擦亮眼睛遠離“集資”的障眼法

摘要：2008年，王某夥同周某，利用其成立的上海凌龍股權投資管理股份有限公司、廈門盛磐投資有限公司、福建金凌龍黃金集團有限公司等名義，虛構投資盈利項目，以高額回報爲誘餌，向社會公衆募集資金。說白了，“XX寶”就是以高額利息爲誘餌，虛構融資租賃項目，持續採用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公衆資金，僅用一年半時間，就吸引來90多萬實際投資人，客戶遍佈全國，累計交易發生額達700多億元。

今天是全國公安系統一年一度的打擊經濟領域犯罪活動宣傳日，今天上午市打擊和處置非法集資工作領導小組在人民廣場開展了主題爲“與民同心，爲您守護”的宣傳活動。

非法集資是指未經有關部門依法批准，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式爲主外，也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。

副市長、市公安局局長李春出席了活動。李春指出，近年來，非法集資案件居高不下，大案要案頻發，欺騙性越來越強，危害性越來越大，嚴重影響了社會穩定。市委、市政府要求加大防範和打擊非法集資力度，保護人民羣衆合法利益。

參加此次活動的主要單位還有：市公安局、市地方金融監管局、市城管執法局等。活動現場，有許多自發前來的市民，大家在聽取活動內容後，紛紛到諮詢處瞭解情況。

近年來，非法集資案件頻發生。下面幾個典型案例幫助大家認清非法集資的真面目!

案件回顧 1

鄂爾多斯一家商貿公司起初只是經營出租車、貨車等小項目的小公司，自2006年底起的三年裏，董事長石某以2.5%至4.5%不等的月利率，累計吸收民間資金7.4億多元。在這個過程中置地“炒”房，開始了狂熱借款和投資的大戲。

最初的一段時間，石某很講信用，按月結利息，於是很快在當地傳開了，借款人絡繹不絕，甚至有人嚐到了甜頭，四處借錢再貸給石某，賺取中間的利差，扮演掮客的角色。待案發時，到警方報案的受騙羣衆已有300多人，其中個人放貸額最多的爲6700萬元。案發後能夠追回的僅爲3.41億元，突然蒸發的4億元財富中，多數是婦女、老人“壓箱底”的錢。

虛擬項目，高額“錢”景化爲烏有

“高額回報”這個誘餌，是非法集資者屢試不爽的“絕招”。借項目開發、項目投資等名義，通過入股分紅、發行或變相發行股票等權利憑證或通過售賣權益份額、簽訂持股協議等方式，進行非法集資。在高額回報的“錢景”面前，許多人將自己的血汗錢投進了所謂的“項目”。

結果，等待投資人的不是高額回報，而是集資款化爲烏有的消息。

案件回顧 2

2008年，王某夥同周某，利用其成立的上海凌龍股權投資管理股份有限公司、廈門盛磐投資有限公司、福建金凌龍黃金集團有限公司等名義，虛構投資盈利項目，以高額回報爲誘餌，向社會公衆募集資金。

期間，王某夥同周某，捏造其經營的公司已通過內部關係取得中兵光電、大元股份、大東南、銅陵有色、東方金鈺、ST中農等A股非公開增發的股權，並虛假承諾在短時期內以高回報率回購，後以簽訂認購書轉讓股權的方式向社會公衆募集資金，騙取公衆的投資款。王某編造其控股的馬來西亞善麟控股集團有限公司、DMC公司即將在美國股市上市的事實，後以短時期內支付2至5倍高額回報爲誘餌，騙取社會公衆以購買原始股的方式進行投資，並將投資款非法佔有。

通過上述欺騙手段，王某騙取257名被害人的鉅額錢款，並將騙得的錢款分別用於支付部分投資者回報、歸還部分投資者欠款、購買房地產、收購公司股權及揮霍等，另有大量資金去向不明。截至案發，王某向上述被害人騙取且無法歸還的款項共計4.8億元。

以網絡傳銷的手段進行非法集資即不法分子通過傳銷組織發展下線，募集資金。主要傳播途徑爲通過境外服務器開辦網站，並由傳銷組織的骨幹成員向下逐層發展線下成員來進行非法集資。

與傳統意義上的傳銷活動相比，網絡傳銷傳播更快、涉及範圍更廣、欺騙性更大、危害更大。

案例回顧 3

2014年7月，名爲“XX寶”的“網絡金融”平臺上線運營，對外宣稱其經營模式是由集團下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協議，然後在“XX寶”平臺上以債權轉讓的形式發標融資;融到資金後，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。“XX寶”共推出過6款產品，預期年化收益率在9%至14.6%之間，遠高於一般銀行理財產品的收益率，一時名聲大噪。

案發後，多位涉事人員證實，“XX寶”上絕大多數的項目都是假的，“XX寶”主犯指使專人，用融資金額的1.5%-2%向企業買來信息，製成虛假的項目在“XX寶”平臺上線。爲了讓投資人增強投資信心，還採用了更改企業註冊金等方式包裝項目。

說白了，“XX寶”就是以高額利息爲誘餌，虛構融資租賃項目，持續採用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公衆資金，僅用一年半時間，就吸引來90多萬實際投資人，客戶遍佈全國，累計交易發生額達700多億元。

“君子愛財，取之有道”

大家要樹立投資風險意識

如果盲目聽信不法分子的謊言

傾盡多年積蓄甚至舉債參與所謂的投資活動

最終可能是血本無歸的結局