3月30日晚,新華人壽保險股份有限公司(601336.SH;01336.HK)發佈2022年度報告。

年報顯示,2022年新華保險實現營業收入2143.19億元,同比下降3.6%;保險業務收入1630.99億元,同比下降0.2%;實現歸屬於母公司股東的淨利潤98.22億元,同比下降34.3%。

對於業績下滑的原因,新華保險表示,在上年同期高基數的情況下,本期受資本市場影響,投資收益減少導致本期歸屬於母公司股東的淨利潤同比變動較大。

對於2022年業績,新華保險擬任董事長、首席執行官李全在3月31日舉行的業績會上坦言,2022年是整個保險業非常艱難轉型的一年,取得這樣的成績非常不容易。

在1630.99億元的保費收入中,長期險首年保費388.05億元,同比下降5.3%;續期保費1197.37億元,同比增長2.5%。一年新業務價值24.23億元,同比下降59.5%;新業務價值率爲5.5%。

新華保險副總裁兼總精算師龔興峯表示,2022年公司價值下降較多,原因之一在於健康險下降較多。但他同時指出,如果今年一定要單純把健康險,特別是重疾險做到一定的程度,可能並不現實。“公司會隨着市場的變化而作出相應的調整。同時公司也會在培訓客戶宣導、銷售邏輯上下大功夫,適應新客戶的需求,從而使得多元產品支持隊伍增收,維持隊伍組織架構來帶動價值的增長。”

2022年,新華保險個險渠道實現保費收入約1163.62億元,同比下降2.9%,佔總保費的71.3%其中長期險首年保費106.72億元,同比下降30.9%;續期保費1038.36億元,同比增長2.4%。

受行業轉型和新華保險主動清虛影響,新華保險2022年個險營銷員人力爲19.7萬人,較2021年縮水49.36%;月均合格人力4.5萬人,同比減少50.5%;月均合格率15.0%,同比下降4.1個百分點;月均人均綜合產能3237元,同比提高18.8%。

新華保險副總裁王練文指出,在人力清虛中,爲了使公司可持續長遠發展,確定了三個步驟,一是提產能,二是優結構,三是穩增長。在2023年一季度,公司出單的人力較2022年同期翻倍。下一步將在優化結構和穩定增長方面着力,穩定隊伍中的績優人力佔比,穩定高價值率長年期的產品佔比,穩定隊伍建設投入,降低業務推動投入。

銀保渠道保費收入439.31億元,同比增長7.8%,其中長期險首年期交保費77.48億元,同比增長7.9%;續期保費158.67億元,同比增長2.4%。銀保渠道一向被詬病價值率較低,王練文也坦言,大部分銀保渠道躉交保單價值爲負。但2023年新華保險無論期交產品還是躉交產品,銀保渠道的貢獻、佔比和價值率都在提升。

在投資端,截至2022年末,新華保險投資資產12030.08億元,同比增長11.1%;總投資收益率爲4.3%,同比下降1.6個百分點;淨投資收益率爲4.6%,同比增長0.3個百分點。

李全在業績會上分享,去年9月份市場基本處於低點,公司對權益類資產進行了大幅加倉,特別是港股通,公司的港股通規模不小,有300多億元,去年全年港股表現不佳,但公司依然取得了約5%的正收益。

在大類資產配置上,李全指出,除了考慮收入性、流動性、安全性,還加入了服務國家戰略的關鍵性指標。通過發揮資金規模大、期限長、投資穩的天然優勢,與國家戰略相結合,支持實體經濟發展。在股權投資方面,對於戰略性新興資產、戰略性新興產業等國家重點領域會增加投資,另外對於ESG等戰略領域也會增加投資,而且會成爲投資的一個重點。

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