三言財經 | 情報員 Lucia 、 Joice

面對競爭激烈的加密貨幣市場，數百家科技公司正在使用欺騙性甚至欺詐手段來吸引投資者。

5月17日外媒消息，《華爾街日報》發佈了其對1450份首次代幣發行（ICO）白皮書的調查分析報告，結果發行有18.6％的白皮書存在欺詐風險。

該報告警告稱，在調查的1450個ICO產品中，有271個存在着“欺騙性甚至欺詐性的疑點”。這些項目的描述中有的提供的是虛假的發行公司位置和負責人信息，有的甚至根本沒有提供，還有的對其財務信息也呈現保密狀態，更有甚者完全抄襲其他白皮書。

灰色表示ICO總籌資數額，紅色表示虛假ICO籌資數額

在這271個可疑項目中，有的已經停止，有的還在籌資中。據《華爾街日報》調查，這271個項目已經共籌集資金10億美元。根據對已陷入訴訟或監管調查的項目統計，投資者以從中損失約2.73億美元的資金。

Wall Street 用小紅旗標誌有問題的ICO項目

《華爾街日報》此次調查的項目涵蓋了自2014年至今的1450份白皮書，其中大部分是針對英語讀者，據統計，這些項目一共籌集了至少50億美元。根據Satis Group的數據，自2017年以來，加密貨幣產品已在全球範圍內產生超過90億美元的收益。

虛假白皮書存在的幾大疑點

報告分析發現，有111份白皮書存在抄襲其他白皮書的情況，有的完全複製整個章節，複製內容包括營銷計劃、安全問題描述，甚至是程序員將如何與其數據庫進行交互的獨特技術描述。

另外，至少有121個項目沒有披露項目團隊成員的名字，還有的雖然有團隊成員介紹，但實際上這些人並不存在，或者他們的身份信息（特別是照片）在不知情的情況下被使用了。至少有五個項目直接從網上扒下不相干人士的照片充當其高管。

一名叫做珍妮詩·米拉尼（Jenish Mirani）的波蘭銀行家發現他的資料照片出現在了在線支付項目Denaro的聯合創始人列表中，並取名爲“Jeremy Boker”。當《華爾街日報》試圖聯繫這個項目的負責人時，並沒有得到回應。

更值得注意的是，有20多個項目竟然做出零投資風險的承諾，SEC此前已經特別禁止過這種情況。這些白皮書表示保證投資人每週會收到回報。美國證券交易委員會此前已採取行動打擊提供此類擔保的ICO，包括PlexCorps。該公司通過承諾投資者將獲得1,354％的利潤，在不到一個月的時間內籌集了高達1500萬美元的資金。去年12月，該公司收到法院凍結其資產的命令。

關於 ICO 圈裏圈外傳出不同聲音

Cointelegraph今天（5月17日）報道了英國加密貨幣投資產品和研究提供商CoinShares的首席執行官Danny Masters參加節目的採訪，提到ICO監管時，Danny Masters表示：

“我們需要繼續構建加密貨幣的結構，需要看到監管解決方案的出現，我們需要指標，需要衡量標準，以便人們真正瞭解我們討論的內容。我們需要更成熟的首次代幣發行（ICO）的架構，需要更清晰，更透明的交易平臺供投資者安全的交易。”

儘管ICO在國內已經被定性爲“非法集資”，數字貨幣交易平臺幣安（Binance）首席執行官趙長鵬依然在社交媒體上大力鼓吹ICO。

5月初，趙長鵬在一篇名爲《ICO——不僅是最好要有，而是必須要有》的博客文章中表示，即使面臨失敗的高風險，初始投幣產品（ICO）的表現也遠勝於風險投資基金（VCs）。

“根據我自己的經驗，以及近距離觀看數百個其他項目，我想說，通過ICO籌集資金比通過傳統的風投融資要容易100倍。隨着籌集資金的難度增加了，邏輯上說，可能會有100倍以上的初創公司，資金充足的初創企業，通過ICO可以實現的。”

趙說，雖然一些風險投資者是他們領域的真正專家，但絕大多數“專業風險投資者”對他們投資的項目或領域沒有任何線索。

“他們中的很多人都沒有創業經驗，甚至對他們的領域都沒有基本的瞭解。”趙長鵬接着寫道。儘管他承認ICO導致了失敗或完全欺詐，但他仍然相信“與傳統的風投投資項目相比，ICO項目有更大比例將會成功。”

“大多數ICO都是新的啓動項目，並且有很高的失敗率，就像傳統的創業公司一樣。這並不是什麼新鮮事。大多數ICO投資者已經知道這一點。ICO投資者是早期採用者（和學習者）。”

他後來得出結論：

“反應越快收益越高。別被落下。”

（完）

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