保護個人信息，防範洗錢風險
利用騙取受害人個人身份證件信息進行洗錢的案例
防範措施建議
從防範黑錢來源的上游犯罪，到防止洗錢過程的發生，消費者需要提高意識，加深瞭解。如下提出幾點建議，便於消費者防範可能遭受上游犯罪和洗錢的危害，保護自身權益，維護金融秩序。
1. 不泄露個人身份信息
不因犯罪嫌疑人承諾的報酬而將個人身份證件和信息輕易泄露給第三方，以防止個人身份信息被非法用於詐騙、洗錢等活動。
2. 不出借個人身份信息
避免向關係親近的親屬、朋友、同學等出借個人身份證件和信息，以防個人身份證件和信息被非法使用的風險。
3. 不出租或售賣個人身份信息
不因貪圖現金回報而將個人身份證件和信息出租或售賣給第三方，避免犯罪嫌疑人利用個人身份證件和信息進行非法詐騙、騙貸、洗錢等活動。
4. 配合協助金融機構工作
配合銀行等金融機構做好客戶盡職調查工作，協助金融機構把好防範上游犯罪和洗錢的第一道防線，增強金融機構甄別潛在上游犯罪和洗錢的能力，便於保護個人和金融機構免受損失。
5. 學習瞭解金融知識
加強正確的金融知識的學習，加深對金融產品和性質的認知，增強分辨詐騙陷阱的能力，避免參與或涉及詐騙、洗錢等非法活動。
6. 在親友間宣傳普及反洗錢知識和常識
普及正確的金融知識和常識，提醒周圍的親朋看穿犯罪嫌疑人的套路，繞開犯罪嫌疑人設置的陷阱，防範被犯罪分子所利用而參與洗錢等非法活動。
7. 及時舉報涉嫌上游犯罪和洗錢的可疑事件
在發現可疑的涉及上游犯罪和洗錢的活動時，及時向公安機關或中國人民銀行舉報和提供線索，以便儘早查處阻止相關犯罪活動。