松江警方搗毀倒賣銀行卡團伙涉案金額138餘萬元

摘要：經查，犯罪嫌疑人王某某（男，25歲，遼寧人）指使他人註冊空殼公司，並利用公司名義在銀行開立企業對公賬戶，隨後將賬戶連同公司和法人代表等完整信息、公司章、銀行預留手機卡、網銀U盾、對公賬戶銀行卡及密碼等“全套”資料，以每套500至1000元的價格轉賣給從事電信詐騙的人員用於作案。犯罪嫌疑人王某某等人通過網絡或熟人介紹等渠道，採取招募發展下線的方式，僱傭他人持本人身份證，或以企業法人代表的身份註冊公司，領取營業執照後再到各銀行開通銀行卡和企業對公賬戶。

來源：支付界

近日，松江警方搗毀一個倒賣銀行卡的團伙，共抓獲19名犯罪嫌疑人。令人驚奇的是，該團伙採取臨時止付掛失銀行卡取款的手段，專門“截取”其他電信網絡詐騙團伙詐騙得來的贓款。

2020年3月，松江警方在偵查一起“刷單詐騙”案件時，發現涉案賬戶與其他詐騙賬戶間存在不正常的款項流動現象。通過一系列的分析研判，民警推測該案中可能存在着專門開辦倒賣銀行卡的犯罪團伙。經縝密偵查，民警掌握了這一團夥的成員信息以及活動軌跡。通過周密部署，民警多點收網，於3月24日在松江區及外省市悉數抓獲嫌疑人19名。

據主要嫌疑人禚某交代，他因一次偶然機會發現了這條“財路”。他想買銀行卡的人一定是做違法勾當，如果自己從中“掐卡”，詐騙分子也不會選擇報警。於是，他網上招募員工組成了這一團夥。該團伙組織嚴密，分工明確。他們每開通一張卡，就會建立每張卡的“小檔案”，記錄了該銀行卡的系列信息，一旦卡內有資金流入，便掛失凍結截取錢款，共計非法牟利138餘萬元。目前，禚某等19名犯罪嫌疑人被警方依法採取刑事強制措施，案件還在進一步偵查中。

特大非法買賣對公銀行賬戶案告破

對公賬戶本是用於企業之間資金往來的，但有人在網上公開兜售對公賬戶，賣給從事電信詐騙的人員，逐漸形成了一條網絡黑色、灰色產業鏈條。

3月23日，海口警方出動150餘名警力開展統一行動，搗毀“辦、賣、轉、銷”銀行對公賬戶的“黑灰產”窩點10個，現場抓獲犯罪嫌疑人66名，繳獲對公銀行卡360張、U盾98個、公司營業執照367張、公司印章932枚、手機102部、電話卡40張及註冊公司成套材料119份等涉案贓物一批。

部分電信網絡詐騙案利用對公賬戶進行轉移贓款

相對於個人賬戶，企業對公賬戶的資金流動量更大，流轉資金更爲便利，因而受到電信詐騙作案人員的青睞。

經查，犯罪嫌疑人王某某（男，25歲，遼寧人）指使他人註冊空殼公司，並利用公司名義在銀行開立企業對公賬戶，隨後將賬戶連同公司和法人代表等完整信息、公司章、銀行預留手機卡、網銀U盾、對公賬戶銀行卡及密碼等“全套”資料，以每套500至1000元的價格轉賣給從事電信詐騙的人員用於作案。電信詐騙作案人員騙取資金後，會迅速將資金轉入多個對公賬戶進行流轉。

犯罪團伙招募務工人員濫開對公賬戶進行售賣

犯罪嫌疑人王某某等人通過網絡或熟人介紹等渠道，採取招募發展下線的方式，僱傭他人持本人身份證，或以企業法人代表的身份註冊公司，領取營業執照後再到各銀行開通銀行卡和企業對公賬戶。每拿到一個賬戶付給辦理人數百至1千元不等，然後轉手賣給從事電信詐騙的人員。

小向是外地人，他在今年2月份的時候通過朋友介紹，說來海口有賺大錢的機會，只要幫忙開幾個銀行賬戶就可以。小向到海口後，朋友帶其到一家“公司”，“老闆”給小向和其他一起來的人提供了集中辦公地點和住宿。小向的任務就是不斷用自己的身份證到工商部門去註冊公司並領取營業執照，隨後到銀行開通對公賬戶，“老闆”便會以一個賬戶800至900元的價格回購。小向告訴記者，一個月來他已經註冊了20多個賬戶。

“犯罪嫌疑人用自己的身份開了多家虛假公司，有的犯罪嫌疑人開了數十上百個賬戶。”辦案民警說。