中國精英階層是時候思考應對之策了
三大泡沫之資產泡沫
中國房價TOP10城市和全球典型城市房價對比:
顯然,如果你說中國的房價還不夠高,我就無語了。對於中國房價的泡沫問題,已經根本不需要去爭論,這已經是危害到了國計民生的問題,已經是全球公認的問題。
三大泡沫之貨幣泡沫
M2是最能體現信貸情況、判斷經濟基本面的一個數據。我們的M2數據在過去15年膨脹了10倍!
可以看出,美國M2數據在過去十多年是平穩上升,沒有劇烈變化,但中國的M2自2008年開始加速上升,在2009年超過美國,並繼續保持高昂的姿態在上升,截止2015年底,中國的M2數值已經是美國的1.813倍!
所以,人民幣貶值,已經是全球公認的事實,只是貶值速度、何時貶值的問題。
三大泡沫之債務泡沫
不容忽視的債務數據:
1、中國企業債務已經佔到了GDP的1.9倍
2、地方政府債務已經佔到了GDP的50%,達30多萬億
3、法興銀行在一份研報中稱,中國銀行業不良資產貸款率達15%左右
4、企業債務(包括國企)違約狀況已經接連到來
深層次影響的就是整個中國企業界的投資信心:
我們看到,從2016年初開始,民間投資信心銳減,這是很可怕的事情,爲什麼不再投資?是對未來沒有信心,或者說,是已經對政策沒有信心,再嚴重一點,是對政府沒有信心。
這個情緒的蔓延,很可怕,最終導致的就是大面積的債務違約,就是經濟危機。
政府會怎麼做?
政府會怎麼做,也就是選擇東京模式還是莫斯科模式?
1.日本模式:刺破資產泡沫
面對同樣的情況,日本選擇的是去除資產泡沫的解決方式,日本房價下降50%,但日元和美元匯率變化不大,最終,也教育了整個日本,從此20多年,日本房價再也沒有起來過,所有的企業都在乖乖的從事着以前的實體制造業。
2.莫斯科模式:保資產、棄匯率
2014年,1美元兌換80盧布的歷史低位,貶值幅度超過50%。貨幣貶值通常與通貨膨脹伴隨而行。據俄官方公佈的數據,俄羅斯2015年1月通脹率達到15%,創7年新高。2015年俄羅斯食品價格漲幅達14.3%,通脹率達12.9%,在全球主要經濟體中居第三位。
3.中國會怎麼選擇?
1、國家穩定是最大的根本,所以,從理性上分析,中國80%以上的人除了房子就沒有存款,所以,會選擇俄羅斯模式,保資產讓貨幣貶值、通貨膨脹。
我們該怎麼辦?
如果,我們的預判準確,我們該怎麼應對?建議如下:
1、在海外有賬戶的,可以把部分存款兌換成美元匯到海外,但也不建議買太多,因爲只能是持有,不能增值。
3、進行國際藝術品的資產配置,利用藝術品長期穩定的升值來保證資產的升值率,用美金的保值性確保資產不貶值。
4、買保險,最好是賠付美金的保險,來應對未來的高通脹。
記住要多元化配置,不要把資產都放一個藍子裏!
博雅藝術財富管理建立在全球藝術數據分析基礎上,爲中國重要的客人建立、管理藝術資產項目。幫助客戶實現資產安全升值,並對資產傳承提供戰略性指導。