20億美元欺詐案被曝光 印度銀行陷入困境 (圖)

　　據零對沖網站報道，印度(專題)當局近日發現了一起20億美元的欺詐案，涉案的有該國珠寶商富翁——尼拉夫·莫迪。週五，在印度聯邦調查人員首次公佈針對這起欺詐案的調查報告後，印度旁遮普國民銀行的股價暴跌。

　　在向印度中央調查局控訴時，旁遮普國民銀行聲稱這起欺詐由尼拉夫·莫迪主導。莫迪在福布斯2017年印度富人榜上排名第85，年僅47歲的他是該榜單上最年輕的富翁之一。

　　這起案件還牽涉到了梅於爾·喬柯西，其掌舵的印度最大的珠寶鑽石加工、銷售公司吉檀迦利集團也涉嫌這起欺詐。

　　週五旁遮普國民銀行表示，它已經提交了針對吉檀迦利集團的控訴，其中包括了Gitanjali Gems Ltd公司。該銀行聲稱喬柯西旗下企業損失了490億盧比（約合8億美元）。旁遮普國民銀行還表示，莫迪和喬柯西與銀行前僱員古庫納斯·肖迪合謀作案，後者曾在旁遮普國民銀行孟買分行任職，而該分行正是這起欺詐案的首發點。肖迪曾在該銀行外匯部門擔任副總經理。肖迪幫助莫迪和喬柯西完成這起欺詐。

　　據悉，莫迪與同謀僞造了旁遮普銀行的擔保信，從印度銀行海外分支機構獲得了大約20億美元的六年期貸款。在這個過程中，旁遮普銀行發出了數封僞造的擔保信用於擔保貸款。

　　據稱，策劃者之後繞開旁遮普銀行的內部訊息系統以避開監測，並且通過Swift全球支付系統發出指令要求印度銀行的海外分支機構以擔保貸款的形式支付現金。至於這起案件的詳細細節目前尚不清楚。

　　如果沒有那些聯邦監管部門，這起案件可能將繼續下去。事實上，當莫迪與該銀行接觸想要獲得一筆新貸款時，這起欺詐就被發現了。但是肖迪已經退休了，他的接替者拒絕批准莫迪的要求。明顯非常享受欺詐成果的莫迪居然抗議銀行駁回他的擔保請求。

　　旁遮普銀行在控訴文件中稱：“這個時候，莫迪掌舵的公司抗議過去它們就已經做過類似的事情，但是該分行的記錄卻沒有顯示任何類似擔保貸款的細節信息。”

　　消息人士稱，直到那時旁遮普銀行和調查人員才發現虛假擔保信，並且首次提出了4400萬美元欺詐的控訴，兩週後，另一份控訴文件又被提交了，包括了價值約18億美元的多筆交易。

　　新聞配圖

　　欺詐案的曝光，以及意識到這些貸款將永遠得不到償還，令旁遮普銀行試圖將一些風險推給印度同心銀行和阿拉哈巴德銀行的海外分支機構。根據彭博社獲取的文件，旁遮普銀行聲稱貸款資金要麼用於支付進口開支，要麼用於償還其他一些銀行的到期貸款。在公開控訴文件中，旁遮普銀行還提到了同心銀行和阿拉哈巴德銀行的香港(專題)分支機構爲海外交易方。

　　消息人士告訴記者，阿拉哈巴德銀行的風險敞口約爲400億盧比，而同心銀行的約爲300億盧比，此外Union Bank的風險敞口約爲200億盧比，剩下的是印度國家銀行的。

　　印度商業報紙《Mint》援引阿拉哈巴德銀行總經理的話稱：“阿拉哈巴德銀行已經就兩家支行各2600萬美元的損失向簽發了擔保信的旁遮普銀行提出索賠。該銀行要求旁遮普銀行賠償，因爲責任在旁遮普銀行。”

　　週四，同心銀行表示，這些交易是按照正常流程辦理且基於旁遮普銀行的往來賬予以授信。

　　據報道，印度央行已經理清了這一案件的具體情況，並且要求涉及的所有銀行在本週末前提交所有貸款的相關信息。印度政府則要求所有銀行在本週末前提交所有與這起案件或者其他類似事件有關的報告。

　　印度銀行業官員庫瑪爾告訴記者這起案件是一個獨立事件。他稱，大約十位旁遮普銀行職員被停職等待調查結果。旁遮普銀行首席執行官表示，莫迪已經聯繫旁遮普銀行並且提交了一份還款計劃，但是該銀行想要更多的細節。媒體報道稱，就在印度中央調查局提交控訴前，尼拉夫-莫迪已經離開印度。

　　週五印度外交部表示已經“叫停”莫迪和喬柯西的護照的效力，如果他們不作出回應，那麼他們的護照可能被吊銷。

　　與此同時，印度當局試圖將莫迪和喬柯西引渡回國，並且承諾任何爲支持旁遮普銀行受損的資產負債表的解決辦法都不會讓納稅人來承擔救助成本。但是市場分析師認爲，這個承諾就和莫迪和喬柯西用來獲得貸款的擔保一樣“真實”。