轉自：北京商報

全球最大加密資產交易所幣安及其創始人趙長鵬再被起訴。北京商報記者注意到，當地時間6月5日，美國證券交易委員會（SEC）在官網和社交平臺宣佈，對幣安控股有限公司（Binance Holdings Ltd．，以下簡稱“幣安控股”）及創始人趙長鵬提出13項指控，包括運營未經註冊的交易所、經紀交易商和清算機構等，同時趙長鵬涉嫌各種證券法違法行爲。

幣安及趙長鵬再被起訴

根據SEC披露的信息，幣安控股運營着全球最大的加密資產交易平臺Binance.com（即“幣安交易所”），其總部位於美國的附屬公司BAM Trading Services Inc．（BAM Trading）與幣安控股一起運營Binance.US。幣安控股和趙長鵬雖然公開聲稱限制美國客戶在幣安交易所上交易，但祕密允許高淨值的美國客戶繼續交易。

具體來看，起訴書中指控幣安控股和趙長鵬對平臺客戶的資產進行控制，允許他們隨意混合客戶資產或轉移客戶資產。同時，幣安控股和BAM Trading以未註冊的方式提供和銷售自有加密資產，包括所謂的交易所代幣 BNB、所謂的穩定幣Binance USD（BUSD）等。而趙長鵬則是未註冊的國家證券交易所、經紀自營商和清算機構運營的控制人。

SEC發佈起訴書後，幣安交易所官網以及趙長鵬本人社交賬號相繼做出回應。幣安交易所官網公告指出，“任何關於Binance.US平臺上的用戶資產曾經面臨風險的指控都是錯誤的，我們打算大力捍衛我們的平臺”。趙長鵬轉發了該公告並通過社交賬號發聲：“我們的團隊都在待命，確保系統穩定，包括取款和存款。”

值得一提的是，美國另一大監管機構美國商品期貨交易委員會在3月27日便發起了對幣安及趙長鵬訴訟，同樣指控趙長鵬和運營幣安平臺的三個實體多次違反《美國商品交易法》，在美國提供未註冊的加密貨幣衍生產品，趙長鵬從中套利。

在浙江大學國際聯合商學院數字經濟與金融創新研究中心聯席主任、研究員盤和林看來，加密貨幣交易所的潛在風險逐漸暴露，SEC對幣安控股進行調查，也反映出加密貨幣所謂的“去中心化”存在顯著信用風險，容易被個人操控謀取私利。

中國人民大學國際貨幣研究所研究員、獨立國際策略研究員陳佳表示，加密貨幣參與者開展業務喜歡打監管擦邊球這一問題，是老生常談的全球性難題。早前美國對虛擬資產大類抱有長期熱情，但事實證明，加密貨幣不僅沒能實現美國金融市場穩定發展，反而加劇了其風險波動。加密貨幣成爲全球跨境套利資本，幣安被查也成爲必然。

參與加密貨幣交易久賭必輸

北京商報記者注意到，在趙長鵬通過社交賬號發聲後，還不少幣圈人士在Twitter發文支持幣安，其中就包括波場創始人、火必全球顧問委員會成員孫宇晨。而在趙長鵬之前，孫宇晨也曾在2023年3月遭到SEC起訴。

另一方面，儘管社交媒體上幣圈人士公開“聲援”幣安，加密貨幣市場卻已陷入恐慌情緒。起訴消息發出後，比特幣應聲下跌，從27000美元附近連續下挫跌至26000美元下方。根據全球幣價網站CoinGecko數據，截至6月5日17時50分，比特幣報25754.39美元，24小時跌幅爲3.8%，24小時內最低交易價格爲25443.92。這也是2023年3月中旬以來，比特幣首次跌至25500美元以下水平。

“包括比特幣在內的虛擬貨幣，本身就是建立在共識基礎上，極大地受到消息面因素干擾，而對於交易所的起訴信息屬於‘利空’，會破壞投資人對加密貨幣市場的信任。”盤和林解釋道。

早在2019年9月，幣安交易所就宣佈停止爲美國居民提供服務，且幣安交易所並未得到美國監管方授權在美國境內開展加密貨幣相關服務。這也正是此前起訴信息中提到的，幣安及趙長鵬祕密允許高淨值的美國客戶繼續交易加密貨幣資產。

而在兩年後的2021年9月，中國監管部門也明確指出加密貨幣相關業務活動屬於非法金融活動，境外交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動。但北京商報記者此前調查發現，目前也有部分交易所在境內隱祕展業。

對此，盤和林指出，境內當前不允許炒幣主要是出於用戶財產安全和維護金融系統穩定等因素考慮，綜合SEC起訴幣安來看，境外交易所在我國境內展業也不應抱有僥倖心理，停止開展這類非法金融活動。炒幣用戶也應該對這類交易活動保持謹慎，遠離風險。

陳佳更是強調，當前美國金融監管部門正在對幣圈長期以來的虛假交易、洗錢欺詐等違法違規行爲進行大規模打擊，習慣風險套利而忽視基礎管理的幣圈難逃監管重拳出擊！對國內一些幣圈愛好者和心存僥倖者提出一句諫言——久賭必輸。

正如SEC主席Gary Gensler所言，幣安和趙長鵬在風險控制和交易量方面誤導了投資者，公衆應謹防將辛苦賺來的任何資產投資於這些非法平臺或在這些非法平臺上進行投資。

北京商報記者 廖蒙