龍年伊始,信託業就出現百萬罰單。

2月18日,國家金融監督管理總局消息,因未履行謹慎勤勉業務,應收賬款真實性審查以及資金監控失職,英大國際信託有限責任公司(下稱:英大信託)及時任兩位業務負責人被北京監管局開出京金罰決字〔2024〕7號罰單。

其中,英大信託被北京監管局處以罰款100萬元;時任信託業務三部總經理劉金州,以及時任北京業務團隊、資產證券化工作團隊團隊負責人王濤二人被處以警告。

根據公開信息,此次爲英大信託自2006年以來由國家金融監督管理總局(含原銀保監會、保監會歸檔數據)披露的唯一一張行政處罰決議單。

泰和泰(北京)律師事務所合夥人律師張皓向界面新聞記者推測,英大信託違規受罰業務或涉及應收賬款信託,也可能涉及應收賬款ABN(Asset-Backed medium Notes,資產支持票據),而罰單內容並未明確說明。

據其介紹,應收賬款信託即底層資產爲應收賬款的單一或集合信託,屬於資產管理信託。而在應收賬款ABN中,信託作爲特殊目的載體,屬於資產服務信託。無論如何,信託公司作爲受託人均承擔底層資產覈查義務。

信託專家廖鶴凱認爲,此次受罰應該是通過財產權信託模式,把應收賬款裝入信託作爲交易結構募集資金成立信託產品,但在應收賬款真實性審查方面,英大信託被監管發現存在審查不嚴等問題。

僅從罰單來看,並無法明確英大信託哪一筆應收賬款業務存在違規。但界面新聞記者查閱過往媒體報道發現,因發放一筆信託貸款對應的應收賬款真實性存疑,英大信託確曾喫過一個“大虧”。

控股股東國網英大(600517.SH)2021年3月21日披露,2016年10月13日,北京京奧卓元資產管理有限公司(下稱:京奧卓元資管)曾與英大信託簽訂《塑力集團應收賬款收益權集合資金信託計劃信託合同》,由後者發起設立“聯贏LY004號-塑力集團應收賬款收益權集合資金信託計劃”,信託計劃期限兩年,京奧卓元資管投資1.8億元。

信託資金投資於天津塑力線纜集團有限公司(下稱:塑力集團)對北京市軌道交通建設管理有限公司應收賬款,後塑力集團出現流動性不足,逾期支付利息,構成信託計劃違約。

據界面新聞記者此前報道,信託違約後,塑力集團大股東中商投實業控股有限公司對信託貸款對應的應收賬款卻拒不承認,英大信託因而捲入“蘿蔔章”事件。

此後,京奧卓元資管以“英大信託在信託財產管理過程中未盡勤勉義務、管理不當,造成信託財產損失”爲由向北京仲裁委員會申請仲裁。

儘管英大信託對此提出異議,但北京仲裁委員會最終裁決,英大信託需向京奧卓元資管支付本金損失1.8億元、信託計劃內信託收益損失2122.25萬元,以及資金佔用損失、律師費、保全費、仲裁費等費用,共計人民幣約2.22億元。

國網英大2021年半年報顯示,報告期內,英大信託已根據仲裁庭裁決,向京奧卓元資管支付全部款項2.22億元,此次仲裁執行完畢。

“目前該項目已經結束了,包括信託層面,英大信託對投資者的兌付工作也已經全部結束。”英大信託方面向界面新聞記者表示。

官網披露,英大信託成立於1987年3月,公示目前註冊資本金爲人民幣40.29億元,註冊地爲北京。上市公司國網英大(600517.SH)爲第一大股東,持股佔比73.49%;第二大股東中國南方電網通過全資子公司持有英大信託25%股權;濟鋼集團和山東網瑞物產有限公司還分別持股0.82%和0.69%。

作爲央企子公司,英大信託在經營層面一直表現不錯。近五年以來,英大信託營收及淨利潤同比變動僅2021年出現負增長,其餘年份均實現雙增長,這在信託全行業轉型背景下顯得尤其突出。

國網英大近期披露的英大信託2023年未經審計財報顯示,2023年,英大信託實現營業收入25.76億元,淨利潤16.43億元,分別增長19.04%和17.19%。

其中,手續費及佣金淨收入27.25億元,較2022年提升9.04%;投資收益實現1.54億元,同比增長56.73%。

截至2023年末,公司資產累計139.58億元,淨資產126.9億元,分別較期初增長8.17%和8.9%。

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