近期，各地向央行報送了三批惡意逃廢債重點人員名單，這意味第三批名單即將出爐，監管打擊惡意逃廢債的力度不斷加強；除此之外，涉嫌非法集資的企業也成爲監管重點打擊的對象，11月12日-16日，長沙打非辦一口氣查處了5家非法集資風險企業；2018年註定不平凡，P2P爆雷潮剛剛平息，行業內又掀起一股清退潮；投資者關注的投之家、草根投資等涉案平臺又傳來最新進展；此外，網貸天眼最新發布了11月網貸行業報告，數據很全面！

一、監管動態：浙江禁碰“十三條紅線” 第三批逃廢債名單在審

11月27日，中國人民銀行聯合中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會三部門發佈《關於完善系統重要性金融機構監管的指導意見》。《指導意見》明確系統重要性金融機構的定義、範圍，規定系統重要性金融機構的評估流程和總體方法，合理認定對金融體系具有系統性影響的金融機構。

11月29日，中國互聯網金融協會就登記披露平臺網絡借貸類會員機構2018年9月份信息披露情況進行通告，本次公告共有100家會員機構在登記披露平臺上披露了2018年9月的運營信息，其中貸款餘額合計6376億元，累計交易總額40359億元，累計服務出借人數3760萬人，累計服務借款人數9685萬人。

日前，浙江互聯網金融聯合會 浙江互聯網金融聯盟爲讓投資者掌握市場投資知識，提高風險意識，增強防範風險和承受風險的能力，就網貸平臺“十三條紅線”， 存管銀行，本息擔保，辨別問題平臺，投資踩雷怎麼辦等共計16條投資者關心的問題進行了整理。

11月30日，貴陽互聯網金融協會發布了《貴州省網絡借貸信息中介機構業務活動管理辦法（試行）》，該管理辦法於2018年9月21日，省政府第十三屆第十次常務會議審議通過。《管理辦法》對備案、業務、風險、出借人與借款人保護、信息披露、監督管理六個方面作出了詳細說明，通知共計43條。

11月12日—16日，長沙市芙蓉區打非辦部署在定王臺街道和五里牌街道轄區組織開展了非法集資風險專項清理整治行動，一口氣查處了5家確定風險企業。目前，4家已經開展業務的企業均已停止業務，下一步將按要求整改；另1家尚未正式開展業務的公司，也被現場告誡不得非法吸收公衆資金。據瞭解，這些風險企業大多瞄準的是老年人羣體，以高額回報爲誘餌吸收資金。

自互金整治辦發佈《關於報送P2P平臺借款人逃廢債信息的通知》以來，各地已陸續向中央人民銀行報送了三批惡意逃廢債重點人員名單，並提出了完善失信懲治範圍和具體措施的建議，不僅客觀上增加了借款人的違約成本，也在一定程度上緩解了行業惡意逾期的風險，促進了國內徵信體系的完善和進一步發展。

二、平臺播報：網貸行業迎來清退潮 多家立案平臺最新進展

衆所周知，今年6-7月，P2P網貸經歷了一場轟動行業的爆雷潮，超過300家平臺出現問題。隨着監管的持續加強，網貸行業洗牌加速，行業環境得到淨化，P2P逐漸走向良性發展的階段。8月底，P2P合規檢查的大幕開啓，部分不合規的平臺選擇退出行業。爆雷潮後，又一波“清退潮”席捲而來……

據瞭解，包括網貸平臺銀湖網的運營主體銀湖網絡科技有限公司在內的多家上市公司熊貓金控(SH.600599)趙偉平控制的公司，因通過登記的住所或經營場所無法聯繫，被北京市工商行政管理局東城分局列入經營異常名錄。

近日，網易理財針對12月1日將下線所有產品的消息回應稱，早在2017年，由於網易金融事業部戰略調整，相關業務聚焦至支付等核心板塊。自當年9月起，網易理財就停止了相關理財產品的銷售，並針對存量產品專門設立了業務過渡期。

【問題平臺彙總】

11月27日，投之家在其官網發佈公告稱，此前被凍結的上饒銀行存管賬戶1200餘萬已於9月解凍，目前仍有部分用戶未進行提現操作，請用戶儘快提現並相互轉告。

11月27日，杭州市公安局餘杭區分局發佈關於草根投資涉嫌非法吸收公衆存款案的通報。該通報中稱，金忠栲等22名嫌疑人已被依法批准逮捕，新增凍結銀行賬戶79個，涉及資金7000餘萬元，房產6處，新增凍結股票1.45億股。

根據北京市公安局石景山分局官方微博11月29日消息，目前石景山分局對君安信科技有限公司（運營平臺安心貸）非法吸收公衆存款案開展立案偵查，目前，犯罪嫌疑人劉某及相關人員已被刑事拘留，案件正在進一步偵查階段。

據網貸天眼不完全統計，立案平臺中11月21日—11月27日已有13家取得進展，新增立案平臺3家。其中，江蘇聯寶公司涉嫌非吸非集詐騙等多罪名，67名涉案人員被審查起訴；望洲財富非吸案繼此前對受害人進行第一次案款分配之後，杭州市江乾區人民法院預告拍賣涉案資產，返還出借人。16家立案平臺可統計數據涉及，總“累計交易金額”2315.16億元，總“借貸餘額”212.74億，批捕涉案人員至少121人。

11月28日，杭州市公安局下城分局依法公佈人人愛家金融、浙風金融兩家涉案平臺的最新進展通報。根據通報，警方已對人人愛家金融涉案公司中科光電集團有限公司法人盧某建採取刑事強制措施，對浙風金融涉案嫌疑人陸某亮執行逮捕。

11月29日，杭州市公安局西湖區分局通過微信公衆號發佈了平臺“乾莊”涉嫌非法吸收公衆存款案及平臺“小算盤”涉嫌集資詐騙案最新進展。通報稱，目前，“乾莊”非吸案已有五名嫌疑人被警方執行逮捕，凍結資金100餘萬；小算盤集資詐騙案已凍結部分涉案賬戶，查封部分不動產。

三、行業數據：網貸天眼研究院發佈11月網貸行業報告

據網貸天眼研究院不完全統計，截至2018年11月30日，我國P2P網貸平臺數量累計達6680家，其中問題平臺4908家，在運營平臺1772家，較10月份下降1.45%。整個11月份，無新增網貸平臺，新增問題平臺28家；本月，P2P網貸行業成交額達1433.16億元，環比上漲1.55%，貸款餘額爲11153.56億元，環比上漲0.21%。

四、大咖觀點：問題平臺清盤不發公告，看清P2P平臺的這些套路！

近期，大家投P2P越來越注重安全性。所以，各個平臺都先後給自己披上了華麗的外衣。個個是血統高貴，實力雄厚高大上，對投資人實施誘惑。市面上的P2P平臺，有哪些包裝的套路，矇騙投資人的手法。

P2P行業經歷小半年的混亂後，最近逐漸有了企穩的跡象，目前合規驗收的各項準備工作也在穩步推進。已有北京、上海、廣東、安徽、江西、深圳、杭州、大連、濟南、莆田等多個地區下發了退出指引。