掃黑除惡|漣水縣人民檢察院依法對全市首例“套路貸“涉惡案件出庭支持公訴
摘要：“套路貸”：是對以非法佔有爲目的，假借民間借貸之名，誘使或迫害人簽訂“借貸”或變相“借貸”、“抵押”、“擔保”等相關協議，通過虛增借貸金額、惡意製造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等形式形成虛假債務，並藉助訴訟、仲裁、公正或者採用暴力、威脅以及其他手段非法佔有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。當被害人無力償還時，有的犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員爲被害人償還“借款”，繼而迫使被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議或相關協議，通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”。
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4月16日，漣水縣人民檢察院提起公訴的侯某某等九人惡勢力犯罪集團案件在漣水縣人民法院公開審理，該案系全市首例涉嫌敲詐勒索罪的“套路貸”案件。
01
官宣！何爲“套路貸”？
“套路貸”：是對以非法佔有爲目的，假借民間借貸之名，誘使或迫害人簽訂“借貸”或變相“借貸”、“抵押”、“擔保”等相關協議，通過虛增借貸金額、惡意製造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等形式形成虛假債務，並藉助訴訟、仲裁、公正或者採用暴力、威脅以及其他手段非法佔有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。
02
“套路貸”如何下套的？
一：以“小額貸款公司”、“諮詢公司”、“擔保公司”名義招攬生意
那些很親熱的“姐啊”、“哥啊”的電話，就是邁向陷阱的第一步。實際上這類公司都是沒有金融資質的。
二：製造資金走賬流水等虛假給付事實
嫌疑人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶，製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨後採取各種手段將其中全部或者部分資金收回，被害人實際上並未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的欠款
三：單方面肆意認定違約或故意製造違約
嫌疑人會通過種種手段，讓借款人“違約“。即便借款人到期想主動歸還借款，嫌疑人也會故意“玩失蹤”，不接電話，一直等到合同超期後再出現。
之後，嫌疑人單方面宣佈稱、認定借款人“違約”，並要求對方按照合同約定賠償“違約金”、“手續費”等，這些費用往往比借款金額高出數倍，借款人很難一次性還清。
四：惡意壘高借款金額
當被害人無力償還時，有的犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員爲被害人償還“借款”，繼而迫使被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協議或相關協議，通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”
五：軟硬兼施“索債”
嫌疑人之前的種種套路，都是爲了最後一步，索債。
通過敲詐勒索、非法拘禁、電話轟炸等各種非法手段，滋擾借款人及其近親屬的正常生活秩序，以此向借款人施壓，強迫對方償還“債務”。
03
防範“套路貸”的三要三不要
三要：
樹立正確的消費觀、量入爲出理性借貸；
選擇有貸款資質的正規金融機構貸款；
發現遭遇“套路貸”要及時向警方報警。
三不要：
不要不計後果、盲目借貸；
不要輕信非正規公司發佈的虛假廣告；
不要因爲害怕在“套路貸”的陷阱中越陷越深。
有黑必掃
有惡必除
漣水檢察一直在路上
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來源|漣水檢察
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