行业保险业股东股权和关联交易乱象治理成效显著。银保监会指出，股权结构混乱、股东行为失范、违规关联交易猖獗，是近年来中小银行保险机构经营乱象丛生的重要原因。三年来，银保监会严把股东资质关，从严查处违法违规行为，推动银行业保险业优化股权结构，并加强了基础制度建设。

具体看，银保监会加强股东资质的穿透审查，按照“一控两参”要求，依法规范非金融企业投资入股金融机构，同时坚决将不合格投资者挡在门外，三年来已清退违法违规股东3600多个，转出违规股权270亿股；有力查处了一些不法股东通过隐秘手段违规入股控制中小银行保险机构，三年来已对近4000名违法违规股东权利进行了限制，对700人次银行保险机构责任人员采取处罚措施，责令机构内部问责6000多人次。

探索建立中长期激励机制

激励约束机制是银行保险机构经营管理的指挥棒。三年来，监管部门推动银行业保险业构建起风险与收益兼顾、长期与短期并重、体现可持续发展原则的激励约束机制。

首先，督促建立稳健的考核机制和科学的业绩观。银保监会要求银行保险机构扭转业绩考核中的短视化倾向，强化业绩考核的风险导向，改变一味追求资产盲目扩张的发展战略。三年来，银保监会及时查处了大量违规设置时点性考核指标、风险合规指标比重过低等突出问题，予以严肃处理，起到了震慑作用。

其次，倡导建立精神激励与物质激励并重的激励模式。银保监会鼓励银行保险机构依法合规探索多种非物质激励方式，着力强化社会主义国有金融机构员工的职业荣誉感，激发员工争先创优等更高层次的精神追求，坚决破除“金融精英论”“唯金钱论”等错误思想；支持银行保险机构根据国家有关规定，探索建立中长期激励机制，将员工激励与机构长远发展更好结合起来。

最后，健全薪酬延期支付和追索扣回机制。银保监会称，截至目前，95%以上机构已制定并实施了绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。“特别是在一些高风险机构，相关制度为追究违规高管责任、挽回资产损失发挥了重要作用。例如，山西5家城商行合并重组期间，对61名高管和关键岗位人员追索扣回绩效薪酬3359万元。”银保监会披露。

提升银行保险机构风控能力

治理主体履职能力高低直接决定着公司治理成败。银保监会称，提升银行保险机构股东大会、董事会、监事会、高管层及其成员的履职水平，是三年行动方案的一个重要着力点。