中国精英阶层是时候思考应对之策了
三大泡沫之资产泡沫
中国房价TOP10城市和全球典型城市房价对比:
显然,如果你说中国的房价还不够高,我就无语了。对于中国房价的泡沫问题,已经根本不需要去争论,这已经是危害到了国计民生的问题,已经是全球公认的问题。
三大泡沫之货币泡沫
M2是最能体现信贷情况、判断经济基本面的一个数据。我们的M2数据在过去15年膨胀了10倍!
可以看出,美国M2数据在过去十多年是平稳上升,没有剧烈变化,但中国的M2自2008年开始加速上升,在2009年超过美国,并继续保持高昂的姿态在上升,截止2015年底,中国的M2数值已经是美国的1.813倍!
所以,人民币贬值,已经是全球公认的事实,只是贬值速度、何时贬值的问题。
三大泡沫之债务泡沫
不容忽视的债务数据:
1、中国企业债务已经占到了GDP的1.9倍
2、地方政府债务已经占到了GDP的50%,达30多万亿
3、法兴银行在一份研报中称,中国银行业不良资产贷款率达15%左右
4、企业债务(包括国企)违约状况已经接连到来
深层次影响的就是整个中国企业界的投资信心:
我们看到,从2016年初开始,民间投资信心锐减,这是很可怕的事情,为什么不再投资?是对未来没有信心,或者说,是已经对政策没有信心,再严重一点,是对政府没有信心。
这个情绪的蔓延,很可怕,最终导致的就是大面积的债务违约,就是经济危机。
政府会怎么做?
政府会怎么做,也就是选择东京模式还是莫斯科模式?
1.日本模式:刺破资产泡沫
面对同样的情况,日本选择的是去除资产泡沫的解决方式,日本房价下降50%,但日元和美元汇率变化不大,最终,也教育了整个日本,从此20多年,日本房价再也没有起来过,所有的企业都在乖乖的从事着以前的实体制造业。
2.莫斯科模式:保资产、弃汇率
2014年,1美元兑换80卢布的历史低位,贬值幅度超过50%。货币贬值通常与通货膨胀伴随而行。据俄官方公布的数据,俄罗斯2015年1月通胀率达到15%,创7年新高。2015年俄罗斯食品价格涨幅达14.3%,通胀率达12.9%,在全球主要经济体中居第三位。
3.中国会怎么选择?
1、国家稳定是最大的根本,所以,从理性上分析,中国80%以上的人除了房子就没有存款,所以,会选择俄罗斯模式,保资产让货币贬值、通货膨胀。
我们该怎么办?
如果,我们的预判准确,我们该怎么应对?建议如下:
1、在海外有账户的,可以把部分存款兑换成美元汇到海外,但也不建议买太多,因为只能是持有,不能增值。
3、进行国际艺术品的资产配置,利用艺术品长期稳定的升值来保证资产的升值率,用美金的保值性确保资产不贬值。
4、买保险,最好是赔付美金的保险,来应对未来的高通胀。
记住要多元化配置,不要把资产都放一个蓝子里!
博雅艺术财富管理建立在全球艺术数据分析基础上,为中国重要的客人建立、管理艺术资产项目。帮助客户实现资产安全升值,并对资产传承提供战略性指导。