電信詐騙的錢是怎樣被轉走的？

近日，廣州海珠警方依託智慧警務偵查，深挖電信詐騙背後轉賬“洗錢”犯罪線索，鎖定並搗毀一個專門爲各類電信網絡詐騙犯罪“洗錢”的新型“水房”犯罪窩點，這也是當時廣州警方首次搗毀此類犯罪窩點。

網絡貸款被騙：

今年1月，海珠區的刁女士向一間網貸公司貸款，對方先是要求她交500元保證金，然後又說因爲她的個人徵信比較差，要追加多種保證金，刁女士交了一萬一千元后，突然意識到事情不對勁。

廣州市公安局海珠區分局打擊新型犯罪中隊民警陳鵬：“刁女士聯繫對方，表示自己不想貸款了，要對方退還保證金，對方馬上把她拉黑，刁女士就發現自己被騙了，然後就過來海珠區反詐中心報案。”

接到報警後，海珠警方打擊新型犯罪中隊對資金流和信息流等展開深度追查。

結果發現：這個犯罪團伙，對資金的拆分轉移手法跟以往嫌疑人利用銀行卡轉賬在ATM提現的方式很不同，是一種新型的“水房”式操作。

什麼是“水房”式操作？

所謂“水房”，是指隨着國內對電信網絡詐騙打擊力度不斷加強，詐騙團伙向境外轉移並將詐騙環節與轉賬環節分離後出現的一種新型犯罪窩點，是詐騙犯罪鏈條上負責拆分轉移詐騙所得資金的關鍵環節。

因專門負責將贓款“洗白”，故得名“水房”。“水房”往往藏匿在國內獨立運作，可同時爲多個身處境外、實施不同類型電信網絡詐騙的團伙進行“洗錢”。

廣州市公安局海珠區分局打擊新型犯罪中隊民警陳鵬：“刁女士這單資金是流向資金池，然後很快就被拆分，一萬元的詐騙金額，甚至可以拆分成16.58元這樣小的金額。”

本案中，“水房”對事主被詐騙的四筆資金進行拆分轉移全部在網上進行，資金走向異常複雜，給警方的追查和止付工作都帶來了極大挑戰。

廣州市公安局海珠區分局打擊新型犯罪中隊民警陳鵬：“因爲他們有很多的虛假資料，我們都一一覈實，最終發現了他們的真實身份，該團伙是在福建霞浦一個居民小區，該窩點十分神祕，門窗都是長期緊閉，看得清屋內很多人，但是行蹤比較神祕，半夜四五點鐘才下班，白天一兩個人值班。”

專案組在摸清“水房”窩點成員的活動規律後，決定實施突襲收網，在4月18日，一舉搗毀該“水房”窩點。

廣州市公安局海珠區分局打擊新型犯罪中隊民警陳鵬：“現場有四五名青年，有一名青年負責管理臺式電腦，臺式電腦連着六七十臺手機，每天手機都有一個支付寶賬號，通過臺式電腦自動工作的，就是相互發小額紅包，相互轉賬。”

經審查，該團伙涉嫌爲冒充關係人、網絡交友、冒充公檢法、網絡貸款等十多種電信網絡詐騙的團伙進行“洗錢”，涉案資金流水日均10萬元以上，涉及全國各類電信網絡詐騙案件30餘宗，目前，案件仍在進一步偵辦中。

防電信詐騙，你得牢記這“48種手段”！

《G4出動》綜合人民網報道

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