近年来，人工智能（AI,Artificial Intelligence）技术迅速发展，在金融行业，特别是资产管理行业的应用，已经越来越引起人们的重视，甚至被看作是可能引起行业颠覆的技术。面对这一重大技术机遇，中国人寿资产管理公司亦紧紧把握时机，将人工智能技术应用于CLIMB投资管理平台(China Life Investment Management WorkBench)建设，全力打造“智慧”投管。

中国人寿资产管理公司于2017年初开展“人工智能＋”投资的研究，通过引进深度学习、机器学习、自然语言理解、知识图谱等领先的人工智能技术，有方向、有规划、有步骤地对公司投研体系进行全面“赋能”，进一步探索投资管理模式的创新，建成了一套能够提升投研效率、提高投资收益、积累投资智慧的智能投研平台。

2020年，中国人寿资产管理公司信息技术部更名为金融科技部，名字的变更体现了公司全面围绕重振国寿战略，落实“三转、四型、三化”总要求，全面推进“科技国寿”三年行动方案实施的决心。CLIMB投资管理平台建设不断加快，进一步对投资管理业务条线深度赋能，提速“智慧”投管，推进场景化运用，持续破题“科技国寿”，公司金融科技创新能力不断取得新突破。

作为全面落实中国人寿数字化战略的重要抓手，CLIMB平台在行业具有重磅效应。它以投资数据为中心，广泛应用微服务、大数据、人工智能、RPA等前沿技术，打造统一数据、统一流程、统一界面的一体化投资管理平台，功能覆盖投资数据分析、投资过程管理和投资数据管理，截至目前基础架构和技术服务基本完成，规划目标完成度70%。

作为CLIMB平台建设规划的重要组成部分——国寿资产运营管理平台已于2019年11月正式上线，标志着在中国人寿资产管理公司的持续发力下，独具个性的数字化运营服务矩阵建成，以数据为载体、以客户为中心、以服务为统领，依托数据科技全方位赋能资管运营，真正实现数据化集成、数据化分析和数据化决策。此外，中国人寿投资管理、信用管理，资产组合管理、另类投资管理等重要业务系统也已上线投入使用。与此同时，应用机器学习等人工智能技术辅助投资决策、投管平台智能语音助理等创新“智慧”项目也在按计划稳步开展中。

相较传统业务平台，CLIMB平台特色还比较集中体现在以下几点：

坚持集团“一盘棋”推动业务“齐步走”

平台实现全集团投资数据“一本账”，多视角、全方位展现全集团资产配置和投资收益，资产全貌一屏尽览；根据不同资产特点，细化投资分析场景，各品种投资风格及业绩心中有数；强化数字化风控能力，交易对手、区域、行业集中度一目了然，市场风险、信用风险、合规风险成竹于胸。

平台推动全集团信用管理一体化。统一全集团评级模型与标尺，夯实评级基础；灵活支持各成员单位评级流程，一键生成评级报告；深化人工智能和大数据等技术的应用，推动信用分析智能化，主体信息一览无余，高危主体智能预警，企业图谱无限穿透，信用限额实时风控，信用风险管控能力显著提升。

打造投管“黑科技”业绩服务“双提升”

平台提升中国人寿资产管理公司投资能力。对标投资指引，全方位监测投资业绩。根据存量资产、新增配置、结构调整和市场变化，预测不同市场情景和操作假设下的资产结构及收益特征，有效提升资产配置的科学性；推动流动性资金精细化管理，满足委托方资金需求，提升资金运用效率，降低流动性风险；实时估算权益投资组合价值，快速反映市场波动。

平台打造数字化运营管理体系。匠心打造服务型应用，委托方指令投资线上管理，委托下单简洁高效；强化运营数据管控，数据流转状态了然于心，有效保障投资决策的数据支撑；提升工作效率，智能识别合同要素，一目万行不是传说。

覆盖投资“全场景”加速流程“全直通”

平台重构另类投资管理体系。完善中国人寿资产管理公司86个另类投资管理业务流程，覆盖所有另类投资品种；强化风险管理，实现资产公司投后管理的风险分级、风险预警和资产处置。集中管理中国人寿寿险公司外购金融产品要素和投资流程，项目状态直观展现，详细资料一键直达。

当前，全球正处于新一轮科技革命与产业转型变革时期，经济发展向深度数字化转型。金融科技正在改变未来金融市场，中国人寿资产管理公司将在建设“科技国寿”征程中，聚焦“建成中国领先，国际一流资产管理机构”目标，以客户为中心、以数据为依托、以智能为引领，全力建设科技驱动型企业，继续破题“科技赋能”。

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