本報記者 吳 珊 見習記者 彭衍菘

隨着基金市場競爭加劇,越來越多寬基ETF(交易型開放式指數基金)加入“價格戰”。近期,又一寬基ETF調降費率,降至同類產品最低費率梯隊。

《證券日報》記者梳理發現,截至2月19日,已有12只寬基ETF相較成立之日調降了管理費率。

對於寬基ETF下調費率現象,前海開源基金首席經濟學家楊德龍表示,首先,這一舉措大幅讓利給基金持有人,直接有利於投資者;其次,費率下調也有助於支持資本市場的發展。調降費率後,將吸引更多投資者申購該ETF,從而增加其規模,並引入更多資金進入市場,爲市場走勢提供支撐作用。

市場競爭激烈

工銀瑞信基金近期公告稱,爲更好地滿足廣大投資者的投資理財需求,降低投資者的理財成本,經與基金託管人農業銀行協商一致,公司決定自2024年2月8日起,調低工銀滬深300ETF的管理費、託管費,調低工銀滬深300ETF聯接的管理費、託管費及C類基金份額的銷售服務費。

調降後,工銀滬深300ETF的管理費年費率由0.45%調低至0.15%,託管費年費率由0.1%調低至0.05%,降幅分別達66.67%、50%。

經過此次費率調降後,在所有跟蹤“滬深300”的規模指數ETF中,工銀滬深300ETF的管理費率與民生加銀300ETF、滬深300ETF博時等6只產品保持同類最低水平,其託管費率與國聯安滬深300ETF、滬深300ETF泰康等8只產品保持同類最低費率。

南開大學金融發展研究院院長田利輝在接受《證券日報》記者採訪時表示,公募基金調降費率反映了日益激烈的市場競爭和貫徹落實政策導向。進一步來看,寬基ETF調降費率能夠助力吸引更多的投資者進入市場,提高市場的活躍度和流動性;也可促使基金公司提升運營效率和服務質量,推動整個行業的健康發展。

投資成本降低

除了工銀滬深300ETF,近半年以來,另有5只寬基ETF也調低了管理費率和託管費率,分別爲科創50ETF指數基金、創業50ETF、中證1000指數ETF、科創ETF、科創板50ETF,其中有4只產品的綜合費率(管理費+託管費)降至0.2%。

“寬基ETF調降費率可能帶來更低的投資成本、更高的市場活躍度和更強的市場競爭力。”田利輝認爲,對於基金公司,費率調降能夠助力吸引投資者,推動市場份額擴大。對於投資者,費率調降帶來投資成本降低,提高了投資者的收益率,是以投資者爲本理念的踐行。

低費率趨勢還在持續。全部寬基市場共209只產品,管理費率與託管費率的最底部水平分別爲0.15%、0.05%,記者統計發現,分別有38只、46只產品在這一水平,較半年前數量分別增加了7只、9只。

此外,許多新發寬基在成立之初就採用了較低的費率。Wind資訊數據顯示,在近一年成立的45只寬基ETF中,42只產品的綜合費率在成立之初就在0.2%至0.6%以內。

談及寬基ETF調降費率的利好影響時,排排網財富管理合夥人榮浩向《證券日報》記者分析,寬基ETF未來的資金承載量或會獲得更大的期望,有利於配合未來投顧模式的落地,也有助於A股市場長期穩定發展。

相關文章