作爲優秀的理財師，一定要能夠正確分析客戶的資產狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，爲客戶量身定做一份合理的理財方案。而作爲優秀的理財規劃師，具備以下5大技能，你會在“江湖”走的如魚得水。那麼都是哪些技能呢?

技能一：紮實的展業基礎

紮實的知識是優秀理財師必備的基礎，不僅要對各類金融產品有着透徹的瞭解，還要在法律、稅務、保險、股權規劃等方面有深入的研究，這些是成爲優秀理財師的最基本條件。

技能二：強大的分析能力

理財師在制定個人理財規劃時，首先應明確客戶的理財目標和需求，再結合客戶自身經濟狀況和家庭情況制定符合客戶需求的理財規劃。並且隨着客戶情況、環境背景以及政策法規的變化，及時調整客戶的理財結構。

技能三：豐富的客戶資源

客戶資源的多少，直接決定了理財師職業生涯上升的高度。理財師的工作是一個不斷和客戶打交道的過程，在開拓新客戶的同時不忘維護老客戶，而客戶資源的優劣，更決定了金融機構對理財師的評價和職業上升空間。

技能四：至高的道德品質

凡是涉及到錢的工作，對從業人員的道德品質都有着至高的要求，理財師更不例外。理財師在制定理財規劃時，一定要貼合客戶的自身情況及風險喜好，切勿爲了達到業績目標而欺騙誤導客戶。

技能五：金融理財界高含金量證書

註冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國註冊財務策劃師協會(RFPI)於1983年推出的，並在全球範圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試後，可申請雙證，其中RFP證書可在美國註冊財務策劃師協會官網查詢，專業人才水平證書則可在量化專業委員會官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業委員會證書樣式

RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因爲它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此爲基礎。

RFP裏面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規劃進行系統整合，因爲家庭的理財目標一般不止一個，需要系統掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統且專業的內容。

RFP：