IGOFX中國區總代疑卷300億跑路 　　該外匯交易平臺被指實爲“龐氏騙局”，報道稱近40萬人受騙；深圳警方已立案調查 　　來源：新京報 　　6月11日之後，張建和馮婷有了一個共同身份——“IGOFX金融騙局”受害人。 　　一個半月來，包括張建、馮婷在內的受害者在不同的城市組織維權隊伍，尋找受害者、建立QQ羣、收集受騙信息，並向公安部門舉報。 　　他們所做的一切只有一個目的——找到張雪嬌，追回損失的資金。 　　張雪嬌是IGOFX外匯交易平臺中國區總代理。6月11日，她捲款跑路，至今下落不明。 　　據媒體報道，近40萬名IGOFX投資者約300億人民幣“被騙”。 　　這被稱爲又一個“龐氏騙局”。 　　崩盤 　　IGOFX“崩盤”於今年6月8日。當天英鎊對美元匯率急劇下跌200點以上。 　　IGOFX投資者發現，該平臺上的“止損線”形同虛設，所有投資者賬戶全線爆倉，大量資金“被蒸發”。一名上海的投資者在該平臺共投入210萬元，他設置的“止損線”爲85%，也就是當虧損達到15%時，將及時止損，但當天過後他的賬戶只剩下10萬元，且無法提現。 　　這個名爲IGOFX的外匯交易平臺打着“躺着賺美金”的口號，宣稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益，加上分紅及“人拉人，獲獎勵”，在進入中國半年左右的時間裏，瘋狂發展下線約40萬人。 　　在民間反傳銷人士李旭看來，IGOFX的拉人頭、層層返利等行爲已涉嫌傳銷。近年來，不少新型金融傳銷組織，打着炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號迷惑投資者，實際操作的仍是金字塔結構的傳銷模式。 　　新京報記者接觸了約20名IGOFX的投資者，他們均表示當初被親戚、朋友拉入夥。一名湖北的投資者被朋友拉入IGOFX後，又讓自己的20多名親戚朋友在IGOFX開戶。 　　河北唐山人馮婷就是被親戚發展成了一名下線。 　　今年3月初，親戚在微信上對馮婷說，找到一個很好賺錢的項目——IGOFX外匯交易平臺。有兩種賺錢的途徑，第一種是尋找投資者進入平臺；第二種是直接投資。“這是一個躺着賺錢的項目，以小博大，外匯生意，就是錢生錢。”親戚的話讓馮婷半信半疑，一個月的軟磨硬泡後，馮婷還是動了心，她投了3萬元人民幣，選擇投資者身份。 　　親戚的身份是第一種，主要尋找投資者進入平臺投資並從中獲利。投資者把資金通過系統託管給操盤手，收益的70%屬投資者，操盤手拿走20%，剩下的10%則付給四個級別的介紹人，級別越高，收益越高。 　　今年4月，天津人張建和馮婷一樣，經過姐姐的介紹進入IGOFX，他分兩次投入了600美元。 　　一開始，張建和馮婷對於IGOFX能讓自己賺到錢深信不疑，這份信任隨着代理人給他們發送的平臺盈利數據又一點一點地累積。 　　“每天都有分紅，他們還會拿一些交易記錄給我們看。”張建說。 　　在一個叫爲“IGO外匯”的羣裏，馮婷、張建每天都能看到代理人發的盈利截圖，“感覺有圖有真相。” 　　馮婷也確實嚐到了甜頭。 　　3月底，她得到過一些分紅，有好幾千元。不過4月份後，她再也沒拿到過分紅。 　　6月11日，馮婷登錄平臺，發現自己的本金和交易記錄信息都沒了。她哭着打電話給當初介紹她入夥的親戚，“我也不知道怎麼回事，上面的代理都聯繫不上。”親戚的回答讓她不知所措。 　　同一天，張建突然接到姐姐的電話，“出事了，錢提不出來。”他登錄IGOFX網站查詢個人資產，所有信息包括所投入的資金全部消失。 　　他們想去“IGO外匯”羣一問究竟，卻發現羣已被解散，近2000名羣友被踢出羣。 　　“消失”的張雪嬌 　　6月11日，IGOFX中國區總代理張雪嬌捲款跑路，至今下落不明。 　　當天下午，張建等人到處尋找張雪嬌的下落，她的同學提供了電話號碼，但是已經關機，無法聯繫，“她的同學也都被騙了。” 　　電話關機、微信不回，張雪嬌“消失”了。在衆多IGOFX被騙者口中，張雪嬌有一個馬來西亞的老公，她老公實爲IGOFX的大股東。張雪嬌捲款跑路後是前往馬來西亞與其夫會合。 　　此時的張建等人才發現，他們對於張雪嬌一點都不瞭解，甚至有些人在事發後看到張雪嬌的照片才知道，看起來甜美柔弱的張雪嬌竟“導演”了這麼大的金融騙局。 　　在衆多投資者眼裏，張雪嬌有很多標籤——成功人士、高顏值、年輕、有背景…… 　　作爲一名90後，26歲的張雪嬌之所以讓衆多投資者信任，不僅是因爲她是IGOFX中國區總代理，也因爲她在馬來西亞的老公在背後爲其操盤。“那麼大的一個平臺，沒人想過會出事。”張建說。 　　“她很會說，做事很精明。”這是張建和馮婷對張雪嬌僅有的一點直觀印象。在沒出事前，張雪嬌經常會向下面的代理人提供交易截圖，再由代理人將截圖發在QQ羣裏，“除了一些高級代理外，很少有人見過她。” 　　事發後，張雪嬌的身份證及戶口等信息被扒出。 　　網上曝光的張雪嬌戶口本顯示，她出生於1991年2月，戶籍地爲江蘇省常州市武進區，住址爲常州市武進區湖塘鎮星火北路72號。 　　有投資者曾根據張雪嬌的住址信息前往常州市，但無法找到張雪嬌。 　　“星火北路72號”目前已成爲一家汽修店。該汽修店人員表示，近一個月陸續有人上門討債，一進門就要找張雪嬌，店裏根本就沒有這個人。現在這個牌號是新的，老的“72號”早就不在這兒了。 　　資料顯示，張雪嬌爲常州某職高畢業。該職高一名陳姓老師向新京報記者確認，張雪嬌是她多年以前的學生。但陳老師近期因張雪嬌事件生活頗受影響，不願多說。 　　此前，陳老師接受當地媒體採訪時表示，張雪嬌成績好，人也長得漂亮，還擔任班幹部，同學關係很好；她讀的是五年制大專，學的是財會專業。2011年畢業後她很少跟學校聯繫。 　　張雪嬌跑路後，被稱爲“IGOFX南京辦事處負責人”的武加偉電話也被打爆。每天，都有受騙者打電話給他詢問張雪嬌的下落或討說法。 　　7月23日，武加偉接受新京報記者採訪時，否認自己是IGOFX南京辦事處負責人，也不清楚自己爲什麼會被當作南京辦事處負責人，“我只是一個會員，投資IGOFX虧損了100多萬，我也是受害者。” 　　據武加偉介紹，他在南京有一家從事信息服務的公司，今年5月，張雪嬌主動向他的公司尋求合作。之後，合作手續還沒有辦完，IGOFX就發生了崩盤事件。 　　武加偉對張雪嬌的第一印象挺好，但是崩盤事件後，他一直無法與張雪嬌取得聯繫，他也不認識IGO公司的其他管理層，“張雪嬌不是IGO的老闆，她就是一個代理。” 　　資金未進入外匯市場去向成謎 　　除了神祕的張雪嬌，IGOFX還有很多疑點。 　　新加坡華人蘇靜慧此前也是IGOFX的會員。2016年9月，她按照IGOFX發送電子郵件時備註的公司地址，委託新西蘭的朋友到奧克蘭市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看，發現該公司的辦公地已人去樓空。 　　蘇靜慧稱，她立刻與IGOFX的上線對質，“IGOFX的人都認爲我搬弄是非、搞破壞，把我踢出羣。”此後，IGOFX改口稱公司搬去了瓦努阿圖，蘇靜慧覺得受騙，便撤資脫離了IGOFX。 　　7月23日，新京報記者登錄新西蘭政府專門查公司註冊的網站“COMPANIES OFFICE”，查詢IGO Holding Limited，發現有兩家重名公司，一家公司註冊於2013年5月，地址是奧克蘭市艾伯特街，並於2015年6月註銷；另一家公司註冊於2016年12月，地址在奧克蘭市文森特街，目前依然在冊。 　　據IGOFX外匯交易平臺官網介紹，IGOFX總部設於新西蘭，是一個“一站式的外匯交易平臺”，受到瓦努阿圖共和國金融服務委員會監管。 　　瓦努阿圖是南太平洋西部的一個島國，陸地面積1.2萬平方公里，其監管的最大特點是離岸監管、申請簡單、監管寬鬆，只要給錢基本就會發牌照。 　　7月21日，新京報記者在IGOFX官網上看到一份電子版本的瓦努阿圖監管執照，顯示公司名稱爲IGO GLOBAL Limited，成立於2016年5月16日。其條款指出該執照的有效期爲1年。 　　除了公司名字，瓦努阿圖監管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說，即使資金鍊崩潰，IGOFX也可能全身而退。 　　最大的疑點在於“交易數據涉嫌造假”。 　　多名投資者表示，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的“盈利”其實是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢，付給最初開戶的人作爲“盈利”。 　　“我們的錢根本沒有進入外匯市場。”雲南大理的投資者張國忠說，他查詢自己的MT4軟件（一款市場行情接收軟件）交易記錄，發現自己進行的外匯交易有操作記錄，但凡是託管給操盤手進行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇託管，錢就會從賬戶中扣除。最後只有交易結果，沒有交易過程。” 　　所謂的託管，也被稱爲“跟單”，是IGOFX官網所稱的該平臺一大特色。用戶只需要向平臺的操盤手託付資產，無需再做操作即可獲得利益。 　　一名業內人士表示，IGOFX只是將MT4作爲一個資金劃轉的中介，當用戶選擇跟單時，資金從MT4裏劃出，跟單結束資金會劃轉回來，MT4裏沒有交易記錄，只有轉賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號源跟單或者用PAMM/MAM多賬號管理軟件託管賬號，資金都不會離開MT4賬號，並且在MT4上有交易記錄。 　　這些被託管的資金，並沒有交易記錄，那麼錢去哪了？ 　　7月21日，新京報記者致電MT4的開發商邁達克軟件公司中國辦事處。工作人員回應稱，即便一個平臺使用的是正版MT4軟件，也無法確保平臺本身是正規的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購買，我們無權查詢客戶的資金是否真的通過MT4流入了外匯市場。” 　　來自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她於2017年5月29日打入IGOFX平臺的69051元，實際上進入了一個名爲銀盛支付服務股份有限公司的賬戶，類型爲“網絡購物”。 　　銀盛支付是一家第三方支付機構，其官網顯示，公司擁有支付牌照，可在全國範圍內開展互聯網支付、移動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業務。 　　7月21日，新京報記者致電銀盛支付，詢問該公司與IGOFX平臺的合作情況，該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答覆。截至記者發稿，尚未收到該公司的答覆。 　　IGOFX平臺崩盤後，馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向。通話錄音顯示，馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。 　　上述四家公司均成立於2010年以後，時間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司註冊資本爲300萬元，其餘3家公司均是註冊資本不超過50萬元的小微企業。 　　7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對不明資金流入並不知情。另一家北京公司的工作人員否認不明資金流入，“我們公司一個月流水一共才幾萬塊，沒有其他的錢進來。” 　　崩盤前被忽視的預警 　　對於IGOFX外匯交易平臺的種種問題，在其崩盤前，並非沒有引起投資者的懷疑。 　　從去年底開始，一些專業人士撰文披露IGOFX平臺沒有正規且知名的監管牌照，披着“外匯理財”的外衣，沒有任何可靠的產品或服務，依靠會員的資金投入盈利。甚至有專業外匯平臺在崩盤前3個月曾發佈預警，希望投資者遠離IGOFX。 　　在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢到大量關於“IGOFX是騙局嗎”的內容，大多內容集中在去年底至今年3月。 　　去年11月-12月，有自媒體作者發佈“令人擔憂的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤後果不堪設想”等多篇有關IGOFX的文章。作者自稱一名“真正的外匯從業人員”，文中借用多份證據直指該平臺交易數據造假，並指出該平臺就是在利用與投資者信息的不對等上做文章，來達成圈錢的目的。 　　外匯專業網站“外匯110”上，關於“IGOFX”的搜索共有36條。外匯110網是一家外匯交易商資料查詢和投資者維權網站，5年間先後曝光了600多家虛假交易商，在業內具有較大的影響力。 　　最早的一條諮詢信息爲去年5月30日發佈，標題爲“IGOFX是黑平臺嗎？” 　　外匯110網於當年6月1日回覆稱：經查詢獲悉IGO沒有任何監管信息，也就是不受監管的黑平臺。網頁設計也非常粗糙。請遠離。 　　今年3月4日對該諮詢追加回復：經再次查詢，IGO的監管機構屬於離岸監管，監管非常寬鬆，一旦平臺出事，沒有地方可以進行維權。外匯交易風險大，不存在長時間都是保本盈利、穩賺不賠的。很明顯IGOFX是傳銷模式，請遠離！ 　　今年3月18日，“外匯110”發佈《深度揭露IGOFX金融傳銷忽悠套路》一文，起因是“近期接到了大量關於IGOFX的諮詢”。 　　文章通過爆料用戶提供IGOFX的各種宣傳資料，總結出了IGOFX的三種高收益騙術，包括宣傳新概念外匯跟單；上級賺取下線推薦人頭費，級別越高收益越高；下線越多，訂單量越多，返傭收益越高。 　　文章稱，結合以上三招騙術的運作方式，可以看到不管IGOFX如何宣傳，也無法掩飾傳銷詐騙本質。事實上所有的傳銷都是這種模式，換湯不換藥。 　　金融傳銷的套路無外乎四個套路：高額利息或者利潤作爲誘餌；國外旅遊、豪車抽獎、重金線上線下廣告、名人效應等來裝點門面，以顯高大上；網頁設計粗糙，有多個域名隨時切換，曝光一個換一個；通常也會弄一個小監管，來獲得投資者的信任。 　　文章最後提醒投資者，遠離IGOFX金融傳銷詐騙。 　　一些投資者反映，他們也關注過網上出現的這些質疑聲音，但每次一個質疑文章發出來，就有人發佈相應的反質疑文章進行反駁，並指稱所謂的質疑都是惡意中傷。 　　“我們也不知道哪邊是對的。”一名投資者說，加上當時IGOFX平臺並沒有出現問題，所以也就繼續投資，“現在看來那些反質疑文章都是故意洗白的，我們被誤導了。” 　　4月底，張建也曾有過疑惑，IGOFX平臺雖然投資者衆多，但根本沒有實際產品，是一個拉人頭分錢的遊戲，類似傳銷模式。不過，他依然想“以小博大，賭上一賭”。 　　5月1日，他原本想一次性投入5000美元，但最終只投了500美元。 　　這是他最後一次投錢。 　　等待 　　6月11日這天，對於張建和馮婷來說“像是昨天一樣，印象太深。” 　　在往IGOFX投錢時，馮婷對外匯的知識並不瞭解，被利益誘惑的她選擇盲目跟投。“如果錢能拿回來，絕對不會再投資。”她說，事情變成這樣主要是自己“太笨”。 　　張建雖然知道IGOFX可能是一個分錢遊戲的騙局，但他依然選擇放手一搏，想做分錢的贏家，“到最後卻是自作聰明。” 　　“往往在出事後才知道真相。”張建想得最多的，還是怎麼找到張雪嬌，怎麼把錢追回來。 　　在張雪嬌剛跑路那幾天，一些受騙者花了很多努力去找她，最終沒有結果。 　　他們選擇了報警。 　　根據多名受害者描述，深圳是IGOFX在中國的詐騙起源地。6月30日，上百名來自全國各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集體維權，希望公安部門能夠立案調查張雪嬌和IGOFX平臺，幫他們追回資金。 　　7月22日，新京報記者從深圳市公安局瞭解到，警方已經立案調查，目前案件還在偵查階段。 　　在等待公安機關偵查之餘，張建、馮婷等受騙者開始以所在的城市爲據點，組建維權QQ羣，統計受害人信息和被騙金額。 　　截至7月16日，張建所在的“IGO中國維權總羣1”維權人數達1919人；馮婷所在的“IGO中國維權河北分部”維權人數有199人；“IGO山東維權羣”維權人數119人。 　　隨着統計表格的不斷補充，統計得出的受害人數和被騙金額不斷攀升。馮婷說，她掌握的受害者已經超過4000人。 　　一名上海的投資者告訴新京報記者，他個人損失達200萬元。一名雲南的投資者感到悔恨，他原來準備爲姐姐治療尿毒症的6萬元全都沒了。 　　“羣裏有人想過自殺。”馮婷說，有投資者受不了投入所有的錢最後一分不剩，想選擇輕生來結束自己的生命。經過羣友勸說，纔沒有發生不幸。 　　但從6月11日至今一個半月，張雪嬌還是沒有任何消息。 　　日子一天天過去，馮婷也開始變得焦慮，她會經常失眠。每天看着羣友們無奈的狀態，她只能乾着急。 　　“不知道還能不能找到張雪嬌。”不只是張建這樣想，馮婷和一些投資者也設想過找到張雪嬌的難度，“不抓到人，怎麼維權呢？” 　　張建說，如今他們能做的只有等待。 　　近期，張建、馮婷發現，不斷有人退出了維權羣。羣裏也沒了建羣初期的活躍，就連罵張雪嬌的都少了。 　　偶爾羣裏會有人問：“抓到張雪嬌了嗎？” 　　隔一兩個小時會有人回一句：“沒有”。 　　羣裏再次安靜下來。 　　龐氏騙局 　　龐氏騙局在中國又稱“拆東牆補西牆”，“空手套白狼”，是指騙人向虛設的企業投資，以後來投資者的錢作爲快速盈利付給最初投資者，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。龐氏騙局是一種最古老和最常見的金融領域投資詐騙。 　　這種騙術始於一個名叫查爾斯·龐茲的意大利裔投機商人。1903年查爾斯·龐茲移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙人向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報。然後，龐茲把新投資者的錢作爲快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。 　　由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了數萬名投資者，累積獲得的投資超過了1500萬美元。後人稱之爲“龐氏騙局”。 　　（文中張建、馮婷、張國忠、馮燕萍、蘇靜慧均爲化名）

　　新京報記者 遊天燚 陳奕凱