轉自：中國網財經

中國網財經6月5日訊（記者 鹿凱）日前，由中國銀行業協會（以下簡稱：銀協）聯合多家機構，編著的《中國金融租賃行業發展報告（2022）》（以下簡稱《報告》）正式發佈，該《報告》以“迴歸租賃本源、服務實體經濟”爲主線，從多層面、多維度對金融租賃公司近一年來的總體運行情況、資產業務發展情況、負債業務發展情況進行全景式梳理和總結。

記者注意到，去年全年金融租賃行業整體表現向好，特別是在原銀保監會《關於加強金融租賃公司融資租賃業務合規監管有關問題的通知》（以下簡稱《通知》）下發後，行業合規意識和合規理念進一步加強，風險管理和內部控制進一步優化，金融租賃“融物+融資”特色功能進一步發揮，從而爲更好地服務實體經濟，實現高質量發展打下了堅實的基礎。

穩健保增長 轉型促發展

銀協公佈數據顯示，截至2022年末，金融租賃公司總資產規模達3.78萬億元，同比增長5.60%；租賃資產餘額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經營租賃資產餘額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產餘額3447.99億元，同比增長15.04%。

對此，銀協表示，2022年，金融租賃公司穩步推進轉型創新，持續壓降構築物租賃業務，擴大經營租賃和直接租賃業務佈局，在新形勢、新變化中展現新風貌、新作爲，開創行業高質量發展新成就。

《報告》指出，2022年，金融租賃公司在轉型道路上開展有益探索，在數字轉型、普惠金融、經營租賃等方面尋求新的增長點，立足租賃業務特色和公司資源稟賦優勢，逐步建立起適合自身的發展路徑。

具體來看，金融租賃公司一是通過積極研發創新，推動金融租賃公司數字化轉型，加強金融科技對業務發展的支持作用；二是佈局農機、貨車、戶用光伏等個人業務，加大普惠金融支持力度，培育行業增長新動能；三是在軌道交通、工程機械、高新技術等領域拓展經營租賃業務，提升金融租賃公司資產管理能力，注入行業發展新活力。同時，記者注意到上述金融租賃行業轉型發展成果取得，與行業規則逐漸完善息息相關。

“新規”定基調 迴歸溯本源

2022年，伴隨《關於加強金融租賃公司融資租賃業務合規監管有關問題的通知》（銀保監辦發〔2022〕12號，以下簡稱：12號文）下發，金融租賃業合規發展再迎新里程碑，行業隱藏風險逐步出清，進一步迴歸租賃本源。

據中國網財經記者不完全統計，截至2022年12月31日，金融租賃機構共被罰15起，累計罰沒金額合計超1400萬元，罰單數量、金額均超2021年。對此，一位業內專家在接受中國網財經記者採訪時表示，近年來金融租賃機構受處罰的原因主要集中在高管任命違規、信息披露、租賃物管理、業務合規和風險管理等方面。從去年罰單特點來看，監管層加大了對違規關聯交易監管力度。

另據記者不完全統計，2022年金融租賃行業共有近20人因違規受到處罰，累計被罰金額達76萬元。

通過2022年監管趨勢來看，未來將引導金融租賃公司立足主責主業，在先進製造業、綠色產業、戰略新興領域等方面尋找業務切入點，不斷提升服務實體經濟質效。準確把握市場定位和功能定位，摒棄“類信貸”經營理念，突出“融物”特色功能，與傳統銀行業務實現差異互補。

對此，銀保監會曾表示，下一步將繼續督促引導金融租賃公司迴歸本源、專注主業，提升合規意識和合規理念，強化風險管理和內部控制，進一步發揮“融物+融資”特色功能，更好地服務實體經濟，實現高質量發展。

銀協在《報告》中指出，金融租賃公司聚焦租賃業務本源，堅持立足實體、貼近實物、融入實業的發展方向，加大對綠色經濟、先進製造業、戰略性新興產業等實體經濟領域的支持力度。在支持綠色經濟方面，積極服務我國“雙碳”目標，推進能源綠色轉型和結構優化。

服務實體經濟 助力中小微企業成長

據《報告》披露，截至2022年末，業務餘額達7560億元，行業佔比持續提升。在支持先進製造業方面，以國輪國造、儲能服務、新能源汽車等業務爲抓手，引導金融資源向製造業有效聚集。截至2022年末，支持“綠色經濟”業務餘額達1736.93億元，同比增長40.11%。在支持戰略性新興產業方面，以“強鏈”“補鏈”爲主線，推動戰略性新興產業融合集羣發展。截至2022年末，業務餘額達4400億元。

另一邊，除服務國家戰略外，由於融資租賃與其它融資方式相比，可利用“融資+融物”稟賦優勢，降低中小微企業的融資門檻，還可以爲中小微企業提供方便快捷、量身定製的金融服務，從而助力中小微企業成長。據《報告》數據，截至2022年末，中小微企業租賃資產餘額爲18568.43億元，同比增長35.89%。

展望未來，銀協表示，金融租賃公司將繼續深入貫徹落實黨的二十大精神，堅定助力現代化產業體系建設，進一步提升服務實體經濟質效，“真做租賃、做真租賃”，在支持我國經濟高質量發展的新徵程上奮力前行。對於金融租賃行業未來轉型進展及未來發展情況，中國網財經將持續關注。