戴宗在作品之中的名次并没有很高，同样他的武力也并不高强，也没咋上过战场，但是他的谋略很高，并且救过宋江的性命。但是在宋江被朝廷招安后，戴宗就辞去官职，出家了。在宋江被押往江州的途中，因为执意要到江州劳改，所以吴用为了宋江考虑，给当时是江州节级的戴宗写了一封信，拜托他好好照顾宋江，在宋江到达后，他并没有找到戴宗。于是宋江给各个官差送了银子，唯独没有给戴宗。这件事被戴宗知道以后，找到了宋江，这才知晓吴用的用意，对宋江多加照顾。宋江也正是因为戴宗的原因，才可以随意的出入牢房。

在宋江写反诗被黄文炳告发以后，江州知府派戴宗去抓宋江。为了不让宋江受刑，戴宗让宋江装疯卖傻，虽然骗过了所有人，可唯独没骗过黄文炳。黄文炳把宋江抓起来，对他严加拷打，招架不住的宋江只好认了罪，这可急坏了戴宗。再给蔡京送生日礼物的时候路过梁山，没想到却在朱贵的开的酒店内被下了蒙汗药。而朱贵看到了戴宗身上蔡知府给的信，知道了宋江将要被处斩，所以叫醒戴宗，两人一起上了梁山找人商量对策。

上了梁山以后，吴用想出了让人模仿蔡京的字迹写一封假的回信，算好了戴宗来回往返的时间，让戴宗带着假的书信回去复命。要说这个黄文炳也真是的，明明不那么受重用，却什么事都要插一手，这不，又看穿了戴宗的书信是假的。所以，连着戴宗也一块进了牢房。看到这个情况，梁山众人决定劫刑场。就这样，戴宗不得已也被逼上了梁山，成为梁山好汉的一分子。

在上了梁山之后，戴宗经常处理一些事务。后来，宋江派他去请已经归隐的公孙胜出山，第一次没有成功，虽然没有清出公孙胜，但是也为梁山找到了几个人才。不久后，又去请了第二次，这次也带上了李逵，用公孙胜母亲的性命威胁公孙胜，这才请出了他。在宋江被招安后，与王虎的对战中，戴宗被王虎的手下打败，面对这样的情况和对宋江的死心，戴宗主动辞官出家了。