电信诈骗的钱是怎样被转走的？

近日，广州海珠警方依托智慧警务侦查，深挖电信诈骗背后转账“洗钱”犯罪线索，锁定并捣毁一个专门为各类电信网络诈骗犯罪“洗钱”的新型“水房”犯罪窝点，这也是当时广州警方首次捣毁此类犯罪窝点。

网络贷款被骗：

今年1月，海珠区的刁女士向一间网贷公司贷款，对方先是要求她交500元保证金，然后又说因为她的个人征信比较差，要追加多种保证金，刁女士交了一万一千元后，突然意识到事情不对劲。

广州市公安局海珠区分局打击新型犯罪中队民警陈鹏：“刁女士联系对方，表示自己不想贷款了，要对方退还保证金，对方马上把她拉黑，刁女士就发现自己被骗了，然后就过来海珠区反诈中心报案。”

接到报警后，海珠警方打击新型犯罪中队对资金流和信息流等展开深度追查。

结果发现：这个犯罪团伙，对资金的拆分转移手法跟以往嫌疑人利用银行卡转账在ATM提现的方式很不同，是一种新型的“水房”式操作。

什么是“水房”式操作？

所谓“水房”，是指随着国内对电信网络诈骗打击力度不断加强，诈骗团伙向境外转移并将诈骗环节与转账环节分离后出现的一种新型犯罪窝点，是诈骗犯罪链条上负责拆分转移诈骗所得资金的关键环节。

因专门负责将赃款“洗白”，故得名“水房”。“水房”往往藏匿在国内独立运作，可同时为多个身处境外、实施不同类型电信网络诈骗的团伙进行“洗钱”。

广州市公安局海珠区分局打击新型犯罪中队民警陈鹏：“刁女士这单资金是流向资金池，然后很快就被拆分，一万元的诈骗金额，甚至可以拆分成16.58元这样小的金额。”

本案中，“水房”对事主被诈骗的四笔资金进行拆分转移全部在网上进行，资金走向异常复杂，给警方的追查和止付工作都带来了极大挑战。

广州市公安局海珠区分局打击新型犯罪中队民警陈鹏：“因为他们有很多的虚假资料，我们都一一核实，最终发现了他们的真实身份，该团伙是在福建霞浦一个居民小区，该窝点十分神秘，门窗都是长期紧闭，看得清屋内很多人，但是行踪比较神秘，半夜四五点钟才下班，白天一两个人值班。”

专案组在摸清“水房”窝点成员的活动规律后，决定实施突袭收网，在4月18日，一举捣毁该“水房”窝点。

广州市公安局海珠区分局打击新型犯罪中队民警陈鹏：“现场有四五名青年，有一名青年负责管理台式电脑，台式电脑连着六七十台手机，每天手机都有一个支付宝账号，通过台式电脑自动工作的，就是相互发小额红包，相互转账。”

经审查，该团伙涉嫌为冒充关系人、网络交友、冒充公检法、网络贷款等十多种电信网络诈骗的团伙进行“洗钱”，涉案资金流水日均10万元以上，涉及全国各类电信网络诈骗案件30余宗，目前，案件仍在进一步侦办中。

防电信诈骗，你得牢记这“48种手段”！

《G4出动》综合人民网报道

相关文章